Asesor Fiduciario y Fiduciario Certificado (CTFA)
¿Qué es un asesor fiduciario y fiduciario certificado (CTFA)?
El Asesor Fiduciario y Fiduciario Certificado (CTFA) es una designación profesional ofrecida por la Asociación Americana de Banqueros (ABA), que brinda capacitación y conocimiento en impuestos, inversiones, planificación financiera, fideicomisos y herencias. Anteriormente llamada certificación Certified Trust and Financial Advisor, la ABA reemplazó «Financial» en el título con la palabra «Fiduciary» en 2020.
La credencial CTFA es apropiada para profesionales que tienen una carrera en banca, corretaje, planificación financiera, impuestos o administración de fideicomisos.
Conclusiones clave
- El Asesor Fiduciario y Fiduciario Certificado (CTFA) es una de las varias designaciones profesionales ofrecidas por la Asociación Americana de Banqueros (ABA).
- La designación CTFA tiene como objetivo evaluar y certificar el conocimiento y la capacidad de un profesional financiero en el campo de los fideicomisos y el asesoramiento financiero, interpretado de manera amplia.
- Los solicitantes deben cumplir con los requisitos mínimos de experiencia laboral en la industria financiera y aprobar un examen riguroso.
- Los CTFA también deben completar los requisitos de educación continua regular (CE).
Comprensión de un asesor fiduciario y fiduciario certificado (CTFA)
La certificación CTFA demuestra experiencia en la profesión de asesoría financiera y de confianza. Para recibir la designación, los candidatos deben tener un nivel mínimo de experiencia laboral en administración de patrimonio, completar programas de capacitación aprobados y aprobar un examen. También se necesita educación continua (CE) para mantener la designación CTFA.
La ABA define la experiencia profesional en gestión patrimonial como la prestación de asesoramiento al cliente, ya sea directa o indirectamente, en relación con fideicomisos, herencias, cuentas individuales de jubilación (IRA) y otros planes de jubilación calificados, custodia y cuentas de gestión de activos individuales.
Brindar servicios especializados en administración, gestión de inversiones, impuestos, legales, finanzas y planificación patrimonial también se considera experiencia profesional en gestión patrimonial por parte de la asociación de comercio bancario, al igual que la supervisión regulatoria fiduciaria con una agencia reguladora estatal o federal y el cumplimiento fiduciario oactividades degestión de riesgos.. La ABA agrega que estos servicios se pueden brindar «de manera integrada o centrada en la especialidad».
La experiencia en fideicomisos de beneficios para empleados, fideicomisos corporativos u operaciones de valores / fideicomisos no califica como experiencia en administración de patrimonio, según la ABA.
Requisitos de asesor fiduciario y fiduciario certificado (CTFA)
Los solicitantes deben tener tres años de experiencia en gestión patrimonial y haber completado un programa de capacitación acreditado en los últimos siete años, incluido uno de los siguientes:
- Poseer certificados de confianza ABA básicos, intermedios y avanzados. Estos se pueden obtener en línea en una escuela de fideicomiso de ABA, en una escuela de fideicomiso en un banco dirigida por ABA, o una combinación de ambos. Si los solicitantes completan los tres certificados en línea, también se requiere el curso de preparación en línea para el examen CTFA de la ABA.
- Completó los cursos de Nivel I, Nivel II y Nivel III de Cannon Financial Institute Trust School.
- Completó el título de administración de inversiones y fideicomisos de la Universidad de Campbell.
O tienen:
- Cinco años de experiencia en gestión patrimonial acumulados en los últimos siete años y una licenciatura.
- Diez o más años de experiencia en gestión patrimonial, de los cuales al menos cinco deben haberse obtenido en los últimos siete años.
Además de satisfacer estos requisitos, los solicitantes deben firmar la declaración del código de ética de las certificaciones profesionales de ABA.
Examen de asesor fiduciario y fiduciario certificado (CTFA)
Los solicitantes deben pagar $ 750 para tomar el examen o $ 450 para volver a tomarlo.
El examen tiene una duración máxima de cuatro horas y consta de 200 preguntas de opción múltiple. Las áreas de conocimiento evaluadas incluyen actividades fiduciarias y fiduciarias, planificación financiera,legislación y planificación fiscal, gestión de inversiones y ética. El examen también evalúa la capacidad de los solicitantes para aplicar sus conocimientos a ejemplos prácticos. Los solicitantes no pueden usar una calculadora ni ningún dispositivo móvil durante el examen.
Renovación de Asesor Fiduciario y Fiduciario Certificado (CTFA)
Para mantener la designación CTFA, los titulares deben completar 45 créditos CE cada tres años, adherirse al código de ética de las certificaciones profesionales ABA y pagar una tarifa de renovación anual de $ 275. Las personas que poseen dos o más certificaciones ABA reciben un descuento por renovación.