Corredor o comerciante: ¿Qué carrera es la adecuada para usted?
Tabla de contenido
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- ¿Qué hacen los corredores y comerciantes?
- Convertirse en un comerciante de Wall Street
- Empezando
- Requisitos: exámenes y licencias
- Sobre el escritorio y el suelo
- Dirección de carrera
- Salario
- La línea de fondo
¿Tiene problemas para decidir entre una carrera como comerciante de Wall Street o corredor de bolsa? Ambos implican la compra y venta de valores, pero la naturaleza de cada uno varía mucho. Y estas variaciones podrían marcar la diferencia a la hora de determinar qué carrera le conviene más.
En este artículo, veremos estas diferencias, así como también cómo convertirse en comerciante o corredor.
¿Qué hacen los corredores y comerciantes?
Si bien tanto los corredores como los comerciantes negocian con valores, los corredores también son agentes de ventas, que actúan en su propio nombre o para una firma de valores o corretaje. Son responsables de obtener y mantener una lista de clientes individuales habituales, también conocidos como clientes minoristas y / o clientes institucionales. Los comerciantes, por otro lado, tienden a trabajar para una gran empresa de gestión de inversiones, una bolsa o un banco, y compran y venden valores en nombre de los activos gestionados por esa empresa.
Comprando y vendiendo
Los corredores tienen contacto directo con los clientes. Compran y venden valores basados en los deseos de esos clientes. Algunos incluso pueden actuar como planificadores financieros para sus clientes, dando forma a un plan de jubilación, lidiando con la diversificación de la cartera y asesorando sobre seguros o inversiones inmobiliarias si su empresa ofrece dichos servicios financieros y de gestión patrimonial. Se ocupan de acciones y bonos, así como fondos mutuos, ETF y otros productos minoristas, así como opciones para clientes más sofisticados.
Los comerciantes tienden a comprar o vender valores según los deseos de un administrador de cartera en una empresa de inversión. A un comerciante se le pueden asignar ciertas cuentas y se le puede encargar la creación de una estrategia de inversión que se adapte mejor a ese cliente. Los traders trabajan en diferentes mercados (acciones, deuda, derivados, materias primas y forex, entre otros) y pueden especializarse en un tipo de inversión o clase de activo.
Un corredor suele dedicar mucho tiempo a mantener informados a los clientes sobre las variaciones en los precios de las acciones. Además, los corredores pasan una buena parte de sus días buscando expandir sus bases de clientes. Lo hacen llamando en frío a clientes potenciales y mostrando sus antecedentes y habilidades, o realizando seminarios públicos sobre diversos temas de inversión.
Investigar
Tanto los corredores como los comerciantes miran la investigación de los analistas para hacer recomendaciones a los clientes o administradores de cartera para comprar o vender valores. Sin embargo, los comerciantes también suelen realizar sus propias investigaciones y análisis. A pesar del antiguo estereotipo de ofertas y órdenes individuales que gritan en un piso de negociación, la mayoría de los comerciantes ahora pasan su tiempo en el teléfono o frente a las pantallas de las computadoras, analizando gráficos de rendimiento y puliendo sus estrategias comerciales, ya que obtener ganancias a menudo está en juego. la temporización.
Sin embargo, no se equivoque, tanto los corredores como los comerciantes tienden a tener altos niveles de energía. Por lo general, son competentes en la multitarea y pueden hacer frente a un entorno de ritmo rápido y alta presión, especialmente entre las 9:30 am y las 4 pm hora estándar del este, cuando los mercados están abiertos.
Convertirse en un comerciante de Wall Street
Ahora que le hemos dado una descripción general, es hora de analizar más específicamente lo que implica convertirse en un comerciante de Wall Street. («Wall Street» se utiliza en el sentido figurado de la industria de servicios financieros. En la era digital, los comerciantes pueden trabajar y lo hacen desde cualquier lugar). Aunque nos centraremos en la profesión comercial, el camino para convertirse en corredor: el antecedentes y educación – es más o menos lo mismo.
Educación
Los comerciantes volvieron a ser autodidactas. Hoy en día, un título universitario de cuatro años es un requisito básico, al menos, si desea trabajar para una institución o empresa financiera de renombre. La mayoría de los comerciantes tienen títulos en matemáticas (especialmente contabilidad), finanzas, banca, economía o negocios. No es que los tipos de artes liberales no puedan tener carreras exitosas como comerciantes: cualquier campo que fomente la investigación y el pensamiento analítico desarrolla habilidades útiles. Pero no se equivoque, el procesamiento de números, las finanzas y los asuntos comerciales son una gran parte de la profesión, por lo que debe sentirse cómodo con ellos.
Algunos aspirantes incluso pasan a obtener un MBA donde aprenden sobre negocios, análisis, microeconomía y planificación empresarial. Otros siguen una Maestría en Ciencias en Finanzas. Esta ruta brinda oportunidades para aprender sobre computación financiera, conceptos financieros avanzados, inversión global, gestión de riesgos, así como instrumentos de renta fija como bonos y letras del tesoro.
Cualquiera que sea la especialidad, debe aprender todo lo que pueda sobre los mercados financieros. Adquiera el hábito de mirar los canales financieros o leer publicaciones comerciales como «The Wall Street Journal» o sitios como éste.
Aunque algunos saltan inmediatamente después de la universidad, no es raro que los comerciantes tengan algún otro tipo de experiencia laboral antes de ingresar al campo. Pueden trabajar en el departamento de finanzas de una corporación. Eso es aún más cierto en el caso de los corredores: dado el alto nivel de interacción con el cliente, cualquier experiencia previa en ventas es muy valorada.
