Un día en la vida de un gestor de carteras
La industria financiera siempre está cambiando y siempre necesita nuevos profesionales. Cualquier persona con una mentalidad empresarial o un título en finanzas, negocios o economía puede encontrar trabajo en bancos y otras instituciones financieras, grandes corporaciones, nuevas empresas y firmas de inversión. Los profesionales de la industria pueden ganarse la vida en esta industria acelerada como asesores, contables, banqueros, gerentes y administradores de cartera. Para dar una idea de cómo sería su vida si siguiera una carrera en la gestión de carteras, entrevistamos a dos profesionales en el campo para ver cómo va un día laboral típico.
Conclusiones clave
- Los gestores de carteras realizan inversiones. y gestionar el comercio diario para sus clientes y empresas de inversión.
- Estos profesionales trabajan muchas horas durante los días de semana y deben trabajar los fines de semana cuando sea necesario.
- Deben tener un profundo interés en los mercados y la economía.
- La comunicación, la resolución de problemas, la investigación y la atención a los detalles son algunas de las habilidades que requieren los administradores de portafolios.
Adam Koos
Adam Koos es presidente, administrador de cartera y asesor financiero senior de Libertas Wealth Management Group en Dublin, Ohio. Es un asesor de inversiones, representante y corredor registrado y ha obtenido las licencias de seguros de vida, salud y cuidado a largo plazo Series 7, 63, 31, 24 y. Se especializa en la gestión de carteras de acciones, acumulación y protección de patrimonio, planificación patrimonial y de jubilación y gestión de activos de jubilación. Su firma utiliza una estrategia de gestión de carteras que prioriza la defensa para defender las carteras de los clientes de pérdidas y ayudarles a preservar sus ahorros.
Koos generalmente se despierta a las 6:30 am y pasa la primera hora y media de su día revisando la investigación sobre diferentes clases de activos, sectores, acciones individuales y ETF. Comienza a observar el movimiento en tiempo real del mercado previo alrededor de las 8 am para ver cómo el mercado podría salir de la puerta.
Se dirige a la oficina alrededor de las 9 am y, a menudo, tiene de tres a cuatro citas con los clientes durante el día para revisiones de cartera y planificación financiera, lo que lo mantiene bastante ocupado. También pasa unas tres horas al día respondiendo correos electrónicos.
«A lo largo del día, verifico el movimiento en tiempo real de nuestras carteras a través de la oficina, o si estoy fuera de la oficina por cualquier motivo, reviso constantemente mi teléfono», dice Koos. «También configuré alertas en todos los puestos que poseo para que, si algo sucede en cualquier inversión en nuestras carteras, reciba un mensaje de texto y un correo electrónico para poder tomar medidas inmediatas». Debido a que solo tiene cuatro carteras administradas (acciones, ETF, bonos e inversiones socialmente responsables) que se asignan de manera diferente para cada cliente, puede vigilar la cartera de cada cliente a diario, ya que poseen las mismas inversiones. Estas son también las inversiones que él y su equipo también poseen.
Koos normalmente no cotiza en o justo después de la apertura o en o justo antes del cierre, aunque sí Bloomberg, CNBC y Marketwatch en busca de noticias de última hora. Al final del día, revisa las carteras de la empresa y comprueba sus suscripciones en busca de cualquier noticia que se haya perdido durante el día.
Tres noches a la semana, suele estar en casa a las 6 pm para ayudar con la cena familiar y acostar a los niños. Una noche trabaja como voluntario en una organización empresarial, y otra noche acepta citas hasta las 9 de la noche. Por lo general, pasa otra hora por la noche atando los cabos sueltos del día y haciendo estudios de mercado. «Podría estar buscando comparaciones de fuerza relativa entre clases de activos o acciones. Podría estar buscando tendencias que surjan al alza o a la baja en sectores, clases de activos o los mercados en general», dice Koos. También pasa de dos a tres horas diarias los fines de semana trabajando.
