Depositario de registro de asesores de inversiones (IARD)
¿Qué significa depositario de registro de asesor de inversiones?
El depositario de registro de asesores de inversiones (IARD) es un sistema electrónico a través del cual los asesores de inversiones se registran y presentan los informes y divulgaciones requeridos ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) federal de EE. UU. Y los reguladores estatales.
Comprensión del depositario de registro de asesores de inversiones (IARD)
La IARD mantiene información sobre más de 260.000 asesores de inversiones. El depositario tiene por objeto mejorar el seguimiento y la regulación de los asesores de inversiones y poner a disposición del público información profesional sobre ellos.
La SEC y la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte patrocinan la IARD, mientras que la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desarrolla, opera y mantiene el sistema. La SEC regula a los asesores cuyos activos gestionados superan el millón de dólares, mientras que los reguladores estatales suelen supervisar a los asesores que gestionan menos activos.
Los asesores de inversiones utilizan la IARD para presentar su formulario de Solicitud uniforme de registro de asesores de inversiones, conocido como Formulario ADV, que los registra oficialmente como asesores de inversiones. También lo utilizan para el registro y la renovación anual y para el procesamiento de tarifas y formularios. Los representantes de los asesores de inversiones también se registran a través de la IARD.
Un asesor de inversiones que desee retirarse de algunas o todas las jurisdicciones en las que está registrado debe utilizar la IARD para presentar el Formulario ADV-W. El IARD es similar al sistema de depósito de registro central en el que los corredores de bolsa y los agentes deben registrarse antes de poder realizar negocios en su profesión.
Cómo el público puede usar la IARD
El formulario ADV contiene información clave que puede ser útil para los miembros del público que puedan tener preguntas sobre un asesor de inversiones con el que están considerando hacer negocios. Las presentaciones del Formulario ADV que los asesores de inversiones realizan a través de la IARD están disponibles para el público a través del sitio web de Divulgación Pública del Asesor de Inversiones. Allí, los miembros del público pueden verificar que un asesor de inversiones con el que están trabajando esté realmente registrado y sea creíble. Esta verificación es un paso importante para cualquier persona que trabaje con un asesor de inversiones.
La información que mantiene la IARD también puede ayudar a las personas a decidir si el asesor de inversiones con el que están trabajando tiene credenciales y experiencia que satisfagan sus estándares y expectativas. La información disponible para el público incluye los antecedentes profesionales del asesor, como antecedentes laborales, designaciones profesionales, exámenes de la industria aprobados y otras actividades comerciales. También está disponible información como cuánto tiempo han estado registrados en su empresa actual y en qué empresas se han registrado anteriormente. El público también puede ver si el asesor alguna vez ha sido disciplinado o suspendido, o si el personal clave del asesor alguna vez se ha enfrentado a medidas disciplinarias.