Preguntas comunes de entrevistas para banqueros personales
seguros y de inversión, o remitir a los clientes a agentes dentro de la institución que pueden ayudarlos con productos financieros adicionales.
Las entrevistas para trabajos de banca personal generalmente se enfocan en las responsabilidades y habilidades esenciales necesarias para el puesto, como conocimientos financieros y sólidas habilidades de servicio al cliente. La mayoría de los puestos de banca personal no se consideran de nivel de entrada, aunque algunos puestos iniciales están disponibles, por lo que los entrevistados deben estar preparados para describir con gran detalle cualquier educación o experiencia relevante en servicio al cliente, ventas, finanzas o banca.
Las siguientes son algunas preguntas que pueden surgir durante una entrevista de trabajo para un puesto de banca personal.
Conclusiones clave
- Las entrevistas de trabajo de banquero personal se concentran en la experiencia en finanzas personales y las habilidades de servicio al cliente.
- Una pregunta común de la entrevista: «¿Cómo eliges los productos para sugerir a los clientes?»
- Otra pregunta común: «¿Cómo maneja a los clientes difíciles o confusos?»
- Una tercera pregunta común: «¿Por qué quieres trabajar en nuestro banco?»
«¿Cómo se eligen productos concretos para sugerirlos a los clientes?»
Esta es una de las preguntas de entrevista más comunes para los banqueros personales y, para responderla correctamente, debe tener un conocimiento convincente de los productos del banco y sus beneficios, usos y retornos. Los banqueros personales a menudo tienen una gran influencia en sus clientes, y las responsabilidades del puesto son servicio al cliente y ventas a partes iguales.
Cuanto más conocimiento tenga sobre los productos que vende, más éxito tendrá. Es fundamental tener un profundo conocimiento de las necesidades y la situación financiera de cada cliente individual para identificar mejor los productos más beneficiosos para ellos.
Respuesta ejemplo:
“Disfruto escuchando y conociendo a mis clientes, construyendo relaciones a largo plazo con ellos. Al tomarme el tiempo para comprender sus objetivos y necesidades, puedo identificar mejor qué productos los ayudarán a tener éxito y crecer «.
Los clientes bancarios a menudo se sienten más cómodos discutiendo y comprando productos financieros con alguien que conocen. Al enfatizar que desea construir relaciones a largo plazo, está comunicando que no solo desea realizar una venta, sino que también busca cultivar clientes a largo plazo.
«¿Cómo maneja a los clientes agresivos, exigentes o confusos?»
Los banqueros personales tratan con una amplia variedad de clientes, y dado que son el rostro de toda la institución para los clientes, es vital que se presenten profesionalmente en todo momento. Es poco probable que las personas impacientes, críticas o temperamentales tengan carreras exitosas como banqueros personales.
Debe tener la capacidad de adaptar su enfoque y ajustar sus técnicas de venta para cada cliente. Mientras que un cliente puede querer sentarse y charlar antes de ponerse manos a la obra, otro puede simplemente estar intentando abrir una cuenta corriente antes de que termine su hora de almuerzo. Analice su capacidad para cambiar claramente su estilo de comunicación para satisfacer mejor las necesidades de su cliente.
Respuesta ejemplo:
“Mi pasión por ayudar a las personas a alcanzar sus metas financieras es mucho más fuerte que mi ego. Cada cliente merece mi respeto y me enorgullezco de mi profesionalismo e integridad. Confío en mis habilidades de comunicación y me siento cómodo modificando mi enfoque si es necesario «.
El banco confía en banqueros personales para representar a la empresa de manera positiva en todo momento. Al anteponer las necesidades de los clientes del banco a las suyas, demuestra una verdadera dedicación a sus mejores intereses y demuestra que es un jugador de equipo. Los entrevistadores buscan candidatos que puedan demostrar que tienen pasión por las finanzas personales, así como fuertes habilidades de comunicación interpersonal y el deseo de ayudar a las personas a tener éxito.
«¿Por qué quiere trabajar en nuestro banco?»
Esta, una pregunta típica para cualquier puesto en cualquier campo, puede ser especialmente difícil, ya que puede sentir que una institución financiera es tan buena como otra. Pero intente presentar un caso convincente de que este banco en particular significa mucho para usted y tiene razones para elegirlo sobre la competencia (más allá del hecho de que están contratando). Investigue el lugar y sus productos, y trate de distinguir aquellos que sean únicos y que admire. Cite su reputación y su clientela.
Respuesta ejemplo:
«Tal vez sea evidente, pero lo diré de todos modos: XYZ Bank tiene una excelente reputación en la industria; establece el estándar de oro para las instituciones que atienden a clientes individuales, y esas son las personas a las que quiero servir. en particular, admiro los métodos de marketing del banco y los productos innovadores, como A, B y C, que ha presentado al público a lo largo de los años «.
Con esta respuesta, puede demostrar que ha hecho sus deberes sobre la empresa y está familiarizado con ella, lo que nunca es malo a los ojos de un entrevistador. Por supuesto, debe intentar vincular los elementos que cita con su propia experiencia y pericia. Esta respuesta también puede conducir naturalmente a dónde se encuentra su trayectoria profesional y dónde se ve a sí mismo en cinco años, otra pregunta común en las entrevistas para trabajos de banquero personal.