Cálculo de ganancias y pérdidas de sus operaciones con divisas
ganancias y pérdidas (P&L) en sus operaciones.
Es importante que los comerciantes tengan una comprensión clara de sus pérdidas y ganancias porque afecta directamente el saldo de margen que tienen en su cuenta comercial. Si los precios se mueven en su contra, su saldo de margen se reduce y tendrá menos dinero disponible para operar.
Pérdidas y ganancias realizadas y no realizadas
Todas sus operaciones de cambio de divisas se marcarán al mercado en tiempo real. El cálculo del valor de mercado muestra las pérdidas y ganancias no realizadas en sus operaciones. El término «no realizado», aquí, significa que las operaciones aún están abiertas y usted puede cerrarlas en cualquier momento.
El valor de mercado es el valor al que puede cerrar su operación en ese momento. Si tiene una posición larga, el cálculo del valor de mercado suele ser el precio al que puede vender. En el caso de una posición corta, es el precio al que puede comprar para cerrar la posición.
Hasta que se cierre una posición, las pérdidas y ganancias permanecerán sin realizar. La ganancia o pérdida se realiza (pérdidas y ganancias realizadas) cuando cierra una posición comercial. En caso de ganancia, se aumenta el saldo del margen y, en caso de pérdida, se reduce.
El saldo total del margen en su cuenta siempre será igual a la suma del depósito de margen inicial, las pérdidas y ganancias realizadas y las pérdidas y ganancias no realizadas. Dado que las pérdidas y ganancias no realizadas están marcadas al mercado, siguen fluctuando, ya que los precios de sus inversiones cambian constantemente. Debido a esto, el saldo del margen también cambia constantemente.
Cálculo de pérdidas y ganancias
El cálculo real de pérdidas y ganancias en una posición es bastante sencillo. Para calcular las pérdidas y ganancias de una posición, lo que necesita es el tamaño de la posición y el número de pips que se ha movido el precio. La ganancia o pérdida real será igual al tamaño de la posición multiplicado por el movimiento del pip.
Veamos un ejemplo:
Suponga que tiene una posición de 100.000 GBP / USD actualmente cotizando a 1,3147. Si los precios se mueven de GBP / USD 1.3147 a 1.3162, entonces saltaron 15 pips. Para una posición de 100,000 GBP / USD, el movimiento de 15 pips equivale a $ 150 (100,000 x.0015).
Para determinar si es una ganancia o una pérdida, necesitamos saber si fuimos largos o cortos para cada operación.
Posición larga: en el caso de una posición larga, si los precios suben, será una ganancia, y si los precios bajan, será una pérdida. En nuestro ejemplo anterior, si la posición es larga GBP / USD, entonces sería una ganancia de $ 150. Alternativamente, si los precios se han movido hacia abajo de GBP / USD 1.3147 a 1.3127, entonces será una pérdida de $ 200 (100,000 x -0,0020).
Posición corta: en el caso de una posición corta, si los precios suben, será una pérdida, y si los precios bajan, será una ganancia. En el mismo ejemplo, si tuviéramos una posición corta en GBP / USD y los precios subieran 15 pips, sería una pérdida de $ 150. Si los precios bajaran 20 pips, sería una ganancia de $ 200.
La siguiente tabla resume el cálculo de P&L:
Otro aspecto del P&L es la moneda en la que está denominado. En nuestro ejemplo, el P&L estaba denominado en dólares. Sin embargo, puede que no siempre sea así.
En nuestro ejemplo, el GBP / USD se cotiza en términos de la cantidad de USD por GBP. GBP es la divisa base y USD es la divisa cotizada. A una tasa de GBP / USD 1.3147, cuesta USD 1.3147 comprar una GBP. Entonces, si el precio fluctúa, habrá un cambio en el valor en dólares. Para un lote estándar, cada pip tendrá un valor de $ 10 y las ganancias y pérdidas estarán en USD. Como regla general, las pérdidas y ganancias estarán denominadas en la moneda de cotización, por lo que si no está en USD, tendrá que convertirlo a USD para los cálculos de margen.
Considere que tiene una posición corta de 100,000 en USD / CHF. En este caso, su P&L estará denominado en francos suizos. La tasa actual es de aproximadamente 0,9970. Para un lote estándar, cada pip valdrá CHF 10. Si el precio ha bajado 10 pips a 0.9960, será una ganancia de CHF 100. Para convertir este P&L en USD, tendrá que dividir el P&L por el Tasa USD / CHF, es decir, CHF 100 ÷ 0,9960, que será $ 100,4016.
Una vez que tenemos los valores de P&L, estos se pueden usar fácilmente para calcular el saldo de margen disponible en la cuenta de operaciones. Los cálculos de los márgenes se realizan normalmente en USD.
La línea de fondo
No tendrá que realizar estos cálculos manualmente, porque todas las cuentas de corretaje calculan automáticamente las pérdidas y ganancias de todas sus operaciones. Sin embargo, es importante que comprenda estos cálculos, ya que tendrá que calcular sus pérdidas y ganancias y los requisitos de margen mientras estructura su operación, incluso antes de ingresar a la operación.
Dependiendo de cuánto apalancamiento ofrezca su cuenta de operaciones, puede calcular el margen requerido para mantener una posición. Por ejemplo, si tiene un apalancamiento de 100: 1, necesitará un margen de $ 1,000 para abrir una posición de lote estándar de 100,000 USD / CHF. Tener una comprensión clara de cuánto dinero está en juego en cada operación lo ayudará a administrar su riesgo de manera efectiva.