Las 4 mejores aplicaciones de gestión de carteras
Su cartera puede incluir cualquier combinación de activos financieros, como acciones, bonos, fondos mutuos, ETF, 401 (k) e IRA. Hacer un seguimiento de todos estos activos puede ser una tarea desafiante, si no abrumadora. Es importante saber de forma rutinaria lo que está sucediendo con todas sus inversiones, no solo una vez al año cuando recibe sus formularios de impuestos.
Afortunadamente, varias aplicaciones móviles ofrecen información en tiempo real sobre todas sus inversiones en un solo lugar. Aquí hay cuatro aplicaciones populares de administración de carteras que rastrean sus inversiones de un vistazo.
Finanzas de capital personal
Plataforma: iOS, Android, Amazon Costo: Gratis
Más de 2.4 millones de personas hacen un seguimiento de sus finanzas con Personal Capital, que tiene más de 22,000 clientes de inversión en todos los estados de EE. UU. (A diciembre de 2019). Sincronice casi cualquier cuenta de inversión, incluidas las cuentas de jubilación y las sujetas a impuestos, y luego realice un seguimiento del rendimiento, la asignación y las tarifas con gráficos y tablas fáciles de leer. Realice un seguimiento de las inversiones por cuenta, clase de activo o valor individual. El Personal Capital “You Index” rastrea sus tenencias y mide su desempeño frente a los principales índices del mercado, para que pueda ver cómo le está yendo en sus posiciones de acciones, efectivo, ETF y fondos mutuos.
La función Verificación de cartera determina si puede ahorrar dinero en las tarifas de fondos mutuos, y la Revisión de asignación de activos descubre oportunidades de diversificación. Trabaje con un asesor de gestión patrimonial personal para analizar sus necesidades de inversión a través de FaceTime, correo electrónico o teléfono. La seguridad a nivel bancario de la aplicación utiliza un proceso de autenticación remota de dos pasos.
Conclusiones clave
- Las aplicaciones móviles de gestión de carteras pueden proporcionar información sobre sus inversiones desde 401k (s) hasta IRA.
- Algunas aplicaciones de gestión de carteras se pueden sincronizar con sus cuentas existentes y la mayoría son gratuitas.
- Algunas de las aplicaciones más populares incluyen SigFig Wealth Management, Personal Capital y Stocks Portfolio Manager.
Gestión patrimonial SigFig
Plataforma: iOS, Android Costo: Gratis
Utilice la aplicaciónWealth Management de la compañía de inversiones SigFigpara rastrear todas sus cuentas de inversión de forma gratuita. SigFig extrae automáticamente sus cuentas de inversión de más de 50 corredurías líderes en un solo panel para brindarle una vista en tiempo real de cada acción, fondo mutuo, ETF y opción que posee. Además, proporciona instantáneas de su plan 401 (k) e IRA. Recibirá resúmenes semanales por correo electrónico del rendimiento de la cuenta, noticias que afectan su cartera y alertas que se centran en sus principales ganadores y perdedores.
La aplicación analiza automáticamente su cartera para encontrar tarifas ocultas y sobreexposición a una sola acción / industria. Por una tarifa, los usuarios pueden optimizar sus rendimientos con inversiones automatizadas. SigFig optimizará su cartera y proporcionará un seguimiento diario para mantenerla al día con el reequilibrio, la reinversión de dividendos y las estrategias de eficiencia fiscal.
Ticker: Gestor de cartera de acciones
Plataforma: iOS, Costo: Gratis
LaaplicaciónTicker le permite administrar varias carteras de acciones (piense en carteras de crecimiento, tecnología y jubilación) desde un solo panel. Cuadros coloridos, gráficos y análisis detallados que muestran los valores de la cuenta en tiempo real, las ganancias / pérdidas, las ganancias / pérdidas diarias, la tasa de rendimiento ponderada en dinero de asignación (MWRR) y la tasa de rendimiento ponderada en el tiempo (TWRR), más el símbolo -Noticias relevantes. Ingrese manualmente información comercial para acciones, pares de divisas como EUR / USD, fondos mutuos y ETF, incluidos dividendos, divisiones, órdenes de compra / venta, símbolo de cotización, tamaño de la operación, precio, fecha y tarifas de corretaje. Realice un seguimiento de las acciones con varias listas de observación y cree alertas para notificarle si una acción cotiza por encima o por debajo del nivel de activación que estableció, según los cambios de precio, volumen y porcentaje.
Yahoo! Finanzas
Plataforma: iOS, Android Costo: Gratis
El Yahoo! La aplicación Finanzas tiene un diseño fácil de usar, por lo que puede rastrear fácilmente sus acciones, materias primas, bonos y divisas. Reciba noticias y alertas personalizadas y siga los movimientos del mercado en tiempo real. Ajuste las listas de seguimiento y obtenga cotizaciones en vivo mientras supervisa el rendimiento de su cartera.
Yahoo! Finance es uno de los sitios de noticias empresariales más grandes de EE. UU. Con datos, comentarios y comunicados de prensa entre su contenido diario. Por supuesto, Yahoo! Los usuarios de la aplicación de finanzas también tienen acceso rápido a esta última información de un vistazo.
La línea de fondo
Las aplicaciones de gestión de carteras rastrean sus inversiones fácilmente desde cualquier lugar y en cualquier momento. Algunas aplicaciones se sincronizan con sus cuentas existentes, mientras que otras requieren que ingrese manualmente información sobre sus existencias. En cualquier caso, estas aplicaciones brindan información actualizada al minuto, para que sepa dónde se encuentra ahora, además de brindar herramientas que lo ayudarán a llegar a donde desea estar en el futuro.