Fecha de Transacción

¿Qué es una fecha de transacción?

Una fecha de transacción es una fecha en la que se realiza una transacción por un valor u otro instrumento financiero. La fecha de la transacción representa el momento en que la propiedad se transfiere oficialmente. En banca, la fecha en que aparece una transacción en la cuenta también se denomina fecha de la transacción, aunque no es necesariamente la fecha en la que el banco liquida la transacción y deposita o retira fondos.

Comprensión de una fecha de transacción

En el mundo financiero, hay muchas fechas diferentes a tener en cuenta, ya que juegan un papel diferente en el proceso de propiedad. La fecha en la que se produce una operación siempre se conoce como fecha de la transacción. Es la fecha en la que la propiedad cambia de manos. Sin embargo, la fecha de la transacción no es necesariamente la fecha en la que el vendedor recibe el pago. Esa fecha se conoce como fecha de liquidación y generalmente ocurre unos días después de la fecha de la transacción.

La fecha de la transacción es una fecha que prevalece en los ejemplos cotidianos. Entre los ejemplos que incorporan una fecha de transacción en el mundo bancario se incluyen:

• Depósitos o retiros de una cuenta personal (a través de un cajero automático o cajero automático )
• El retiro de fondos a través de un cheque en papel.
• Registrar una compra en una tarjeta de crédito o débito
• Grabación de un punto de venta (POS)
• Depositar, retirar o transferir fondos entre cuentas en la banca en línea

El mundo de las inversiones también incluye fechas de transacciones en una variedad de productos y procedimientos financieros. Ejemplos de transacciones, que incorporan una fecha de transacción en la inversión, incluyen:

• Comprar (comprar acciones de un valor)
• Compra para abrir (similar a una compra tradicional y puede incluir contratos de opciones, además de abrir una posición larga más común)
• Compra para cerrar (el acto de cerrar una posición corta mediante un retiro de efectivo para recomprar acciones de valores y / o contratos de opciones)
• Recibir pagos de dividendos en efectivo y / o reinvertir las distribuciones
• Depósito de efectivo recibido como devolución en una distribución de capital
• Depósito de efectivo recibido como ganancia de capital (a menudo por la venta de acciones a largo o corto plazo de un valor a través de un fondo de cobertura, una sociedad o una cuenta de fondo mutuo)
• Depósito de ingresos por intereses de acciones preferentes o un instrumento de deuda, como un bono
• Mover acciones entre cuentas
• Regalar acciones
• Venta de acciones
• Vender para cerrar (salir de una posición larga)
• Registro de una división de acciones

Fecha de transacción frente a fecha de liquidación

Como las transacciones financieras tienen varios pasos, tienen varias fechas que marcan el proceso. La compensación es el proceso completo de una transacción, desde el momento en que las partes se comprometen con una transacción hasta la liquidación. La fecha de la transacción no es necesariamente la misma fecha que la fecha de liquidación, que puede suceder varios días después de que se produzca la transacción. Al vendedor se le paga en el momento de la liquidación, porque se han finalizado todos los detalles de la transacción y porque el comprador está seguro de que lo prometido se ha cumplido.

Las transacciones de forma regular se liquidan el segundo día hábil después de la fecha de negociación, lo que se conoce como T + 2. La mayoría de los valores, incluidas las acciones y los bonos corporativos, se liquidan de esta manera. Sin embargo, los valores del gobierno de EE. UU. Tienen una forma regular de liquidación de T + 1. Con algunas transacciones, es posible especificar el deseo de liquidar el mismo día de la operación. Estos se conocen como operaciones en efectivo.