Broker de servicio completo
¿Qué es un corredor de servicio completo?
Un corredor de servicios completos es una firma de corredores financieros con licencia que brinda una gran variedad de servicios a sus clientes, que incluyen investigación y asesoramiento, planificación de la jubilación, consejos fiscales y mucho más. Por supuesto, todo esto tiene un precio, ya que las comisiones en las casas de corretaje de servicio completo son mucho más altas que las de los corredores de descuento.
Los corredores de servicio completo pueden brindar experiencia a las personas que no tienen tiempo para mantenerse al día sobre temas complicados como la planificación fiscal o patrimonial; sin embargo, para aquellos que solo quieren ejecutar operaciones sin los servicios adicionales, los corredores de descuento son el camino a seguir.
Conclusiones clave
- Un corredor de servicio completo ofrece a sus clientes una amplia gama de servicios financieros, investigación y asesoramiento.
- Los servicios adicionales pueden incluir análisis y construcción de carteras, planificación patrimonial, asesoramiento fiscal, acceso a acciones de OPI, acceso a mercados extranjeros, etc.
- Si bien son más costosos que los corredores de descuento, los corredores de descuento a menudo están destinados a servicios de ejecución simples para inversores y comerciantes autodirigidos.
Broker de servicio completo explicado
Los corredores de servicio completo ofrecen soporte e interacción personalizados para facilitar operaciones, administrar carteras, planificación financiera y servicios de administración de patrimonio para los clientes. Los clientes se asignan a corredores de bolsa y / o asesores financieros individuales. Son el principal punto de contacto en una firma de corretaje de servicio completo.
Los clientes de las corredurías de servicio completo apreciaron la conveniencia de tener un corredor personal que se encargara de todas sus necesidades de inversión. Es una ventanilla única para la gestión financiera y de inversiones. La mayoría de las empresas de servicios completos ofrecen acceso en línea y plataformas comerciales. Los inversores autodirigidos tienden a aprovechar estas ofertas. Estas plataformas están cargadas con herramientas fundamentales de investigación, ejecución de órdenes y análisis técnico.
Corredores de Bolsa y Asesores Financieros
Los corredores de bolsa son profesionales con licencia que administran las inversiones de los clientes y administran asesoramiento financiero a los clientes, y deben aprobar los exámenes de la Serie 7, la Serie 63 y la Serie 65 para obtener la licencia. Los corredores que trabajan en empresas financieras también deben estar registrados en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Se espera que los corredores de bolsa con licencia dominen las acciones, los bonos y las opciones.
Es importante distinguir entre un corredor de bolsa y un asesor financiero. Los corredores de bolsa están más orientados a proporcionar productos de valores y servicios basados en transacciones, mientras que los asesores financieros cubren una gama más amplia de servicios que incluyen planificación patrimonial, planificación financiera y presupuestación, productos de seguros e incluso asesoramiento fiscal.
Beneficios adicionales del servicio completo
Las empresas de servicio completo tienen grandes departamentos de investigación con analistas que brindan informes y recomendaciones detallados de propiedad exclusiva para los clientes. También tienen divisiones de banca de inversión que pueden brindar a ciertos clientes inversionistas acreditados acceso a productos financieros especiales como ofertas públicas iniciales (OPI), pagarés senior, acciones preferentes, instrumentos de deuda, sociedades limitadas y diversas oportunidades de inversión exóticas y alternativas. Ésta es una de las principales ventajas de las empresas de servicio completo. Los corredores de servicios completos a menudo tienen su propia línea interna de productos, como fondos mutuos, administración de carteras, seguros, servicios de préstamos y fondos cotizados en bolsa (ETF). Todas las corredurías de servicio completo proporcionan ubicaciones de oficinas físicas para que los clientes las visiten.