Carta de crédito de cláusula roja
¿Qué es una carta de crédito con cláusula roja?
Una carta de crédito con cláusula roja es un tipo específico de carta de crédito en la que un comprador extiende un préstamo sin garantía a un vendedor. Las cartas de crédito con cláusula roja permiten a los beneficiarios de créditos documentarios recibir fondos para cualquier mercancía descrita en la carta de crédito. Estas cartas son comúnmente utilizadas por beneficiarios que actúan como agentes de compras para compradores en otro país.
Conclusiones clave
- Una carta de crédito con cláusula roja es un préstamo sin garantía que un comprador extiende al vendedor, considerado un anticipo.
- Estas cartas de crédito se utilizan a menudo para facilitar las exportaciones y el comercio internacionales.
- Las cartas de crédito con cláusula roja son una forma de que los vendedores aumenten su capital de trabajo.
- Sin embargo, estas cartas de crédito pueden ser más caras que las cartas de crédito normales.
Cómo funciona una carta de crédito con cláusula roja
Los fondos proporcionados en una carta de crédito con cláusula roja se conocen como anticipos. Estos anticipos luego se deducen del monto nominal del crédito cuando se presenta para el pago. Las letras de cláusula roja se emplean generalmente para facilitar las exportaciones y el comercio internacional. Estas cartas de crédito fueron escritas originalmente con tinta roja.
Una carta de crédito con cláusula roja permite que un exportador obtenga financiación previa al envío, aunque el crédito disponible suele ser solo una parte del valor estimado. Incluso podría ser el valor total de las ventas. Un comprador puede ampliar sus fuentes de suministro con una carta de crédito con cláusula roja. La mayoría de los compradores evitan involucrarse en la financiación de bienes que aún no se han enviado, pero el exportador y el comprador pueden estar vinculados a través de un contrato normal con el banco comercial que establece la cláusula roja de carta de crédito contra un contrato registrado con un comprador aprobado.
Curiosamente, cuando se utiliza esta forma especializada de crédito, la cláusula está impresa o escrita en tinta roja. En contraste, bajo una Carta de Crédito de la Cláusula Verde, además del financiamiento previo al envío, se permiten instalaciones de almacenamiento en el puerto de envío al exportador. La cláusula está mecanografiada o impresa con tinta verde.
Consideraciones Especiales
Para asegurar una carta de crédito con cláusula roja, un comprador puede hacer que un vendedor firme una carta de indemnización. Esta carta señala que si el vendedor no cumple con las obligaciones necesarias, el comprador no sufre ninguna pérdida financiera. En algunos casos, una carta de crédito con cláusula roja requerirá una declaración de intención, que establezca el propósito de dicho pago.
La carta de crédito con cláusula roja es una forma de financiación del capital de trabajo. Aumenta el capital de trabajo del vendedor mediante facilidades de financiación no garantizadas. A cambio, el vendedor puede ofrecer un descuento al comprador por ofrecer dicha línea de crédito.
La desventaja de la carta de crédito de cláusula roja es si el vendedor no la usa para las necesidades de capital de trabajo necesarias. El comprador extiende estas cartas de crédito con la esperanza de garantizar que los productos se fabriquen a tiempo. Si el vendedor no usa el crédito para pagar los gastos necesarios, la carta de crédito es en vano. Sin embargo, las cartas de crédito con cláusula roja pueden ser costosas. Tienen una tarifa fija que tiende a ser más alta que las cartas de crédito regulares.