Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN)
¿Qué es la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN)?
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) es una oficina gubernamental que mantiene una red cuyo objetivo es prevenir y sancionar a los delincuentes y redes criminales que participan en el lavado de dinero y otros delitos financieros. La FinCEN, administrada por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, opera a nivel nacional e internacional y está formada por tres actores principales: las agencias de aplicación de la ley, la comunidad reguladora y la comunidad de servicios financieros.
Conclusiones clave
- La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) previene y sanciona el lavado de dinero y los delitos financieros relacionados.
- FinCEN rastrea a las personas y actividades sospechosas investigando las divulgaciones obligatorias para las instituciones financieras.
- La FinCEN recibe sus funciones del Congreso y el director de la oficina es designado por el Secretario de Hacienda.
Entendiendo FinCEN
Al investigar las divulgaciones obligatorias impuestas a las instituciones financieras, FinCEN rastrea a las personas sospechosas, sus activos y sus actividades para asegurarse de que no se esté produciendo blanqueo de capitales. FinCEN rastrea todo, desde transacciones electrónicas muy complicadas hasta simples operaciones de contrabando que involucran efectivo. Dado que el lavado de dinero es un delito tan complicado, FinCEN busca combatirlo reuniendo a diferentes partes.
FinCEN representa a los EE. UU. Como una de las más de 100 unidades de inteligencia financiera que componen el Grupo Egmont, que es una organización internacional cuya misión es compartir información y cooperar entre sus miembros.
Consideraciones Especiales
El director de FinCEN es designado por el Secretario de Hacienda y reporta al Subsecretario de Hacienda para Terrorismo e Inteligencia Financiera. La FinCEN está autorizada a ejercer funciones reglamentarias según la Ley de informes de transacciones monetarias y financieras de 1970, modificada por el Título III de la Ley PATRIOTA de EE. UU. De 2001.
El director Kenneth A. Blanco anunció que dejaría el cargo de director el 2 de abril de 2021. Michael Mosier, ex subdirector de FinCen se convertirá en director interino. AnnaLou Tirol, exdirectora asociada de la división de operaciones estratégicas de FinCen, se desempeñará como subdirectora.
FinCEN recibió deberes y responsabilidades del Congreso para servir como un centro de recopilación central, proporcionar análisis y difundir datos para apoyar a la industria financiera, así como a los socios gubernamentales a nivel local e internacional.
Para cumplir con sus deberes de detección y disuasión de delitos financieros, la FinCEN puede emitir e interpretar las regulaciones relevantes que hayan sido autorizadas por ley, hacer cumplir el cumplimiento de dichas regulaciones y coordinar y analizar los datos relacionados con las funciones de fiscalización de cumplimiento que fueron delegadas a otros reguladores. La FinCEN también gestiona la recopilación, el procesamiento, la difusión y la protección de los datos que se deben informar. El acceso a los datos de FinCEN se mantiene para uso gubernamental.
La información y los servicios de FinCEN se utilizan para respaldar las investigaciones policiales y el enjuiciamiento de delitos financieros. Los datos recopilados por FinCEN se procesan para hacer recomendaciones sobre la asignación de recursos donde existe un gran riesgo de delito financiero. La Oficina comparte su información en colaboración con contrapartes de inteligencia financiera extranjera para los esfuerzos de Lucha contra el Lavado de Dinero / Combate al Financiamiento del Terrorismo. La oficina también proporciona análisis para el beneficio de los legisladores, agencias de aplicación de la ley, reguladoras y de inteligencia.