Cómo funciona el software de análisis de riesgos de Riskalyze
Riskalyze se fundó con la premisa de que la tolerancia al riesgo de un inversorse puede cuantificar en un solo número, que luego se utiliza para crear una cartera que coincida con esta tolerancia. Fue fundada por Aaron Klein, Michael McDaniel y Matt Pistone, quienes compartían una visión común con respecto a la aplicación del análisis de riesgos. Con sede en Auburn, California, ganó popularidad entre los asesores que han encontrado el sistema de número único y una forma fácil y eficaz de comercializar productos y elaborar perfiles de clientes.en el pasado han luchado por cuantificar el riesgo como una forma de comercializar productos o servicios.
(Para obtener más información, consulte: Riskalyze obtiene una financiación de 20 millones de dólares para mejorar la tecnología de los asesores ).
Cómo funciona Riskalyze
El servicio que brinda permite a los asesores hacerles a sus clientes una lista de preguntas relacionadas con el riesgo financiero y luego les asigna un número basado en esas respuestas. La tecnología patentada de números de riesgo aprovecha una plataforma computacional que ganó el Premio Nobel de Economía en 2002.2 Los asesores pueden usar los números generados por este programa para diseñar carteras que contengan exactamente la cantidad correcta de riesgo. También pueden usarlo para mostrar a los clientes que pueden estar tomando más riesgos en sus carteras actuales de lo que creen.
Riskalyze ofrece un cuestionario de riesgos. Una vez que se envía, el asesor ingresará las opciones de inversión de su cliente directamente en el programa. Los asesores encuentran el programa excepcionalmente útil cuando compilan datos complejos, ya que un solo número es más fácil de vender que la elaboración de perfiles de riesgo teóricos. Es por esta razón que la empresa obtuvo un éxito notable en el campo de la asesoría de inversiones.
Riskalyze comercializa sus productos a asesores de inversiones registrados (RIA), agentes de bolsa independientes, asesores híbridos, redes RIA, custodios de planes y cuentas, empresas de compensación y administradores de activos, así como bancos locales. Los productos de la compañía ayudaron a los asesores a construir más de $ 2 mil millones en carteras en 2012. Actualmente no hay planes específicos en este momento para comenzar a comercializar productos fuera de los EE. UU. O hacer que la empresa privada cotice en bolsa. (Para obtener más información, lea Gestión del riesgo del cliente: una mirada a Riskalyze ).
Herramientas disponibles
La compañía también ofrece un programa de inversión automatizado llamado AutoPilot, que se puede utilizar para administrar cuentas y planes tanto minoristas como de jubilación. Otros productos incluyen Compliance Cloud, un programa de cumplimiento integral que monitorea automáticamente el libro de negocios de un asesor y envía una alerta cada vez que se incumple una regulación. Este módulo permite a los asesores buscar en su libro de negocios y encontrar rápidamente objetivos no coincidentes, posiciones demasiado concentradas y otros problemas potenciales antes de que se conviertan en problemas. También puede ayudar a los asesores a automatizar su flujo de trabajo y priorizar inteligentemente sus cuentas de acuerdo con varios criterios.
Además de cuantificar el riesgo en un solo número, el programa Riskalyze también permite a los asesores realizar pruebas de estrés en una cartera utilizando una amplia gama de escenarios, como una caída del mercado o un salto en las tasas de interés. son vulnerables en sus carteras y cómo pueden mitigar estos riesgos. El módulo de mapeo de la cartera del programa brinda a los asesores una forma de proyectar con un 95% de precisión si la cartera de un cliente determinado logrará los rendimientos que el cliente desea. Estas herramientas únicas generaron un interés de inversión significativo en la empresa de fuentes externas, que aumentan constantemente desde su lanzamiento hasta su ronda de financiamiento más reciente a fines de 2016. (Para obtener más información, consulte: Riskalyze obtiene fondos de $ 20 millones para mejorar la tecnología de los asesores ).
Integración MoneyGuidePro
En noviembre de 2016, PIEtech anunció que integraría su software de planificación financiera MoneyGuidePro con Riskalyze. La integración permite a los usuarios de cualquiera de los programas iniciar un sistema desde el otro. “Al acoplar las herramientas de elaboración de perfiles de riesgo de horizonte temporal a corto plazo de Riskalyze con el enfoque holístico de elaboración de perfiles de riesgo a largo plazo de MoneyGuidePro, los asesores estarán en mejores condiciones de evaluar la exposición al riesgo actual de un cliente y su capacidad de riesgo real”, Kevin Knull, presidente de PIEtech, dijo en un comunicado. (Para obtener más información, consulte: Cómo la tecnología está cambiando el asesoramiento financiero ).