Empezando
La forma más fácil de acceder a la mesa de negociación de una firma de Wall Street, el departamento donde se realizan las transacciones de valores, es solicitarlo en un banco de inversión o corretaje. Comience con un puesto de nivel de entrada como asistente de un analista de acciones o comerciante y aprenda todo lo que pueda. Muchas firmas financieras ofrecen pasantías, algunas pagadas, otras no, y programas de capacitación de un año para quienes recién terminan la universidad, especialmente para aquellos que están en vías de obtener su licencia comercial.
Requisitos: exámenes y licencias
A menos que solo desee comerciar por usted mismo, ser comerciante o corredor requiere que obtenga una licencia de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) para ejecutar órdenes. Y para obtener una licencia, debe realizar algunas de las pruebas de FINRA.
Para ser un comerciante, debe aprobar el examen de representante de comerciante de valores con una puntuación de al menos 70. Este examen se conoce coloquialmente como el examen de la Serie 57. A partir del 2 de octubre de 2020, el examen dura 105 minutos y consta de 50 preguntas. Cubre la actividad comercial y el mantenimiento de libros y registros, informes comerciales y compensación y liquidación.
Para ser corredor, debe obtener un 72% o más en el Examen de Representante General de Valores, más comúnmente conocido como el examen de la Serie 7. Este es un examen de 225 minutos y 125 preguntas, que prueba los conceptos básicos de inversión y productos de inversión, así como las reglas y regulaciones de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). Muchos traders también realizan este examen.
Además de las Series 7 y 57, muchos estados requieren que un candidato apruebe el Examen de Ley Estatal Uniforme de Agente de Valores, comúnmente conocido como el examen de la Serie 63. El examen de la Serie 63 también evalúa varios aspectos del mercado de valores. Cuando una persona tiene una licencia de FINRA, entonces es miembro de la bolsa de valores y tiene la capacidad de comprar o vender acciones y otros valores.
Se han establecido algunos cambios para las pruebas de la serie a partir de octubre de 2020. Un soloExamen de Esenciales de la Industria de Valores (SIE) reemplazó las porciones superpuestas de los exámenes de la serie 7, 57 y otras. Luego, los candidatos tomarán un examen adicional, más pequeño, de «finalización» relacionado con el campo específico al que esperan ingresar. Las reformas también harán que el proceso de presentación de exámenes sea más democrático. Actualmente, debe ser empleado o «patrocinado» por una empresa registrada en FINRA para realizar una de las pruebas. El patrocinio es a menudo parte de los programas de capacitación de las firmas financieras, y la contratación está condicionada a que un candidato califique para la licencia, similar a la forma en que las firmas de abogados contratan a los graduados que estudian para el examen de la barra. El SIE elimina este requisito, aunque aún tiene que estar asociado con una firma miembro de FINRA para realizar los exámenes finales.
Sobre el escritorio y el suelo
Tiene dos años después de aprobar un examen para registrarse en FINRA y obtener su licencia. Antes de otorgarlo, necesitará una verificación de antecedentes, tanto penales como financieros, una tarjeta de huellas dactilares y deberá registrarse en la SEC.
Después de aprobar los exámenes y obtener una licencia, puede solicitar que lo trasladen a cualquier mesa de operaciones vacante. Aquí, aprenderá cómo desarrollar estrategias comerciales, ejecuciones comerciales directas y realizar operaciones en nombre del banco de inversión o de los clientes de la empresa. En la mesa de operaciones, también tiene la oportunidad de estudiar de cerca las empresas mientras se familiariza con los mercados. Gradualmente, identificará un nicho para usted, ya sea en contratos de futuros, acciones o instrumentos de deuda.
Sin embargo, antes de comenzar las asignaciones en un piso de negociación real, debe ser examinado por el FBI. Debido a que los comerciantes de Wall Street se ocupan de asuntos financieros delicados como los valores gubernamentales, la oficina verifica si tiene un pasado criminal. Esto se debe a que, si se filtra alguna información, puede provocar una especulación de mercado perjudicial y un espionaje económico.
Dirección de carrera
Existe una variedad de trayectorias profesionales diferentes que un corredor de bolsa puede tomar una vez que haya adquirido algo de experiencia. A continuación se muestran algunas opciones:
Asesor financiero
Los asesores brindan asesoría financiera a sus clientes y les recomiendan inversiones e instrumentos financieros para que puedan lograr sus objetivos.
Analista financiero
Analizan y estudian tendencias y datos mientras brindan servicios de asesoramiento a otros, principalmente organizaciones.
Banquero de inversión
Estos banqueros actúan como intermediarios entre empresas e inversores. Las empresas obtienen capital mediante la venta de valores, mientras que los inversores compran valores para obtener ganancias. Los banqueros de inversión brindan servicios de asesoramiento a las empresas y las ayudan a obtener el capital que necesitan.
Salario
Si bien la emoción de estar en un piso de negociación o de lidiar con las altas apuestas del mundo financiero puede ser atractiva, no olvidemos una faceta importante de esta carrera: el salario.
Según la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS), el salario medio anual de los agentes de ventas de valores, productos básicos y financieros al 1 de septiembre de 2020 era de 62.270 dólares. El BLS no separa a los comerciantes de los corredores, sino que generaliza la categoría como se indicó anteriormente. La perspectiva para la industria es positiva: se espera que el crecimiento del empleo entre 2019 y 2029 sea aproximadamente del 4%, a medida que crezca la demanda de servicios financieros, banca de inversión y planificación para la jubilación.
La línea de fondo
La gente quiere convertirse en comerciante por varias razones. El dinero es clave, pero la pasión y la fascinación por las finanzas y los movimientos de los fondos de inversión también lo son. Si también le gusta tratar con personas, es posible que prefiera la vida de un corredor. Cualquiera que sea su preferencia, esté preparado para prosperar en un lugar de trabajo acelerado, porque el dinero nunca duerme.