Oficinas Familiares

¿Qué son las oficinas familiares?

Las oficinas familiares son firmas privadas de asesoría en administración de patrimonio que sirven a inversionistas de patrimonio neto ultra alto ( UHNW ). Se diferencian de las tiendas tradicionales de administración de patrimonio en que ofrecen una solución subcontratada total para administrar el lado financiero y de inversión de una persona o familia adinerada. Por ejemplo, muchas oficinas familiares ofrecen presupuestos, seguros, donaciones caritativas, negocios familiares, transferencia de patrimonio e impuestos.

Entendiendo los Family Offices

Algunas personas de alto patrimonio neto pueden considerar la posibilidad de abrir una family office. Una family office ofrece una gama más amplia de servicios diseñados para satisfacer las necesidades de los HNWI. Desde la gestión de inversiones hasta el asesoramiento sobre donaciones benéficas, las oficinas familiares ofrecen una solución financiera total para personas con un alto patrimonio. Además, la family office también puede manejar asuntos no financieros, como educación privada, arreglos de viaje y otros arreglos domésticos diversos.

Las oficinas familiares generalmente se definen como oficinas familiares unifamiliares o oficinas familiares multifamiliares, a veces denominadas MFO. Las family offices unifamiliares sirven solo a una familia muy pudiente, mientras que las family offices multifamiliares están más estrechamente relacionadas con las prácticas tradicionales de economías de escala  que permiten la distribución de costos entre la clientela.

Las muchas disciplinas de un Family Office

Brindar asesoramiento y servicios a familias muy adineradas bajo un plan integral de administración de patrimonio está mucho más allá de la capacidad de cualquier asesor profesional. Requiere un esfuerzo de colaboración bien coordinado por parte de un equipo de profesionales de las disciplinas legal, de seguros, de inversión, patrimonial, comercial y fiscal para proporcionar la escala de planificación, asesoramiento y recursos necesarios. La mayoría de las oficinas familiares combinan la gestión de activos, la gestión de efectivo, la gestión de riesgos, la planificación financiera, la gestión del estilo de vida y otros servicios para proporcionar a cada familia los elementos esenciales para abordar los problemas fundamentales que enfrenta mientras navega por el complejo mundo de la gestión de patrimonio.

Planificación y gestión heredadas

Después de toda una vida acumulando riqueza, las familias de alto patrimonio se enfrentan a varios obstáculos cuando intentan maximizar su legado, incluidos los impuestos patrimoniales confiscatorios, las leyes patrimoniales complejas y problemas familiares o comerciales complicados. Un plan integral de transferencia de patrimonio debe tener en cuenta todas las facetas del patrimonio de la familia, incluida la transferencia o administración de intereses comerciales, la disposición del patrimonio, la administración de fideicomisos familiares, los deseos filantrópicos y la continuidad del gobierno familiar. La educación familiar es un aspecto importante de una family office; esto incluye educar a los miembros de la familia sobre asuntos financieros e inculcar los valores familiares para minimizar los conflictos intergeneracionales. Las oficinas familiares trabajan en colaboración con un equipo de asesores de cada una de las disciplinas necesarias para garantizar que el plan de transferencia de patrimonio de la familia esté bien coordinado y optimizado para sus deseos heredados.

Gestión de estilo de vida

Además, muchas oficinas familiares actúan como un conserje personal para las familias, manejando sus asuntos personales y atendiendo sus necesidades de estilo de vida. Esto podría incluir la realización de verificaciones de antecedentes del personal personal y comercial; suministro de seguridad personal para el hogar y los viajes; gestión de aviones y yates; planificación y cumplimiento de viajes; y racionalización de los asuntos comerciales.