Cómo unirse a un grupo de inversores ángel

Para un inversor, no hay mayor emoción que estar detrás de un nuevo negocio prometedor desde el principio y ayudar a que sea un éxito. Hoy en día, hay aproximadamente 300,000 estadounidenses que, como inversionistas ángeles paranuevas empresas, intentan hacer precisamente eso.

Pero irrumpir en el mundo de la inversión ángel no siempre es fácil. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) solo permite laparticipación de inversionistas acreditados, lo que significa que debe tener activos netos (menos su hogar principal) de al menos $ 1 millón o haber generado un ingreso anual de más de $ 200,000 durante los últimos dos años y » razonablemente esperar lo mismo para el año en curso «. Si está casado, su ingreso mínimo combinado debe exceder los $ 300,000.

La cantidad de inversores ángeles activos en los Estados Unidos sigue creciendo. El Center for Venture Research estima que hay más de 300.000 ángeles inversores individuales en los Estados Unidos en 2019, que proporcionan financiación para más de 60.000 empresas por año.

Pero debido a que no todos podemos ser un diligencia debida, así como el capital semilla inicial.

Grupos de inversores ángeles tradicionales

La buena noticia para los inversores en etapa inicial es que la cantidad de grupos de financiación ángel en los EE. UU. Se ha disparado en las últimas dos décadas. Según laAngel Capital Association (ACA), ahora hay tres veces más grupos que en 1999.  En 2019, la membresía de ACA consistía en 275 grupos de ángeles, con un total estimado de 400 grupos en los EE. UU.

Aún así, es útil tener conexiones personales, ya que la mayoría de estos grupos permiten la membresía solo por invitación. Sin embargo, eso no significa necesariamente que no tenga suerte si no tiene una «entrada» con ninguno de los miembros actuales. Algunos permitirán que los inversores ángeles más nuevos participen en un par de reuniones como invitados. Una vez que tengan una idea de su nivel de compromiso y de lo que aporta, es posible que le pidan que se una.

La mayoría de los grupos de inversores exigen cuotas de membresía, por lo general alrededor de $ 1,000 o más por año, y celebran reuniones periódicas en las que escuchan discursos de empresarios que necesitan capital.

Ventajas de los grupos de ángeles

Aunque asistir a reuniones mensuales o trimestrales puede parecer mucho trabajo, existen algunas razones importantes por las que el enfoque de equipo es popular entre los inversores ángeles. La mayoría de las empresas jóvenes buscan más efectivo del que cualquier inversor está dispuesto a aportar, a menudo más de un millón de dólares. Al dividir esa participación de propiedad entre varios inversores, es posible que una persona solo necesite invertir, por ejemplo, entre $ 25,000 y $ 50,000 en una sola operación.

Los inversores que se unen también pueden dividir el considerable trabajo de diligencia debida que requiere cualquier inversión importante. Más allá de ser un gran ahorro de tiempo, una operación colaborativa permite a los financiadores aprovechar la experiencia y los conocimientos de los demás. La decisión de invertir en una empresa aún depende del individuo, pero de esta manera, los posibles inversores obtienen información de otros miembros del grupo antes de decidir si se involucran.

Sin embargo, quizás la mayor ventaja de unirse a un grupo es poder conocer más ofertas. La inversión ángel es por naturaleza una propuesta de alto riesgo y alta recompensa. Como tal, la mayoría de los expertos sugieren tener una cartera de al menos 10 empresas para proteger su capital. Ciertamente ayuda tener un flujo constante de clientes potenciales, algo que es difícil de lograr si va solo con respecto a la inversión ángel.

Sindicatos de inversión en línea

Si le gusta la idea de unirse a otros inversores, pero no quiere el compromiso de un grupo inversor tradicional, tiene una alternativa. Los sindicatos en línea como AngelList permiten que las personas de alto patrimonio neto trabajen juntas en acuerdos, a menudo sin tarifas anuales ni reuniones.

Los grupos en línea también son atractivos para aquellos que no están dispuestos a aportar grandes sumas de dinero en efectivo. Algunos sindicatos le permiten contribuir con tan solo $ 1,000 a una empresa comercial en particular, lo que reduce significativamente su exposición al riesgo.

Por lo general, un inversor líder aportará una cantidad sustancial de la inversión total, a menudo alrededor del 20%, y dejará que otros miembros del sindicato aporten cantidades más pequeñas. Para compensar al inversionista líder por su papel más importante en el acuerdo, los otros inversionistas acuerdan pagarle al líder un “acarreo”, un porcentaje de las ganancias de su inversión.

Algunos sindicatos cubren una gama bastante amplia de acuerdos y otros se especializan en una industria específica, como tecnología o atención médica. Si está interesado en conectarse con otros inversores, el sitio web de la ACA es un buen lugar para comenzar. Allí, encontrará un directorio conveniente  de grupos tradicionales y en línea en los EE. UU.

La línea de fondo

Si es nuevo en la inversión ángel, a menudo es útil unirse a un grupo que puede asociarse en acuerdos y difundir el trabajo de diligencia debida. Y con los sindicatos en línea, no es necesario que se reúnan cara a cara con otros miembros para aprovechar las oportunidades de inversión en las primeras etapas.