Avanza en tu carrera financiera con la designación CIPM

¿Está buscando una carrera como actor clave en el altamente competitivo campo de las finanzas? La creciente complejidad de las estrategias de inversión utilizadas por las grandes instituciones financieras y la creciente aceptación de los Estándares Globales de Desempeño de Inversiones (GIPS) ha creado una mayor necesidad de profesionales éticos que sepan cómo medir, presentar y explicar cifras complicadas de desempeño de inversiones a inversionistas sofisticados.

El CFA Institute ha respondido a esta necesidad con ladesignación Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Esta designación es global, no muchos, y puede ser una excelente manera de entrar en la puerta de algunas de las instituciones financieras más prestigiosas del mundo. Siga leyendo para saber cómo obtener esta designación altamente especializada y algunas de las emocionantes carreras disponibles para quienes la obtienen.

¿Cuál es el propósito del programa CIPM?

Según la Asociación CIPM, el programa CIPM fue desarrollado por el CFA Institute como un programa especializado que desarrolla y reconoce la evaluación del desempeño y la experiencia de presentación de los profesionales de la inversión que persiguen la excelencia con pasión. El programa también proporciona un estricto código de ética para guiar a los profesionales de la inversión a lo largo de sus carreras.

Requisitos previos del programa y requisitos del examen

El único requisito previo para ingresar al programa CIPM es que debe aceptar cumplir con el Código de Ética y los Estándares de Conducta Profesional de la Asociación CIPM. Para ello, firma una Declaración de conducta profesional del candidato como parte del registro de cada examen. Esto ayuda a proteger los altos estándares del examen CIPM y la integridad de la designación.

Para ser considerado para la designación CIPM, debe completar con éxito dos exámenes difíciles: el Examen CIPM Nivel I y el Examen CIPM Nivel II. Ambos exámenes se realizan por computadora y se pueden tomar dos veces al año en centros de evaluación designados en 80 países diferentes. Una ventana de examen es en primavera y la otra en otoño, por lo que es posible completar el programa en un año.

Estos exámenes no deben tomarse a la ligera. Cubren algunos temas muy espinosos como el análisis de atribución de carteras que contienen futuros, el análisis de atribución multidivisa y las complejas relaciones de riesgo de los fondos de cobertura. La parte de ética de los exámenes pondrá a prueba su mejor juicio y tendrá que conocer a fondo los estándares de GIPS para aprobar ambos exámenes.

El examen CIPM Nivel I

Anteriormente conocido como el examen de principios, el examen de Nivel I consta de 100 preguntas de opción múltiple y tiene una duración de tres horas. Los pesos actuales de los temas para este examen son: 35% de medición de desempeño, 25% de atribución de desempeño, 10% de evaluación de desempeño, 15% de estándares éticos y 15% de presentación de desempeño y estándares de GIPS. Históricamente, la tasa de aprobación de este examen es del 48%.

El examen CIPM Nivel II

El examen de Nivel II, anteriormente llamado examen de expertos, consta de 80 «preguntas de conjunto de elementos» o 20 escenarios diferentes seguidos de cuatro preguntas de opción múltiple, y también tiene una duración de tres horas. Las ponderaciones de los temas actuales son: medición del desempeño del 5 al 10%, atribución del desempeño del 15 al 20%, evaluación del desempeño del 15 al 20%, selección del gerente del 30%, estándares éticos del 15% y presentación del desempeño y estándares GIPS del 10 al 15%. Históricamente, la tasa de aprobación de este examen también ronda el 51%.

En cuanto a estudiar para el examen, el material en línea proporcionado por la Asociación CIPM es suficiente y fácil de usar. Al igual que al estudiar para cualquier examen difícil, debe establecer un horario de estudio y ceñirse a él. Algunos de los conceptos son muy avanzados y requieren mucha paciencia para dominarlos.

Requisitos de experiencia laboral

Como cualquier otra designación financiera respetada, existen requisitos de experiencia laboral asociados con la designación CIPM (aunque puede presentarse a los exámenes antes de cumplir con los requisitos de experiencia profesional). A partir del 1 de octubre de 2019, la Asociación CIPM se disolverá. Como resultado, todos los profesionales financieros que soliciten la designación CIPM después del 1 de octubre de 2017 deberán tener una membresía activa del CFA Institute, lo que requiere 48 meses de experiencia laboral en la toma de decisiones de inversión.

Una vez que cumpla con los requisitos éticos, de experiencia y de examen, se le otorgará la designación CIPM. Para mantener su designación actualizada, deberá cumplir con 15 horas de créditos de educación continua y firmar una declaración de conducta profesional cada año.

Oportunidades profesionales disponibles para titulares de designaciones CIPM

Antes de estudiar durante muchas horas y tomar dos exámenes agotadores, quizás se pregunte qué tipos de trabajos están disponibles para los titulares de certificados CIPM. La mayoría de los puestos disponibles son carreras altamente especializadas en la industria de inversiones. El programa CIPM lo prepara para un puesto como:

• un analista de desempeño con un punto de vista central para comprender las actividades de recolección de activos y los procesos de toma de decisiones de una empresa de inversión
• un puesto como analista en una empresa de contabilidad con una práctica de verificación de GIPS
• un puesto de analista en una firma de consultoría de inversiones que realiza búsquedas de gerentes y monitorea los resultados de inversión de los clientes institucionales

Además, los profesionales que trabajan en los departamentos de cumplimiento, TI, contabilidad de cartera y marketing de empresas de inversión pueden beneficiarse de la credencial CIPM porque les ayuda a hacer bien su trabajo. Una lista de las organizaciones que contratan a los titulares de la designación CIPM se lee como un «quién es quién» de los bancos de inversión, las empresas de investigación y administración de inversiones, las empresas de verificación de GIPS, los patrocinadores de planes y las empresas de desarrollo de software de medición del rendimiento.

La línea de fondo

Aunque no existe una llave de oro para avanzar en su carrera financiera o para obtener un puesto en una institución financiera de prestigio, esta designación definitivamente debería ayudar a que su currículum flote a la cima de la pila. La designación CIPM es reconocida mundialmente y cuenta con el respaldo del prestigioso CFA Institute. Algunas de las mejores mentes en el negocio de la medición del rendimiento de las inversiones se han ganado el derecho a utilizar esta designación. Si está buscando demostrar a los empleadores que es dedicado, ético, que tiene un profundo conocimiento del desempeño de las inversiones y que conoce las GIPS, CIPM es la designación para usted.