Registro de encabezado de lote
¿Qué es un registro de encabezado de lote?
Un registro de encabezado de lote es un dato estándar con respecto a la transferencia de un grupo de datos (un lote), generalmente dentro del campo bancario. El registro de encabezado del lote contiene identifica el origen de una transacción y resume los débitos y créditos involucrados, lo cual es crucial para el procesamiento exitoso del lote.
Aunque el registro de encabezado de lote se usa predominantemente en transacciones bancarias, también se usa en otras transferencias importantes, como entre empresas, departamentos y hospitales.
Conclusiones clave
- En la banca, varias transacciones a menudo se agrupan en un lote para un procesamiento y compensación más eficientes.
- El registro de encabezado del lote es la información y los metadatos relacionados con un lote particular de transacciones, que se utilizan en la compensación de ACH.
- Los lotes se pueden etiquetar en el registro de encabezado para fines tales como salarios o cuentas por pagar.
Cómo funcionan los registros de encabezado de lote
En la banca, el registro de encabezado de lote se utiliza en la cámara de compensación automatizada (ACH), que es un sistema de transferencia electrónica de fondos orientado a lotes. Para comenzar, la transacción recibe un registro de encabezado de archivo para identificar el origen y las características del archivo. A esto le sigue una serie de lotes, cada uno con su propio registro de encabezado de lote. Cuando se combina con los registros de detalles de entrada, el registro de encabezado de lote describe completamente la transacción.
Cada lote también contiene registros de detalles de entrada, cada uno de los cuales puede ir seguido de uno o más registros de adiciones, según sea necesario o según lo requiera el código SEC que se esté utilizando.
El procesamiento por lotes es el procesamiento de transacciones en un grupo o lote. No se requiere interacción del usuario una vez que el procesamiento por lotes está en marcha. Esto diferencia el procesamiento por lotes del procesamiento de transacciones, que implica procesar las transacciones de una en una y requiere la interacción del usuario.
Si bien el procesamiento por lotes se puede llevar a cabo en cualquier momento, es particularmente adecuado para el procesamiento de final de ciclo, como para procesar los informes de un banco al final de un día o generar nóminas mensuales o quincenales .
Información incluida en el registro de encabezado de lote
Normalmente, un registro de encabezado de lote comienza con un código de tipo de registro, un código numérico que indica que el registro es un registro de encabezado de lote. El registro de encabezado de lote también identifica la empresa u organización desde la que se originó el lote a seguir. También identificará el propósito de las entradas encontradas en el lote. Por ejemplo, un originador puede incluir un código como «Salario» o «Factura de electricidad» en el código de encabezado del lote para indicar el propósito de las transacciones que se describirán en las entradas del lote.
El código de encabezado del lote indicará además la fecha de entrada efectiva de todas las transacciones incluidas en el lote. Estos datos se aplican a todos los registros de detalles de entrada en el lote.
Si el creador desea variar o cambiar cualquiera de la fecha de entrada efectiva o los datos del propósito, debe crear un nuevo lote para clasificar esos datos en el registro de encabezado del lote. Por ejemplo, si un originador desea procesar pagos tanto para el salario regular como para las bonificaciones de los empleados, debe crear dos lotes con dos registros de encabezado de lote, uno para «Nómina» y otro para «Bonificaciones». La información incluida en el registro del encabezado del lote es esencial para el procesamiento eficiente y preciso del lote.