Servicios financieros de HD Vest: descripción general
HD Vest Financial Services es una firma de corredores / distribuidores independientes que ofrece servicios de planificación financiera y gestión de activos. Ha existido desde 1983 y ha modificado su negocio varias veces para mantenerse al día con las demandas actuales. Actualmente, HD chaleco Servicios Financieros cuenta con 350 empleados y está afiliada con 4.500 asesores financieros que asesoró sobre $ 37 mil millones del valor de los activos para los individuos, las familias y las empresas en los EE. UU. En 2014, HD chaleco Servicios Financieros clasificado en el Top 20 por corredor empresas / dealer basado en ingresos.
Esta firma no ofrece asesoría tributaria, pero enfatiza cómo los impuestos impactan sus decisiones financieras: financiamiento de una vivienda, jubilación, educación de su hijo, planificación comercial y más. La premisa es que muchas personas / inversores están dejando una gran cantidad de dinero sobre la mesa al no considerar las implicaciones fiscales de sus decisiones financieras. HD Vest Financial Services anuncia que puede ayudarlo a maximizar su potencial de ganancias al mismo tiempo que lo ayuda a reducir impuestos innecesarios.
HD Vest Financial Services se describe a sí mismo de la siguiente manera:
» HD Vest crea oportunidades para que los profesionales de impuestos y los asesores financieros independientes creen y expandan prácticas de servicios financieros exitosos que satisfagan una necesidad creciente entre los inversores que buscan un enfoque holístico de la gestión patrimonial. Nuestro compromiso se basa en brindarles a los asesores de HD Vest un servicio para ofrecer a más estadounidenses que nunca soluciones de planificación financiera y de inversión de calidad «.
Informe de cultura
Glassdoor.com es un sitio web que permite a los empleados y autónomos dejar comentarios anónimos sobre sus empleadores. Esto es valioso porque la cultura juega un papel importante en la capacidad de una empresa para maximizar su potencial. Si la cultura es buena, los trabajadores producen más. Si es malo, los trabajadores no estarán tan motivados. En el caso de HD Vest Financial Services, la cultura se ubica en algún punto intermedio.
La buena noticia es que a los empleados les gusta su líder: el 88% de los empleados aprueba al director ejecutivo Roger C. Ochs, y el 76% de los empleados recomendaría la empresa a un amigo, lo que es relativamente alto. Si nos atenemos a los aspectos positivos, se hace mucho hincapié en la educación, que es muy completa.
La mala noticia es que HD Vest Financial Services no reconoce ni retiene el talento tanto como debería, según las reseñas de Glassdoor.com. Sin embargo, hay excepciones: algunos empleados han estado trabajando allí durante al menos una década. Parte de la razón por la que los empleados se van se debe a la falta de oportunidades de ascenso. Otra explicación es el salario por debajo del promedio. A partir de esto, puede deducir que si está buscando servicios dentro de la industria, entonces no habría garantía de que encontraría los mejores talentos en esta firma. Dicho esto, HD Vest Financial Services ofrece algo único.
Innovación
El Analista 1040 de la compañía, diseñado para profesionales de impuestos que ofrecen servicios financieros, es una herramienta de minería exclusiva que integra datos fiscales del formulario 1040 para generar oportunidades de servicios financieros automatizados. También destaca las vulnerabilidades. Esto conduce a un plan personalizado, que luego aumenta el potencial de retención de clientes y recomendaciones. También es una buena herramienta para analistas financieros con muchos clientes (más de 500).
Solo hay un problema menor. En el sitio web de la empresa, dice que 1040 Analyst está diseñado para integrar los cuatro principales programas de software de impuestos utilizados por los profesionales de impuestos. Luego pasa a enumerar cinco: Lacerte, ProSeries, UltraTax, Drake y ATX. Este es un descuido mínimo, pero cada punto cuenta.
Servicios ofrecidos
HD Vest Financial Services ofrece:
- Gestión de inversiones
- Gestión de flujo de caja y deuda
- Gestión de riesgos familiares
- Planificación de jubilación
- Educación / planificación universitaria
- Planificación patrimonial y heredada
- Planificación empresarial
- Planificación de situaciones especiales
Servicios de apoyo comercial:
- Soporte de gestión patrimonial
- Especialista en soporte calificado
- Soporte operacional
- Construyendo equipos exitosos
- Soporte de mercadeo
- Medios de comunicación social
La línea de fondo
En general, HD Vest Financial Services ofrece un servicio único que debe ser considerado por cualquiera que busque minimizar las obligaciones fiscales relacionadas con las decisiones financieras. Los aspectos positivos superan a los negativos, y la capacidad de la empresa para resistir la prueba del tiempo, incluidas las crisis financieras, es quizás el mayor positivo.