Además de sus actividades diarias, Koos normalmente pasa de tres a cuatro horas a la semana escribiendo artículos, comentando y comunicándose con los reporteros. Solo realiza operaciones una vez a la semana, lo cual es una tarea sencilla ya que todos tienen la misma cartera. Si cree que una acción debe venderse, la vende en todas las cuentas de sus clientes simultáneamente.
Durante eventos importantes, Koos podría dedicar más tiempo a la investigación. «La semana antes de que se rebajara la calificación de la deuda del Tesoro de Estados Unidos en agosto de 2011, pasé toda la semana y casi todas las noches encendiendo la vela en ambos extremos, ajustando los precios de parada, considerando posiciones cortas e inversas y jugando diferentes escenarios», dice Koos. Cuando el mercado gira, actualiza a sus clientes de planes de jubilación con respecto a qué hacer en sus planes individuales según sus modelos y su tolerancia al riesgo.
Su vida familiar es una prioridad absoluta, pero el trabajo mantiene a Koos bastante ocupado y limita su vida social a la temporada de fútbol de Buckeye. Encuentra tiempo para las vacaciones llegando temprano o saliendo tarde cuando asiste a una conferencia de negocios fuera de la ciudad. También hace tiempo para unas vacaciones al año con su familia inmediata y otra con su familia extendida. «Por lo general, entre 12 y 17 personas alquilamos una casa grande en la que podemos quedarnos durante una semana y ponernos al día un poco», dice.
Los gestores de carteras de éxito tienen experiencia en gestión financiera y una sólida trayectoria.
Tim Mrock
Tim Mrock es el director de operaciones de MKD Wealth Coaches. Antes de esto, fue CEO y director de inversiones de CitrinGroup en Birmingham, Michigan. Inició su carrera en puestos en el sector bancario, luego como jefe de operaciones y director de operaciones de CitrinGroup. Fue director del proceso de Construcción e Implementación de Cartera Modelo de la firma y fue miembro fundador de su Junta Asesora de Inversiones.
Mientras trabajaba con CitrinGropu, Mrock comenzó su jornada laboral a las 8:30 am priorizando sus tareas del día. Luego pasó media hora revisando las transacciones y la actividad del día anterior en todas las carteras y filosofías de inversión subyacentes.
Alrededor de las 11:30 am, pasó media hora revisando con su equipo y discutiendo la actividad del mercado, la economía y la cartera, luego se tomó un descanso de media hora. De 12:30 pm a 1:00 pm, ejecutó las operaciones del día, luego de lo cual pasó otras tres horas en un proyecto a largo plazo, con un breve descanso a la mitad.
Las últimas dos horas de la jornada laboral se utilizaron para revisar la actividad del mercado y el comportamiento de la cartera del día actual. También se comunicó con su equipo y comparó el día real con sus proyecciones matutinas. Se aseguró de que sus notas y seguimientos del día estuvieran completos y priorizó las tareas del día siguiente. Mrock trabajaba de ocho a diez horas al día y también dedicaba su tiempo la mayoría de los fines de semana, pero trataba de encontrar un equilibrio entre el tiempo profesional y el personal.
Su actividad no diaria más importante fue discutir la cartera de la empresa tanto con colegas como con personas externas a la empresa para obtener información para mejorar. «Es una oportunidad para desafiar supuestos, analizar desde diferentes perspectivas y mitigar amenazas y oportunidades pasadas por alto», dice Mrock. Intentó hacer esta actividad al menos una vez al mes. También analizó mensualmente y en profundidad el comportamiento de la cartera, analizando las medidas reales de riesgo y rendimiento, y la desviación de la cartera de las expectativas.
La línea de fondo
Estos dos administradores de cartera ciertamente no tienen las peores horas en la industria de servicios financieros: trabajan muchas horas durante la semana y algunas horas los fines de semana, pero logran encontrar tiempo para la familia, los amigos y las vacaciones. Tienen diferentes tipos de clientes y objetivos de inversión, pero comparten el amor por los mercados y el análisis de inversiones. Si también posee estas pasiones, solo es cuestión de encontrar o crear la empresa de gestión de carteras adecuada para su filosofía de inversión y estilo de vida.