Concentración y desembolso de efectivo (CCD)

¿Qué es la concentración y el desembolso de efectivo (CCD)?

La concentración y el desembolso de efectivo es un tipo de transferencia electrónica de fondos que se suele utilizar para transferir fondos entre cuentas comerciales comerciales. Los fondos pueden consolidarse desde varias ubicaciones y, por lo tanto, concentrarse en una sola cuenta de cobranza. Los fondos también se pueden desembolsar rápida y fácilmente a cuentas internas, proveedores o entidades de cuentas por pagar. La Asociación Nacional de Cámara de Compensación Automatizada  (NACHA) desarrolló la concentración y el desembolso de efectivo para facilitar las transferencias electrónicas para las corporaciones, así como para ayudar a proporcionar un sistema de facturación integrado con socios comerciales. CCD admite transacciones rápidas y seguras. Los desembolsos se pueden liquidar de la noche a la mañana a través del sistema de Cámara de Compensación Automatizada (ACH)  .

Comprensión de la concentración y el desembolso de efectivo

La concentración y el desembolso de efectivo pueden ser un componente clave en el departamento de contabilidad de una empresa. CCD es una herramienta corporativa que las empresas pueden utilizar para el pago de facturas, el cobro de facturas y la consolidación de saldos de cuentas de efectivo. El uso de CCD puede resultar útil por varias razones. Los pagos de un día para otro pueden aliviar la carga del flujo de caja, ayudando a los contadores a desembolsar los pagos de manera más rápida y sencilla que los métodos de pago estándar. Se puede acceder a los pagos entrantes más rápidamente para su uso inmediato. CCD puede reducir la necesidad de mantener niveles más altos de efectivo y capital de trabajo, lo que potencialmente puede poner dinero a trabajar en otras áreas. La CCD puede generar una menor demanda de crédito, lo que lleva a ahorrar dinero en gastos por intereses.

CCD es a menudo una opción disponible para clientes corporativos a través de un banco. Los bancos pueden ofrecer diferentes términos y condiciones, y algunos bancos también ofrecen intereses sobre los saldos. La banca en línea también ayuda a crear nuevas oportunidades para que las pequeñas empresas accedan a tecnologías de gestión de efectivo a gran escala.

Con CCD, el efectivo se puede concentrar desde varias ubicaciones comerciales y cuentas bancarias. El efectivo puede moverse durante el día y luego desembolsarse para el pago de facturas durante la noche.

Consideraciones y aplicaciones especiales

CCD es una herramienta que generalmente se puede integrar con múltiples aspectos del mantenimiento de registros de una empresa. Los diferentes tipos de sistemas de software, incluidos todos los tipos de software de Tesorería e Intuit QuickBooks, suelen ser compatibles con CCD. Estos sistemas también pueden involucrar codificación y modelado CCD, lo que puede ayudar a mejorar la eficiencia. Normalmente, CCD también se integrará en un sistema de facturación.

En general, la CCD puede ser un factor clave para ayudar a mantener la estabilidad financiera y la solvencia de una empresa . Para los gerentes de pequeñas y medianas empresas en particular, CCD puede reducir la necesidad de crédito con intereses altos, ayudándoles también a expandirse mientras mantienen bajo control la administración de efectivo. Las pequeñas empresas a veces enfrentan costos iniciales significativos con cuentas por cobrar y obligaciones de nómina rezagadas. Si tienen operaciones en varias ubicaciones, CCD puede consolidar las entradas de efectivo para obtener salidas de efectivo más eficientes.

Las entradas CCD son una forma de administrar transacciones en efectivo sensibles al tiempo relacionadas con cuentas por cobrar. Por lo general, integrado con los sistemas de facturación, CCD puede participar al aclarar los términos de facturación con los clientes, utilizar un servicio de facturación automatizado para contactar a los clientes de inmediato, utilizar el procesamiento de pagos electrónicos para fines de cobranza y mantenerse al tanto de las cobranzas con un informe de cuentas por cobrar antiguas.

En términos de cuentas por pagar en general, las soluciones de gestión de cuentas por pagar que involucran CCD generalmente facilitan los depósitos directos de nómina, el procesamiento de pagos electrónicos para los gastos y una variedad de controles de desembolso.

CCD y CCD +

Ampliando las entradas de CCD, las transacciones de CCD + vienen con un registro de adiciones. Esta adenda transmite información, a menudo con detalles como la factura y los números de pedido. CCD + es una forma de intercambio electrónico de datos (EDI), que también es popular entre las empresas comerciales.