Deben unirse cuatro asesores financieros de asociaciones profesionales

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• FPA
• NAIFA
• NAPFA
• Sociedad de FSP
• La línea de fondo

Los asesores financieros que buscan apoyo profesional fuera de sus propios negocios pueden unirse a una o más de varias organizaciones clave dedicadas a promover la planificación financiera en diversas capacidades, como planificación basada en honorarios, servicios financieros generales y venta de seguros.

Aunque no es necesario unirse a todos ellos, la membresía en cada asociación profesional importante conlleva varios beneficios que pueden ayudar a los asesores a hacer crecer sus prácticas. Aquí hay cuatro organizaciones influyentes relacionadas con la planificación financiera:

La Asociación de Planificación Financiera (FPA)

Este grupo se considera la asociación definitiva de Planificadores Financieros Certificados  (CFP®). Fundada en 2000 mediante la fusión del Instituto de Planificadores Financieros Certificados (ICFP) y la Asociación Internacional de Planificación Financiera (IAFP), se dedica a promover la credencial CFP® y la profesión de planificación financiera en su conjunto. La Asociación de Planificación Financiera ( FPA ) lanzó un nuevo sitio web para consumidores que está diseñado para educar a los usuarios sobre el valor de la planificación financiera y las formas específicas en las que puede beneficiarlos. El sitio tiene varias herramientas interactivas, que incluyen tutoriales, artículos y otra literatura, podcasts, un motor de búsqueda para planificadores financieros y mucho más.

Los miembros profesionales tienen acceso a una gran cantidad de beneficios y herramientas que pueden ayudarlos a hacer crecer sus negocios y convertirse en mejores asesores. A raíz de los ataques del 11 de septiembre, este grupo creó el Centro Nacional de Apoyo a la Planificación, donde los miembros de la FPA brindan planificación financiera gratuita a las víctimas de ataques terroristas y otros tipos de desastres.

La Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros (NAIFA)

Fundada en 1890, esta organización es, con mucho, la asociación de asesoría financiera profesional más antigua que existe en la actualidad. NAIFA está orientada a proporcionar a los profesionales de seguros, especialistas en beneficios y asesores financieros apoyo profesional y legislativo. Esta organización reconoce el papel fundamental que desempeñan los seguros en la planificación financiera y busca mejorar la industria de seguros promoviendo la conducta ética entre sus miembros, así como ayudando a sus miembros a mejorar sus habilidades y nivel de educación en el negocio.

Los miembros del grupo incluyen agentes de seguros, asesores financieros, agentes multilínea, profesionales de seguros de salud  y especialistas en beneficios para empleados, asesores financieros cautivos e independientes, nuevos en el negocio, líderes de la industria y todos los intermedios.

La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)

A diferencia de la FPA o NAIFA, que trabajan con varios tipos diferentes de asesores, utilizando varios tipos de plataformas, como agentes de bolsa, organizaciones de marketing independientes o firmas de asesoría de inversiones registradas (RIA), la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales ( NAPFA ) fue creado únicamente para el beneficio de los planificadores financieros que cobran una tarifa por los servicios de planificación y no reciben comisiones de ningún tipo.

No se requieren credenciales profesionales, como CFP® o Chartered Life Underwriter (CLU), para ser miembro, pero los miembros deben firmar y mantener un juramento fiduciario estricto anualmente. También existe un código de ética que requiere la divulgación completa de cualquier posible conflicto de intereses a los clientes.

Según el sitio web de la organización, los valores declarados de NAPFA son:

• Ser el faro de asesoramiento financiero independiente y objetivo para individuos y familias.
• Ser el campeón de los servicios financieros prestados en interés público.
• Ser el abanderado de la profesión emergente de planificación financiera.

La Sociedad de Profesionales de Servicios Financieros 

La Sociedad de Profesionales de Servicios Financieros (Society of FSP) es la segunda asociación profesional de servicios financieros más antigua. Fue fundada en 1928 por la primera promoción del American College en Bryn Mawr, Pensilvania. Hoy cuenta con más de 11.000 miembros en 150 capítulos en todo el país.

Este grupo es el único que requiere que todos los miembros porten una credencial vigente, como CFP, CLU o  Consultor Financiero Colegiado (ChFC). También cuenta con un código de conducta profesional y una declaración de diversidad. La Sociedad de FSP cuenta con una comunidad multidisciplinaria de profesionales financieros que incluye contadores públicos, abogados, expertos en seguros y asesores financieros de todas las disciplinas.

La línea de fondo

Aunque estas cuatro organizaciones no son de ninguna manera las únicas asociaciones disponibles para los profesionales de los servicios financieros, se encuentran entre las más respetadas y conocidas en la industria actual. Cada uno de ellos tiene capítulos locales que se reúnen periódicamente y patrocinan actividades locales. Para encontrar un capítulo cerca de usted, visite el sitio web de cada asociación para obtener más información.