Grupo de Inversión Inmobiliaria (REIG)
Tabla de contenido
Expandir
¿Qué es un grupo de inversión inmobiliaria (REIG)?
Un grupo de inversión inmobiliaria (REIG) se refiere a una entidad que centra la mayor parte de su negocio en invertir en bienes raíces. En busca de ganancias, los grupos de inversión inmobiliaria pueden optar por comprar, renovar, vender o financiar propiedades. Los grupos de inversión inmobiliaria comúnmente compran una propiedad y venden unidades a los inversionistas mientras asumen la responsabilidad de la administración y el mantenimiento de la propiedad. Por lo general, los grupos de inversión inmobiliaria no eligen ni califican para el estado de fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT).
Conclusiones clave
- Un REIG puede ser cualquier entidad con múltiples socios que concentre la mayor parte de su negocio en bienes raíces.
- Los REIG no están sujetos a ninguna limitación o requisito específico de la entidad inmobiliaria.
- Los REIG pueden estructurarse como cualquier tipo de entidad comercial que elijan, aunque muchos están organizados como sociedades que transfieren los ingresos declarados en los documentos fiscales K-1.
Comprensión de los grupos de inversión inmobiliaria
Los grupos de inversión inmobiliaria están compuestos por múltiples socios o accionistas. Tener múltiples fuentes para inversiones de capital proporciona una mayor reserva de capital y una mayor capacidad para invertir de manera más amplia.
Los grupos de inversión inmobiliaria centran la mayor parte de su negocio en el sector inmobiliario, pero no están necesariamente sujetos a ningún estado de entidad inmobiliaria específico. Como tales, tienen la flexibilidad de estructurar su negocio de varias formas y tienen la flexibilidad de realizar inversiones inmobiliarias como lo deseen. Además, los grupos de inversión inmobiliaria pueden ofrecer financiamiento de propiedades, cambiar propiedades, arrendar propiedades a clientes o compañías de administración de propiedades por una parte de los ingresos por alquiler, o vender unidades de una propiedad mientras mantienen el control general. En general, no existen limitaciones específicas sobre las actividades en las que puede participar un grupo de inversión inmobiliaria. Muchos REIG se comercializarán a sí mismos como tales para facilitar a los inversores su identificación.
REIG Inversión
La inversión inmobiliaria puede ser una inversión atractiva debido a su potencial de retorno multidimensional. Los grupos de inversión inmobiliaria buscan aprovechar una multitud de oportunidades de inversión inmobiliaria mediante la creación de una cartera de inversiones inmobiliarias.
En general, hay varias formas en que los grupos de inversión inmobiliaria producen retornos. Un REIG puede optar por invertir en edificios de apartamentos, casas de alquiler, edificios comerciales o unidades comerciales. Puede obtener ingresos de préstamos hipotecarios, propiedades de alquiler o tarifas de administración de propiedades. Los REIG a menudo atraen a inversores de alto patrimonio neto que buscan invertir directamente en bienes raíces pero no asumen todas las responsabilidades de administración de la propiedad. Los REIG también atraen a inversores que administran propiedades de alquiler individuales por su cuenta o que están en casas de cambio.
En general, una de las mayores ventajas para las REIG es el capital mancomunado que obtienen de una estructura de asociaciones múltiples o una estructura de capital basada en unidades de capital corporativo. Los socios inversores de REIG normalmente deben aportar más efectivo como inversión inicial que otras oportunidades de inversión inmobiliaria; sin embargo, normalmente obtienen mayores beneficios.
Estructuración REIG
Los grupos de inversión inmobiliaria y los grupos de inversión inmobiliaria son términos que se utilizan indistintamente; sin embargo, tienen diferentes significados. Un grupo de inversión inmobiliaria es una empresa que crea estados financieros y sigue las leyes fiscales aplicables. Los REIG, por otro lado, pueden optar por asumir cualquier estructura de entidad, siendo las dos más comunes las sociedades y las corporaciones.
Camaradería
Una sociedad es un negocio propiedad de dos o más personas, que comparten ganancias, pérdidas y deudas. Los socios asumen participaciones en el negocio proporcionalmente a su inversión. Según el código fiscal de EE. UU., Las sociedades no están sujetas a impuestos. Más bien, las asociaciones transfieren todos sus ingresos a los socios e informan estos ingresos en un K-1. Los socios que reciben un K-1 deben presentar individualmente sus ingresos de sociedad en el Formulario 1040 si son un individuo o en el Formulario 1120 si son una corporación.
Dependiendo de la estructura de la sociedad, los socios pueden participar o no en la gestión del negocio. Los acuerdos de asociación detallan todas las disposiciones del negocio, incluidas las inversiones mínimas, las tarifas, las distribuciones, la votación de los socios y más. Algunas asociaciones disfrutan de un foro estructurado de miembros más colaborativo para las decisiones de inversión, mientras que otras dejan la gestión central del negocio a unos pocos ejecutivos. Generalmente, el equipo de gestión de la asociación busca e identifica acuerdos antes de invertir el capital del socio según el acuerdo de asociación.
Corporación
Formar una corporación, pública o privada, es una opción para cualquier negocio. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y las bolsas de mercado gobiernan las corporaciones públicas, mientras que la Regulación D de la SEC gobierna las corporaciones privadas. Las empresas públicas deben proporcionar informes de estados financieros transparentes, trimestrales y regulares. Además, casi cualquier entidad que no sea un propietario único puede optar por tributar como corporación si cumple con los requisitos.
La incorporación de una empresa permite a una empresa vender acciones de la empresa. Las acciones de capital comprenden una parte del capital social total de la empresa. Las acciones de capital público varían en valor en función de su valor comercial público; alternativamente, las acciones privadas se valoran de forma privada.
Un equipo de dirección ejecutiva gestiona las empresas. Sin embargo, las acciones pueden estructurarse con diferentes derechos de voto, lo que les da a los inversores de capital algo de voz en la gestión general de la empresa.
Recaudación de fondos
Las plataformas de crowdfunding inmobiliario en línea se pueden conocer como un tipo de grupo de inversión inmobiliaria. Estas plataformas están estructuradas como asociaciones y transfieren todos los ingresos a los socios inversores con informes sobre un K-1.
La aparición de plataformas de crowdfunding inmobiliario facilita que tanto los inversores acreditados como los no acreditados inviertan en bienes raíces. Fundrise es un ejemplo de una plataforma de crowdfunding inmobiliario popular que ofrece a los inversores la oportunidad de invertir en financiación de capital de deuda o adquirir algo de capital en propiedades inmobiliarias.