Los mejores consejos para los asesores financieros jóvenes
Tabla de contenido
Expandir
- Nunca dejes de aprender
- Conéctese personalmente con los clientes
- Invierta en crecimiento profesional
- La línea de fondo
Casi un tercio de los asesores financieros se encuentran en el rango de edad de 55 a 64, según un informe de Cerulli Associates de 2014, que sugiere que los corredores de bolsa y los custodios corren el riesgo de perder activos a medida que los asesores abandonan la industria. Al mismo tiempo, los datos muestran que estos asesores envejecidos se han demorado en lo que respecta a la planificación de la sucesión. Los asesores financieros jóvenes pronto pueden experimentar un mercado de buscadores de empleo como resultado, con asesores que se apresuran a reforzar sus prácticas.
A continuación se ofrecen algunos consejos para los asesores financieros jóvenes que se incorporan a la industria y buscan maximizar su éxito.
Conclusiones clave
- Los asesores financieros jóvenes tienen muchas oportunidades para fundar un negocio exitoso y ayudar a sus clientes a tener éxito también.
- Los profesionales más jóvenes están más conectados a herramientas digitales que pueden ayudarlos a conseguir clientes por igual, como los roboadvisores.
- Aún así, los asesores jóvenes no deben olvidar su educación y las habilidades interpersonales necesarias para mantener felices a los clientes con un toque humano.
- Con muchos años por delante, invierta temprano en su negocio para aumentar el crecimiento y dejar que surjan oportunidades de riesgo.
Nunca dejes de aprender
Los mercados financieros globales están en constante evolución, lo que significa que los asesores financieros deben aprender continuamente a mantenerse actualizados. Por ejemplo, muchas investigaciones económicas recientes han apoyado la idea de invertir pasivamente en fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos de índices de bajo costo, ya que pueden proporcionar los mejores rendimientos a largo plazo, mientras que constantemente surgen nuevas tecnologías que puede ayudar a optimizar las carteras de clientes y mejorar sus rendimientos ajustados al riesgo a largo plazo.
Además de la investigación, los asesores financieros también deben mantenerse al tanto de las últimas tendencias regulatorias para evitar problemas en el futuro. Los asesores financieros también deben mantenerse al tanto de la investigación y las tendencias de la industria suscribiéndose a las publicaciones de la industria, asistiendo a conferencias y participando en otras actividades diseñadas para mejorar la propuesta de valor para los clientes. Al mantenerse al tanto de estos cambios, los asesores financieros jóvenes pueden asegurarse de que se están posicionando mejor para el futuro, al tiempo que ayudan a sus empleadores que envejecen a adaptarse a las tendencias nuevas y futuras.
Conéctese personalmente con sus clientes
Nunca ha habido más opciones para alguien que busca asesoramiento financiero, ya que los fondos negociables en bolsa facilitan el enfoque de hágalo usted mismo y los robo-asesores se encargan de los detalles. En muchos sentidos, los asesores financieros se distinguen al conectarse con los clientes a nivel personal para ofrecer un mejor valor a largo plazo. Los jóvenes asesores financieros no deben olvidar la importancia de las relaciones en una sociedad cada vez más digitalizada.
La necesidad de conexiones personales es mucho más que una característica agradable de tener en cualquier práctica. Según MyPrivateBanking Research, para fines de 2020, más de cuatro billones de dólares serán administrados por robo-advisors y plataformas de inversión automatizadas en todo el mundo. Los asesores financieros jóvenes tendrán que lidiar con estas tendencias a lo largo del tiempo mucho más que los asesores que envejecen durante los pocos años que les quedan en el negocio de la asesoría financiera.
Es posible que los asesores financieros quieran considerar asociarse con robo-asesores para manejar los aspectos automatizados de la planificación financiera, mientras mantienen el control sobre el panorama general y cualquier evento repentino que ocurra. Al adoptar ese enfoque, los asesores jóvenes pueden posicionarse mejor centrándose en las áreas en las que pueden agregar valor en lugar de intentar competir directamente, lo que podría generar dividendos en el futuro a medida que la industria madura.
Invierta en su crecimiento profesional
Los asesores financieros pueden estar íntimamente familiarizados con el concepto de interés compuesto cuando se trata de finanzas, pero los mismos principios se aplican al tiempo dedicado al crecimiento profesional. Por ejemplo, los asesores jóvenes siempre deben leer libros y artículos, tomar cursos de capacitación en línea, ser voluntarios en organizaciones profesionales y obtener nuevas credenciales educativas a lo largo del tiempo para continuar construyendo su valor tanto para los clientes como para los empleadores.
Además de construir su propio valor, los asesores jóvenes deben buscar retribuir a los demás temprano y con frecuencia. Ser mentor de estudiantes o asesores financieros más jóvenes es una excelente manera de mantenerse al día con los conocimientos básicos, mientras ayuda a otros y construye una relación sólida. Participar en las solicitudes gubernamentales de información sobre políticas es otra excelente manera de retribuir a la sociedad de una manera que promueva los mejores intereses de todos.
La línea de fondo
El antiguo negocio de la asesoría financiera pronto creará muchas oportunidades de trabajo para los jóvenes aspirantes a asesores que busquen un lugar en el negocio. Cuando llegue el momento, estos jóvenes asesores pueden prepararse para el éxito aprendiendo siempre, manteniendo un toque personal e invirtiendo en sí mismos y en los demás.