Los mejores lugares para trabajar para asesores financieros
buscando una gran carrera? ¿Por qué no considerar entrar en la industria de servicios financieros? Si le gustan los desafíos, este campo podría ser el indicado para usted. Trabajar en este sector también puede ser muy gratificante, tanto a nivel personal como desde una perspectiva financiera. De hecho, dependiendo del puesto y sus años de experiencia, el potencial de ingresos puede ser ilimitado. Pero, ¿cómo empezar?
Obtenga más información sobre cómo convertirse en asesor financiero, elegir dónde trabajar y algunas de las principales empresas del sector financiero.
Conclusiones clave
- Los asesores financieros brindan asesoramiento financiero a los clientes.
- Hay varios lugares para trabajar como asesor, incluidos bancos, firmas de corretaje, compañías de seguros y empresas de gestión de patrimonio.
- Se espera que la demanda de asesores financieros aumente entre 2018 y 2028 debido al envejecimiento de la población que requerirá más servicios de planificación financiera.
- Es posible que necesite algo de experiencia si decide diversificarse por su cuenta como asesor independiente.
¿Qué es un asesor financiero?
patrimonios o cómo prepararse para sus impuestos.
El término asesor financiero tiende a ser bastante oscuro. Esto se debe a que diferentes profesionales financieros entran en esta amplia categoría, incluidos banqueros, planificadores inmobiliarios, agentes de seguros, administradores de inversiones, corredores de bolsa y profesionales de impuestos. Como tal, puede encontrarlos trabajando en cualquier cantidad de compañías financieras, desde bancos hasta firmas de corretaje y compañías de seguros, e incluso firmas de administración de patrimonio.
El primer deber de un asesor financiero es con su cliente. Eso significa que deben tener los mejores intereses de sus clientes antes que nada. Como tales, están sujetos a ciertos estándares y deben seguir pautas éticas.
Su primer deber como asesor financiero es atender los mejores intereses de sus clientes.
La mayoría de los asesores financieros tienen una licenciatura en contabilidad, finanzas, economía, matemáticas o negocios. Algunos pueden tener un título de posgrado y también pueden tomar cursos específicos si eligen especializarse en una determinada disciplina, como planificación patrimonial, gestión de riesgos, preparación de impuestos o gestión de cartera. Algunos asesores también pueden buscar designaciones especiales que incluyen planificador financiero certificado (CFP), contador público certificado (CPA), entre otros.
Salario y perspectivas laborales
Según la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS), el salario medio anual de los asesores financieros personales fue de 87.850 dólares en 2018. El 10% superior en este campo ganó más de 208.000 dólares, mientras que el 10% más bajo ganó menos de 42.950 dólares. También es probable que los asesores financieros obtengan bonificaciones, que no se incluyen en estas cifras.
El BLS informó que hubo 271,700 puestos de trabajo en este campo en 2018. Las perspectivas de empleo en el campo son positivas. De hecho, se espera que la industria crezca más rápido que otras ocupaciones en al menos un 7% durante el período de 10 años entre 2018 y 2028. Este crecimiento se debe principalmente al envejecimiento de la población que requerirá más servicios de planificación financiera.
Entonces, ¿dónde deberías trabajar? Si está buscando un buen lugar para comenzar, considere unirse a una empresa importante. La mejor compañía refleja sus preferencias personales. Aunque la compensación financiera puede no ser tan alta, los bancos minoristas también son excelentes lugares para comenzar bien su carrera como asesor financiero.
Un emprendedor al que le gusta tener la independencia para tomar sus propias decisiones puede encajar mejor en un lugar como Raymond James ( RJF ), que ofrece a los asesores varios tipos de afiliación. O quizás esté buscando las ventajas que conlleva trabajar en una de las firmas de renombre como Fidelity Investments o Charles Schwab ( SCHW ).
Si desea tener la libertad de elegir cuándo y cómo trabajar, es posible que tenga cierto éxito trabajando de forma independiente. Pero tenga en cuenta que lograr esto lleva algo de tiempo. Esta opción puede ser mejor después de haber acumulado algunos años de experiencia en su haber. Eso es porque necesitará construir su reputación y su base de clientes.
Preguntas que debe hacerse
¿Cómo eliges? Mucha investigación, entrevistas con empleados y un examen de conciencia. Pregúntese:
- ¿Qué tipo de entorno prefiere, informal, corporativo?
- ¿Te gusta volar solo o lo prefieres o el ajetreo de una gran firma?
- ¿Dónde quieres estar ubicado geográficamente?
- ¿A qué tipo de clientes le interesa atender?
- ¿Qué tipo de trabajo te gustaría hacer?
- ¿Qué tipo de servicios ofrecerá?
La lista de la fortuna
Cada año, Fortune publica su lista de las 100 mejores empresas para trabajar, una encuesta bien considerada que analiza factores como la credibilidad de la administración de una empresa, la satisfacción laboral de los empleados y la camaradería de la fuerza laboral. Muchas firmas de servicios financieros, compañías de inversión y compañías de seguros obtienen buenos resultados y pueden ofrecer ideas sobre los mejores lugares para que trabajen los asesores financieros.
Las siguientes son las 10 principales empresas del sector financiero enumeradas en orden de clasificación en la lista de 2020:
- Edward Jones en séptimo lugar
- American Express en noveno lugar
- Baird en el puesto 13
- Pinnacle Financial Partners en el puesto 14
- Veterans United Home Loans en el puesto 17
- Navy Federal Credit Union en el puesto 19
- Plante Moran en el puesto 21
- Capital One Financial en el puesto 24
- Quicken Loans en el puesto 29
- Allianz Life en el puesto 33
La línea de fondo
Los solicitantes de empleo que buscan un puesto de asesor financiero tienen muchos factores que analizar. Recuerde que muchas de las grandes firmas de servicios financieros tienen oficinas en todo el país y que las ubicaciones pueden ofrecer a los empleados un entorno de trabajo y beneficios diferentes. Asegúrate de hacer tu tarea. Hable con empleados actuales y, si es posible, antiguos empleados sobre sus experiencias. Investigar las prácticas laborales e investigar las violaciones éticas.
Además, investigue un poco sobre las estructuras de tarifas y la cultura corporativa. Al final, ¿cuál es la mejor empresa para un asesor financiero? Es el que se adapta a sus habilidades y preferencias personales.