Las 5 principales empresas de asesoría de inversiones registradas (RIA)

Las firmas registradas de asesoría de inversiones (RIA) pueden brindar a los clientes servicios de planificación financiera y administración de activos verdaderamente imparciales. Esto se debe a que no están afiliados a ningún proveedor externo, como bancos, agentes de bolsa, compañías de seguros u otras entidades que puedan distorsionar su enfoque objetivo ofreciéndoles una compensación por vender sus productos o servicios.

De acuerdo con los datos que van desde los activos bajo administración al tamaño y la experiencia de sus piscinas de asesor, de Barron  revista clasificó a estos como algunas de las firmas RIA superiores en los EE. UU. para el año 2019.

1. Edelman Financial Engines

Edelman Financial Engines, ubicada en Sunnyvale, California, ocupa el puesto no. 1 en la lista de Barron. Esta firma tiene más de $ 200 mil millones en activos bajo administración (AUM) y brinda servicios de inversión, administración de carteras y educación en finanzas personales.

La firma cuenta con un equipo de 320 asesores que atienden a 1,28 millones de clientes. Su fundador, Ric Edelman, ha sido nombrado el principal asesor financiero independiente tres veces porBarron’s. El enfoque de inversión de la empresa se basa en investigación académica y finanzas conductuales.

2. Planificación creativa

Creative Planning, con sede en Overland Park, Kansas, ocupó el segundo lugar enla listade Barron. La compañía ofrece varios servicios, que incluyen administración de patrimonio privado, planificación financiera y planificación patrimonial. La empresa tenía casi $ 50 mil millones en AUM al 30 de junio de 2020.

3. Grupo de asesores privados

Private Advisor Group tiene su sede en Morristown, Nueva Jersey, y cuenta con más de 650 asesores en 38 estados. La firma ocupa el tercer lugar enla listade Barron. La firma tiene $ 21 mil millones en AUM.

4. Mariner Wealth Advisors

Mariner Wealth Advisors, que ocupael cuarto lugar enla listade Barron con más de $ 31 mil millones en AUM,tiene su sede en Kansas, pero tiene ubicaciones en todo el país, incluidas Cincinnati, San Diego, Nueva York, Oklahoma, Miami, Chicago y Minneapolis.8

La empresa ofrece servicios de gestión de inversiones, jubilación ejecutiva, planificación patrimonial, consultoría institucional, gestión de riesgos y servicios tributarios y contables a sus más de 17 mil clientes.2

5. Asesores de inversiones del Grupo Moneta

Moneta Group Investment Advisors ocupa el n.5 enla listade Barron y administra más de $ 20 mil millones para sus clientes. Al igual que con todos los ARI de esta lista, los 130 asesores de esta firma son fiduciarios, lo que significa que están obligados a anteponer las necesidades de sus clientes a las suyas y están agrupados en equipos de servicio al cliente para brindarles -sensación empresarial.

Los servicios de Moneta incluyen ayudar a las familias adineradas a transferir su riqueza a sus herederos y causas favoritas, ayudar a las personas jóvenes de alto patrimonio a crear un plan para retener su dinero y brindar consultoría de jubilación a una empresa.

La línea de fondo

Estas son solo algunas de las principales firmas de gestión patrimonial de Estados Unidos. Aunque muchas de estas empresas atienden principalmente a clientes de alto patrimonio e inversores institucionales tanto en los sectores con fines de lucro como sin fines de lucro, algunas de ellas también tratan con clientes de clase media o media alta.