Cómo convertirse en un comerciante diario
Tabla de contenido
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- ¿Qué define a un Day Trader?
- Historia de dos comerciantes
- Conceptos básicos del comercio intradía
- Indicadores técnicos
- Estrategias de negociación intradía
- Éxito del trading intradía
- La línea de fondo
Durante el apogeo de la burbuja tecnológica a fines de la década de 1990, los comerciantes intradía ganaban dinero fácilmente comprando y vendiendo acciones de Internet. No hacía falta mucha habilidad para triunfar en aquellos días. En solo un período de 17 meses entre octubre de 1998 y marzo de 2000, el NASDAQ Composite se disparó desde un mínimo de aproximadamente 1344 a un máximo de alrededor de 5,133. Todo lo que tenía que hacer era montar ese maremoto para obtener las ganancias. Muchos de esos comerciantes ganaron tanto en cortocircuito en su camino hacia un mínimo de alrededor de 1.108 en octubre de 2002, ya que el índice perdió 78% de su valor en 31 meses.
Una vez que la burbuja se desinfló por completo, el dinero fácil se secó. Muchos de los que se beneficiaron de la buena suerte y el tiempo abandonaron el comercio y buscaron otro trabajo. Descubrieron que el day trading, como cualquier otra profesión, requiere educación y habilidades para ganarse la vida de manera constante.
¿Qué define a un Day Trader?
A partir del 28 de septiembre de 2001, FINRA y NYSE, solicitados por la SEC, modificaron sus definiciones de comerciantes diarios. Un nuevo término que utilizan es » operador de día de patrón «. Un inversor puede clasificarse como un operador de día de patrón si tiene una de las dos características siguientes:
- Operan cuatro o más veces durante un período de cinco días, siempre que el número de operaciones diarias sea más del 6% de la actividad comercial total del cliente durante ese mismo período de cinco días, o
- La empresa en la que el inversor realiza transacciones o abre una nueva cuenta, lo considera razonablemente un comerciante diario.
Una vez que un inversor se considera un comerciante intradía, el corretaje debe clasificarlo como tal, y el inversor está sujeto a mayoresrequisitos de capital. Principalmente, el corretaje debe requerir un capital mínimo de $ 25,000 al comienzo del día de negociación del cliente. Este requisito de capital mínimo ha sido introducido por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.(SEC) y la NYSE. Asegurando que cualquier pérdida sustancial pueda ser compensada por el capital propio del trader intradía, el requisito aborda el riesgo inherente impuesto a las casas de bolsa por las actividades de negociación intradía apalancadas.
También se ha implementado una regla de margen más restrictiva. A los comerciantes diarios se les permite comprar solo cuatro veces susniveles de margen de mantenimiento. Si se excede este nivel, la empresa debe emitir una llamada de margen al operador diario, quien posteriormente tiene cinco días hábiles para depositar los fondos antes de que la cuenta se limite a operar solo en efectivo durante 90 días o hasta que se realice la llamada. reunió.
Historia de dos comerciantes
Hay dos tipos diferentes de day traders. Los day traders profesionales trabajan para grandes instituciones financieras. Tienen acceso a las herramientas y la formación necesarias para que sus carreras sean un éxito. La gran ventaja de ser un day trader profesional es que no está operando con su propio capital. En cambio, es capital de los clientes y / o de la empresa, por lo que no hay riesgo para el patrimonio personal. La mayoría de los traders profesionales pueden dejar sus emociones y prejuicios en la puerta.
El otro tipo de trader diario es el trader individual, que juega en los mercados en solitario. Estos comerciantes deben poder comprender el mercado, el análisis técnico y los movimientos de precios. También deben tener acceso a investigaciones, noticias y análisis. Y a menos que tengan clientes para los que comercian, por lo general comercian con su propio capital, lo que significa que hay mucho en juego.
En cuanto al tema del capital, los comerciantes individuales generalmente tienen un par de opciones cuando se trata de sus cuentas comerciales: efectivo frente a cuentas de margen. En una cuenta de efectivo, los comerciantes utilizan su propio capital al realizar una operación. En una cuenta de margen, el comerciante obtiene un préstamo de la corredora. La mayoría de las empresas requerirán una inversión mínima antes de que los operadores puedan comenzar a operar con margen. Dado que están tratando con dinero de una empresa, generalmente hay más reglas a seguir.
Conceptos básicos del comercio intradía
El comercio intradía requiere una plataforma de software profesional y una conexión a Internet de alta velocidad. Si bien es posible diseñar y construir su propia plataforma de negociación, la mayoría de los comerciantes utilizan una configuración preempaquetada proporcionada por su corretaje o una empresa de software especializada. Es mejor tener una computadora de escritorio potente con al menos dos monitores, preferiblemente de cuatro a seis. Necesita varias pantallas para mostrar los gráficos y los indicadores técnicos que proporcionarán sus señales de compra y venta.
Cuando utilice una plataforma de corretaje, asegúrese de que el paquete incluya noticias y feeds de datos en tiempo real. Necesitará esos datos para construir gráficos que expongan tendencias y representen los marcos de tiempo y las estrategias comerciales que desea.
