Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)
¿Qué es la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)?
La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA, por sus siglas en inglés) es una asociación profesional de asesores financieros de pago con base en los EE. UU. Formada en 1983, NAPFA requiere que sus miembros se adhieran al código de ética de la organización y presten un juramento fiduciario anual. Los miembros deben brindar asesoramiento financiero independiente y objetivo a sus clientes y mantener los más altos estándares en la profesión de planificación financiera. Deben obtener sus ingresos de las tarifas, no de las comisiones.
Conclusiones clave:
- La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA) es una asociación profesional de asesores financieros formada en 1983.
- Los miembros de NAPFA deben adherirse al código de ética de la organización y prestar un juramento fiduciario anual.
- Los miembros deben brindar asesoramiento financiero independiente, objetivo y de calidad a sus clientes y obtener sus ingresos de las tarifas, no de las comisiones.
Comprensión de la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)
Los planificadores financieros se pueden dividir en dos categorías:
- Aquellos que son compensados con comisiones por recomendar inversiones específicas a los clientes.
- Aquellos compensados con una tarifa por brindar asesoramiento de inversión objetivo.
NAPFA requiere que sus miembros reciban honorarios en lugar de comisiones. Esto se debe a que un asesor al que se le paga en comisiones tiene un incentivo para recomendar las inversiones por las que recibe las comisiones más altas en lugar de las inversiones que son mejores para el cliente.
Al cobrar una tarifa por hora o una tarifa basada en un porcentaje de los activos del cliente bajo administración, los incentivos del asesor están alineados con los incentivos del cliente. Los miembros de NAPFA también tienen prohibido recibir tarifas de referencia por enviar al cliente a otro profesional. Los valores declarados de NAPFA son los siguientes:
- Ser el faro de asesoramiento financiero independiente y objetivo para individuos y familias.
- Ser el campeón de los servicios financieros prestados en interés público.
- Ser el abanderado de la profesión emergente de planificación financiera.
Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales: políticas clave
La NAPFA tiene tres cuestiones / posiciones de política clave que rigen la conducta de los miembros e informan su misión general:
- Reconocimiento y regulación de la planificación financiera
- Un estándar de atención fiduciario uniforme
- Mayor supervisión de los asesores de inversiones
NAPFA tiene requisitos adicionales para sus miembros. Deben esforzarse por brindar asesoramiento objetivo y evitar dar consejos en áreas en las que carecen de experiencia. Deben mantener la confidencialidad de toda la información del cliente a menos que el cliente autorice compartir información. Los miembros de NAPFA deben obtener créditos de educación continua para mantener actualizados sus conocimientos y habilidades.
Los asesores financieros que se unen a NAPFA deben ser transparentes en sus interacciones con sus clientes y hacer todo lo posible para asegurarse de que los clientes comprendan cómo se administra su dinero. Los miembros de NAPFA también deben actuar de una manera que refleje positivamente tanto a NAPFA como a la profesión de planificación financiera. Para convertirse en miembro, consulte el proceso de solicitud de NAPFA.
Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales: Recursos y Actividades
El sitio web de NAPFA ofrece varios recursos tanto para los asesores financieros como para los inversores, como una función de «encontrar un asesor», recursos de educación financiera para el consumidor y guías para asesores y selección de asesores de pago. NAPFA organiza conferencias para miembros que presentan oportunidades de desarrollo profesional y de networking, recursos de aprendizaje virtual, premios y oportunidades para conocer, interactuar y aprender de otros asesores.