5 cosas a considerar antes de convertirse en albacea de sucesión
Tabla de contenido
Expandir
- 1. Complejidad de la finca
- 2. El compromiso de tiempo
- 3. Responsabilidades inmediatas
- 4. Deberes después de la muerte del testador
- 5. Cómo se le pagará
- La línea de fondo
Aceptar ser el albacea de un patrimonio es una decisión más importante de lo que la mayoría de la gente cree. Es importante considerar la responsabilidad del puesto antes de aceptar asumir el cargo.
A continuación, se incluyen cinco cosas que debe saber antes de registrarse.
Conclusiones clave
- Si bien es un honor ser seleccionado como albacea, ejecutar un testamento requiere mucho tiempo y trabajo.
- Asegúrese de poder manejar todo lo que está involucrado antes de aceptar la responsabilidad.
- A la hora de decidir si aceptar o no, considere la complejidad del patrimonio, si tiene tiempo para dedicarlo a las responsabilidades inmediatas requeridas, así como la multitud de deberes que entran en juego cuando fallece el testador.
1. La complejidad del patrimonio
Asumir el papel de albacea (también conocido como representante personal) no es simplemente una cuestión de leer el testamento y usarlo como un conjunto de instrucciones para distribuir los activos de alguien. Un albacea esencialmente sustituye al testador (la persona que redactó el testamento) y se encarga de todos los arreglos finales de esa persona, financieros y de otro tipo.
En términos generales, cuanto más grande sea el patrimonio, ya sea en términos de propiedad, posesiones, activos o el número de beneficiarios, más difícil y lento será dispersarlo. Por ejemplo, una casa, varias cuentas bancarias, una cartera de acciones y posesiones tendrán diferentes pasos para la dispersión y obstáculos que superar, como completar los documentos fiscales. Esta es la razón por la que las personas de alto patrimonio suelen recurrir a profesionales para establecer un plan patrimonial y luego ayudar a ejecutarlo cuando fallecen.
Dicho esto, incluso las fincas pequeñas con solo unos pocos beneficiarios pueden volverse problemáticas si solo una persona impugna el testamento o está inclinada a lanzar una llave en el proceso. La mejor manera de evaluar qué tan difícil será el trabajo es pedir ver una copia del testamento actual (o un borrador del testamento si se está trabajando).
Si hay señales de alerta obvias: distribuciones desiguales a los hijos, fideicomisos o anualidades para desenredar, o cualquier otra cosa con la que se sienta incómodo manejar, podría considerar transferir la responsabilidad.
2. El compromiso de tiempo
Ser albacea requiere tiempo y energía, y requiere mucha atención a los detalles; de hecho, se trata casi exclusivamente de los detalles.
Antes de aceptar ser albacea, debe asegurarse de tener tiempo para hacer el trabajo. Si tiene una vida profesional ocupada o muchos compromisos familiares, puede ser difícil reservar el tiempo necesario.
Es importante tomar una decisión basada en su situación actual. Mientras el testador esté vivo, usted puede ser agregado o removido como albacea de la herencia. También puede solicitar un co-ejecutor o ayuda profesional. Sin embargo, no podrá designar a otra persona si descubre que no tiene tiempo después de la muerte del testador.
Si no vive cerca del testador o se muda fuera del estado, eso también es algo a considerar, ya que es posible que deba viajar al estado de residencia del testador para manejar el papeleo y otros asuntos.
Es importante revisar su decisión de servir como albacea cada vez que su situación cambie significativamente (se casa, tiene hijos, envejece, etc.). Es natural que un testador cambie de ejecutor a lo largo de su vida.
Es mucho mejor rechazar el honor de convertirse en albacea de un patrimonio por las razones correctas (la incapacidad de hacer el trabajo correctamente) que asumirlo por las equivocadas (un sentido de obligación).
3. Responsabilidades inmediatas
Algunas personas aceptan ser albaceas pensando que pasarán años antes de que tengan que hacer algún trabajo. Sin embargo, hacer el trabajo correctamente significa ir a trabajar de inmediato. Deberá estar preparado, ya que su responsabilidad legal puede ser invocada en cualquier momento.
Para prepararse para la tarea, debe hacer lo siguiente antes de que muera el testador :
- Asegúrese de que el testador mantenga una lista actualizada de activos y deudas, incluidas cuentas bancarias y de inversión, pólizas de seguros, bienes raíces, etc.
- Sepa dónde se guarda el testamento original y la lista de activos y cómo acceder a ellos.
- Conozca los nombres y datos de contacto de los abogados o agentes nombrados por el testador y cuáles son sus funciones.
- Discuta los deseos del testador en cuanto a un funeral o servicio conmemorativo, incluidas las instrucciones para el entierro o la cremación.
- Discutir el testamento con el testador y, si es posible, con los beneficiarios para minimizar problemas en el futuro.
- Tenga una copia de los documentos importantes, como el testamento, la carta de intención y cualquier poder notarial. Puede ser útil consultar una lista de verificación de planificación patrimonial para asegurarse de que tiene todo lo que necesita.
4. Deberes después de la muerte del testador
Por supuesto, el verdadero trabajo comienza cuando fallece el testador. Es entonces cuando se llama al albacea para los arreglos funerarios, la ubicación y la presentación del testamento, la liquidación de sucesiones, la administración de activos, la liquidación de deudas, la presentación de declaraciones de impuestos, el establecimiento y administración de fideicomisos, la respuesta a los desafíos legales y más. Ser albacea requiere que lleves a cabo los detalles del testamento y cumplas con los requisitos legales.
Es importante estar organizado y orientado a los detalles. Incluso si no está naturalmente inclinado a serlo, el patrimonio pagará costos razonables por la ayuda profesional. Dicho esto, aún deberá participar en todas las etapas.
5. Cómo se le pagará
Cada estado tiene leyes que determinan cómo se le paga a un albacea. Puede ser por horas, como una tarifa plana o como un porcentaje del patrimonio. A veces, la tarifa la determina el juez de la corte testamentaria.
Además de la tarifa regular, puede haber una «tarifa extraordinaria» si se trata de una cantidad inusual de trabajo, por ejemplo, vender propiedad personal o administrar un litigio en nombre del patrimonio. El testador puede declarar en el testamento cómo quiere que se le pague al albacea, y eso puede invalidar la ley estatal aplicable. Los ejecutores también tienen derecho a una compensación por los gastos incurridos en el desempeño de sus responsabilidades.
El pago se realiza desde el patrimonio después de que se hayan pagado todas las facturas, pero antes de que el dinero llegue a los beneficiarios. Si es probable que ser albacea le tome una gran parte de su tiempo y reduzca su capacidad para realizar su trabajo habitual, es especialmente importante tener una idea de cómo se le compensará. Y recuerde, este pago cuenta como ingreso y debe declararse en su declaración de impuestos.
Los albaceas también pueden rechazar la compensación, por ejemplo, si está haciendo esta tarea para un miembro de su familia y desea que el saldo total del patrimonio vaya a los beneficiarios.
La línea de fondo
Es un honor ser seleccionado como albacea. Significa que el testador confía en usted para llevar a cabo sus deseos finales y velar por su legado. Sin embargo, solo usted sabe si está a la altura del desafío de un patrimonio en particular, por lo que es importante que evalúe con precisión la tarea y su situación personal antes de comprometerse a realizarla.
Recuerde, siempre hay otras opciones. El testador siempre puede encontrar a otra persona o asignar múltiples albaceas o agentes, cada uno de los cuales se especializa en un área en particular.