Un trader de día puro compra y vende acciones u otras inversiones y finaliza el día de negociación en efectivo sin posiciones abiertas. Si una posición se mantiene durante la noche o durante varios días, se denomina » operación de posición «. Los comerciantes intradía pueden utilizar ambos enfoques, según su estilo de negociación y la naturaleza de sus inversiones.
Indicadores técnicos
La familiaridad con las acciones y los fundamentos del mercado no es suficiente para tener éxito como comerciante. Debe comprender el análisis técnico y todas las herramientas utilizadas para analizar los patrones de gráficos, el volumen de operaciones y los movimientos de precios. Algunos de los indicadores más comunes son divergencia de convergencia de la media móvil (MACD), la volatilidad, los osciladores de precios y las bandas de Bollinger.
Aprender y comprender cómo funcionan estos indicadores solo rasca la superficie de lo que necesitará saber para desarrollar su estilo de negociación personal. Se han escrito cientos de libros y miles de artículos sobre el trading intradía. También puede tomar clases en línea o en persona.
Estrategias de negociación intradía
La negociación requiere capital suficiente para aprovechar el apalancamiento de posiciones bastante grandes. La mayoría de los comerciantes ganan dinero con movimientos de precios relativamente pequeños en acciones líquidas o índices con volatilidad media a alta. Necesita movimiento de precios para ganar dinero, ya sea a corto o largo plazo. Una mayor volatilidad implica un mayor riesgo, con el potencial de mayores recompensas y pérdidas.
A menos que pueda comprar varios cientos o más de acciones, no ganará suficiente dinero con las operaciones para cubrir las comisiones. Cuanto más bajo sea el precio de las acciones, más acciones necesitará para obtener suficiente apalancamiento y movimiento total del precio.
La clave para un comercio exitoso es desarrollar técnicas para determinar los puntos de entrada y salida. La mayoría de los comerciantes desarrollan un estilo al que se adhieren una vez que se sienten cómodos con él. Algunos solo intercambian una o dos acciones todos los días, mientras que otros intercambian una pequeña canasta de favoritos. La ventaja de negociar solo unas pocas acciones es que aprende cómo actúan en diferentes condiciones y cómo el movimiento se ve afectado por los creadores de mercado clave.
Éxito del trading intradía
Se estima que la tasa de éxito para los comerciantes diarios es de alrededor del 10%. Con toda la atención que atrae el trading intradía, parece sugerir que la teoría es sólida. Los críticos argumentan que, si eso fuera así, al menos un administrador de dinero famoso habría dominado el sistema y habría reclamado el título de «el Warren Buffett del comercio intradía».
La larga lista de inversores exitosos que se han convertido en leyendas en su propio tiempo no incluye a un solo individuo que construyó su reputación mediante el trading diario. Incluso Michael Steinhardt, que hizo su fortuna negociando en horizontes temporales que iban de 30 minutos a 30 días, afirmó tener una perspectiva a largo plazo sobre sus decisiones de inversión. Desde una perspectiva económica, muchos administradores de dinero y asesores financieros profesionales evitan el trading intradía, argumentando que la recompensa simplemente no justifica el riesgo.
Entonces, si alrededor del 90% de los comerciantes diarios están perdiendo dinero, ¿cómo podría alguien esperar ganarse la vida de esta manera? La respuesta está en la formación profesional, la investigación diligente, las habilidades refinadas, la gran disciplina y la capacidad de admitir errores y reducir sus pérdidas. Debe estar preparado para tomar decisiones sin emociones en una fracción de segundo, basadas en información que a veces es incompleta, contradictoria y cambia por segundo. Las estadísticas demuestran claramente que es mucho más fácil decirlo que hacerlo.
Desarrolle un proceso y pruébelo con oficios ficticios. Refina el proceso y encuentra lo que te funcione. Solo entonces debe poner dinero real en juego y comenzar a operar activamente en los mercados. Los traders experimentados definen lo que constituye una configuración de trading y la combinación de patrón e indicador que quieren ver antes de apretar el gatillo. Rara vez se desvían de esas configuraciones para mantener la concentración y mantener a raya sus emociones.
Una vez que ingresa a una posición, se deben colocar paradas para sacarlo de esa posición cuando se alcanza un umbral de pérdida específico. Si una operación va por el camino equivocado, la esperanza no ayudará a darle la vuelta. Salir del comercio libera su capital para reasignarlo a un comercio más prometedor. Desea salir de los perdedores lo antes posible y aprovechar a los ganadores siempre que sean rentables.
La línea de fondo
El comercio intradía no es para los débiles de corazón. Una estrategia ganadora puede implicar la ejecución de muchas operaciones en un día mientras se evita la trampa de operar en exceso y generar enormes comisiones. El trading intradía puede ser divertido y rentable, si aprendes las reglas y te fijas metas realistas. Si está interesado en convertirse en un comerciante intradía, su primer paso debe ser elegir un corredor que se adapte a sus necesidades.