Las 3 mejores alternativas al software Quicken

Quicken es uno de los tres programas de software financiero muy conocidos, ampliamente utilizados y de gran éxito desarrollados por Intuit, Inc. (INTU ). Posteriormente, Intuit vendió su herramienta de gestión financiera personal a la firma de capital privado HIG Capital en 2016.

Quicken ofrece a los usuarios servicios que van desde la gestión básica de cuentas corrientes y de ahorros y la elaboración de presupuestos, hasta el análisis de carteras y funciones de gestión, como el seguimiento de las ganancias de capital. Hay versiones del programa basadas en Windows disponibles, así como para Mac que son compatibles con el sistema operativo de Apple.

Aunque se fabrica para varios mercados globales, Quicken sigue centrado principalmente en una base de clientes de América del Norte. Si bien Quicken ha dominado su nicho de mercado desde su primer lanzamiento en 1983, hay varios productos alternativos similares disponibles que desafían cada vez más su dominio.

Mint.com

Intuit en sí ofrece una alternativa más simple y básica a Quicken in la puntuación crediticia.

Mint.com ofrece servicios similares a los contenidos en la versión de inicio más básica de Quicken. Básicamente es un planificador de presupuestos y un rastreador de gastos, no ofrece servicios de gestión de inversiones importantes. El programa es criticado por problemas de sincronización de cuentas y por el hecho de que no permite la conciliación bancaria mensual porque automáticamente asume que todos los datos descargados son correctos.

El hecho de que Mint.com sea un servicio de solo lectura es tanto una ventaja como una desventaja para el programa. Un servicio de solo lectura ofrece una mayor seguridad en Internet, ya que incluso si alguien pudiera acceder a la información de un usuario, todo lo que podría hacer es ver las cuentas y no poder realizar ninguna acción (como transferir dinero). Por supuesto, la desventaja de ser un servicio de solo lectura también limita lo que el usuario puede hacer y, por lo tanto, las capacidades y la funcionalidad del servicio.

Como prácticamente todos los programas de administración financiera personal similares, se puede acceder a Mint a través de casi cualquier dispositivo conectado a Internet, incluidas computadoras personales, tabletas y teléfonos inteligentes.

Capital personal

activos bajo administración (AUM).

Elpaquetebásico de los servicioscompletos de administración de patrimonio.

Con el servicio de gestión patrimonial remunerada, a los clientes se les asigna un asesor financiero personal y reciben todos los servicios habituales que un cliente espera de una empresa de gestión patrimonial, incluida la planificación fiscal y patrimonial, la recolección de pérdidas fiscales, asesoramiento sobre seguros, fondos educativos para niños y cualquier otro. otros servicios necesarios para brindar una gestión financiera completa a los clientes.

Pero incluso los servicios gratuitos de finanzas personales que se ofrecen son amplios y competitivos con los que ofrece Quicken. Se incluyen servicios como elaboración de presupuestos, un planificador de jubilación, un analizador de tarifas 401 (k) y un verificador de objetivos de asignación de inversiones. El componente de presupuestación incluye una herramienta de flujo de efectivo que permite a las personas ingresar ingresos y gastos, y luego recibir análisis semanales, mensuales o anuales de sus flujos de efectivo proyectados.

El planificador de jubilación se puede utilizar para trazar un plan de jubilación y luego para monitorear qué tan cerca se adhiere el usuario al plan. Esta función permite a los usuarios establecer objetivos de gasto y ahorro, realizar un seguimiento de los eventos de ingresos y proyectar el valor futuro de sus carteras de inversión. Sucomponente de asignación de activos determina el perfil de tolerancia al riesgo de un usuario y luego hace las recomendaciones apropiadas para la asignación de inversiones. Las características completas y la flexibilidad de las variables de entrada que se ofrecen en este módulo se comparan favorablemente con cualquier servicio comparable, gratuito o de pago.

Personal Capital ha recibido buenas críticas en varios niveles, uno de los cuales es que ofrece una mejor sincronización de cuentas que la mayoría de los programas de este tipo. También recibe altas calificaciones por el servicio al cliente, una ventaja poco común para un programa de software de servicios financieros gratuito. Personal Capital ofrece un análisis y una planificación de inversiones mucho más profundos que Quicken. También ofrece seguridad mejorada mediante el uso de autenticación de dos factores.

Los servicios de Capital Personal son accesibles por computadora, tableta o teléfono celular.

Banktivity (iBank)

Debutando en 2004, iBank fue diseñado por IGG Software específicamente para los sistemas operativos de Apple, al principio macOS (para computadoras de escritorio y portátiles) y luego iOS (para iPhones y iPads). IGG lo rebautizó como Banktivity en 2016.

Con el objetivo de servir como un programa de administración financiera personal o para pequeñas empresas, Banktivity ofrece una gran variedad de servicios financieros, que incluyen administración de cuentas bancarias, de tarjetas de crédito, préstamos y de inversión. Las características no incluidas en Quicken pero que vienen de serie con Banktivity incluyen la funcionalidad de múltiples monedas y la amortización de préstamos variable. Su plataforma para revisar todas las cuentas financieras de un individuo se puede encontrar en un panel central: cheques, ahorros, mercado monetario, inversiones de capital y renta fija, cuentas de jubilación, cuentas de préstamos y cuentas de corretaje.

Con sus gráficos continuamente actualizados, Banktivity se destaca por el análisis detallado de ingresos, gastos y desempeño de inversiones que ofrece, rastreando compras y ventas de acciones, dividendos y opciones sobre acciones.

El programa también permite una fácil producción e impresión de informes financieros personalizados, e incluso permite al usuario imprimir nuevos cheques cuando sea necesario.