La ventaja de una carrera de asociado de servicio al cliente

Los asociados de servicio al cliente son a menudo el pegamento que mantiene unida una empresa de asesoramiento. Estos valiosos asistentes suelen ser expertos en realizar innumerables tareas que requerirían a la mayoría de los corredores y asesores que los emplean al menos el doble de tiempo.

¿Qué se necesita para ser contratado para este puesto? El camino para convertirse en un asociado de servicio al cliente registrado es bastante sencillo en muchos aspectos, pero aquellos que son más efectivos en este puesto a menudo obtienen capacitación y certificaciones que los convierten en adiciones invaluables a cualquier equipo u oficina.

Historia y Evolución

El puesto de asociado de servicio al cliente ha evolucionado, hasta el punto de que muchos de los que trabajan en este puesto realizan funciones que van mucho más allá de las de sus predecesores. En el pasado, los corredores exitosos contrataban secretarias que a veces optaban por obtener una licencia de valores, para que pudieran tomar órdenes simples si su jefe no estaba disponible. También realizaron tareas administrativas de rutina, como mecanografiar, archivar y enviar por correo. Este puesto se transformó gradualmente en el puesto de asistente de ventas registrado, donde el personal administrativo con licencia podría desempeñar un papel más activo en el negocio del corredor y podría ayudar con tareas como campañas de marketing y gestión de cumplimiento.

Los asociados de servicio al cliente de hoy en día a menudo pueden hacer casi todo lo que los corredores y planificadores pueden hacer, incluida la incorporación de nuevos negocios, el mantenimiento del sitio web de la empresa y la presencia en las redes sociales, la gestión del cumplimiento y la interacción con los clientes a un nivel más profundo. Y, por supuesto, la mayoría de ellos todavía realizan las tareas rutinarias normales de configurar nuevas cuentas de clientes, procesar trámites, cajero y manejar valores, archivar y planificar eventos de oficina. Una publicación de trabajo reciente para este puesto enumeró los siguientes deberes para la eventual contratación:

• Brindar servicio a los clientes de manera profesional y responder a consultas periódicas.
• Presentar a los clientes con información solicitada como cotizaciones de acciones, saldos de cuentas y detalles variados relacionados con la cuenta.
• Asegúrese de que los consultores financieros interesados ​​estén informados de los detalles y las actividades asociadas con las transacciones y cuentas de los clientes registrados.
• Apoyar a los consultores financieros interesados ​​en la organización y ejecución de campañas de correo directo.
• Cumplir y conocer todos los procedimientos y políticas de la empresa.
• Transmitir los problemas potenciales con prontitud a los respectivos gerentes de sucursales o consultores financieros.
• Resuelva las quejas y consultas de los clientes de forma proactiva
• Identificar problemas que requieran una elevación instantánea a asesor financiero o miembro del equipo de administración de la sucursal.
• Proporcionar el máximo nivel de discreción en relación con los detalles del cliente, la sucursal, el consultor financiero y la empresa.
• Asegúrese de que todos los documentos de cuenta adecuados y necesarios se adquieran y actualicen
• Brindar soporte profesionalmente por teléfono a los respectivos consultores financieros.
• Ayudar a los clientes a transferir fondos y valores, junto con la emisión de cheques según lo solicitado
• Transmitir información sobre documentos y valores ausentes, junto con fondos impagos, a los clientes
• Asegurar la conformidad con las políticas y estándares de la firma y la sucursal.
• Utilizar los sistemas informáticos de la empresa para proporcionar servicios a los clientes y los FC asignados.

El camino para llegar allí

En términos de criterios tangibles, los requisitos para convertirse en un asociado de servicio al cliente son simples. La palabra ‘registrado’ generalmente significa valores con licencia y registrados con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y / o la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC). FINRA y la SEC regulan y gobiernan la industria de corretaje, así como los mercados financieros para garantizar que los inversores estén protegidos y que el mercado funcione de manera eficiente.

Por lo tanto, generalmente se requieren licencias de Serie 6 o 7 y 66. La Serie 6 es una licencia para vender seguros, fondos mutuos y anualidades variables. La licencia de la Serie 7 cubre todo, excepto las materias primas y los futuros, incluidos los impuestos, las acciones, las opciones y los instrumentos de deuda. La licencia de la Serie 66 cubre el asesoramiento de inversiones y la realización de transacciones de valores para los clientes.

Aquellos que manejan transacciones de futuros, que compran y venden productos básicos o cuentas de seguros, necesitarán una licencia adecuada. Se necesitarán habilidades administrativas y de mecanografía básicas, junto con una atención probada a los detalles y la capacidad para tratar con los clientes. Por estas razones, los candidatos con experiencia previa en servicio al cliente a menudo se ven favorecidos para estos puestos.

Aquellos que deseen alcanzar este puesto deberían comenzar trabajando como, por ejemplo, un representante de servicio al cliente para una compañía de fondos mutuos o un banco, donde pueden aprender habilidades básicas como tratar con clientes insatisfechos, administrar el papeleo y realizar múltiples tareas. Obtener algunas certificaciones, como la de paraplanner financiero, que se encarga de las tareas administrativas de un planificador financiero, puede ayudar. La certificación de Paraplanner Financiero es ofrecida por la Junta de CFP. Además, trabajar como asistente legal puede aumentar sus posibilidades de ser contratado.

Este tipo de experiencia se ve bien en un currículum y ayudará a preparar a los solicitantes para los rigores diarios de este trabajo. Hoy en día, a menudo se espera que los asociados de servicio al cliente vayan más allá del llamado normal del deber en sus rutinas diarias, para ayudar a promover el negocio y satisfacer las necesidades de sus clientes. Puede haber ocasiones en las que se espere que pasen los fines de semana o los días festivos asistiendo a eventos corporativos o completando tareas necesarias que quedan fuera de la descripción inicial del trabajo.

Compensación y beneficios

La mayoría de los asociados de servicio al cliente reciben un salario o, con menos frecuencia, un salario por hora. Aquellos que tienen licencias de valores o seguros también pueden ganar comisiones sobre cualquier transacción que hayan cerrado, así como bonificaciones u otros incentivos adicionales por sus logros. Glassdoor.com muestra que la compensación promedio para los asociados registrados es de aproximadamente $ 45,000. El rango de salario para este trabajo puede oscilar entre $ 30,000 en el extremo inferior y quizás $ 80,000 para asistentes superestrellas que pueden realizar funciones únicas de alto nivel.

Aquellos que trabajan para corredores en grandes empresas también suelen recibir paquetes de beneficios, como seguros de vida y de salud, así como un plan de jubilación. Los beneficios ofrecidos a los asociados en las pequeñas empresas minoristas pueden variar considerablemente de una empresa a otra, pero aquellos que trabajan para empresas altamente rentables pueden disfrutar de una gran variedad de beneficios que no se ofrecen comúnmente a los asistentes administrativos.

Aquellos que aspiran a convertirse en asesores financieros o planificadores en algún momento también deben considerar comenzar como asociado de servicio al cliente. Esto puede ayudarlos a entrar por la puerta y adquirir una valiosa experiencia mientras toman cursos de planificación financiera o usan sus licencias para acumular su libro de negocios.

La línea de fondo

Los asociados de servicio al cliente juegan un papel vital en la industria financiera, tanto para los clientes como para las empresas y asesores que los emplean. Muchos de estos asociados son miembros indispensables de equipos muy unidos que realizan funciones de alto nivel a diario. Para obtener más información sobre lo que debe hacer para ser contratado como asociado de servicio al cliente, visite el sitio web de la www.fpanet.org.