20 abril 2021 6:36

Por qué su asesor financiero debería ser un CFP

Si está interesado en contratar a un asesor financiero, es posible que se encuentre con alguien que tenga el acrónimo CFP junto a su nombre. CFP significa planificador financiero certificado y designa que alguien ha aprobado el examen de CFP, cumpliendo así los requisitos de la junta de CFP.

Con más de 100 certificaciones disponibles para los profesionales financieros, se destaca la designación CFP. Uno de los requisitos más destacables de la CFP es elaspecto fiduciario —o confiabilidad—. Esto exige que cada CFP debe anteponer las necesidades de sus clientes a las propias.

La mayoría de los profesionales financieros no están obligados a hacer esto, lo que hace que la CFP y su directorio sean una entidad importante y única en la protección de los intereses de los consumidores.

¿Qué es el CFP Board?

La junta de CFP estáa cargo de distinguir quién puede certificarse como planificador financiero. Su junta directiva tiene derecho a quitar la designación de CFP a cualquiera que la haya obtenido.

Conclusiones clave

  • No todos los asesores financieros tienen una designación de CFP.
  • El aspecto fiduciario de una designación de CFP es extremadamente importante.
  • Existen muchos requisitos, incluido un examen de 10 horas, para convertirse en CFP.

“Una vez que haya aprobado el examen de CFP, la junta de CFP continúa monitoreando a los asesores”, dijo Melissa Sotudeh, CFP y directora de servicios de asesoría en Halpern Financial. “Aunque no es un organismo regulador y no puede imponer multas o sanciones legales, a los asesores que violen el código de ética de la Junta de CFP se les quitará la designación de CFP y se les expulsará de la organización”.

Cuando tiene una profesión que se encarga de administrar inversiones por valor de millones de dólares, debe tener una autoridad responsable que se asegure de que las personas no abusen de su poder.



La designación CFP protege al consumidor de asesores financieros depredadores que buscan hacer dinero rápido.

Historia del consejo de CFP

El directorio de la CFP cuenta actualmente con 17 miembros, profesionales financieros de todo el país. La PPC es una profesión relativamente nueva;la junta creó por primera vez la idea de la CFP en la década de 1970, aunque la planificación financiera había existido desde el final de la Segunda Guerra Mundial.

La junta de CFP se inició en 1985 para certificar a los nuevos planificadores y garantizar que hubiera una organización justa y separada que supervisarala profesión.

La importancia de la designación CFP

A diferencia de algunos certificados que valen poco más que el papel en el que están impresos, la designación CFP es uno de los certificados financieros más prestigiosos que existen.

«La designación de CFP ofrecida por la junta de CFP es realmente significativa porque requiere mucho trabajo preliminar», dijo Sotudeh. «Por lo general, lleva de nueve meses a dos años de estudio».

Algunos requisitos del CFP incluyen tener una licenciatura y tomar cursos sobre los aproximadamente 75 temas diversos que cubre el examen CFP. El examen tarda 6 horas en completarse ytiene 170 preguntas. La tasa de aprobación es de aproximadamente el 67%.5

El examen solo se ofrece tres veces al año, y es importante que los principiantes lo hagan bien; estadísticamente, la tasa de aprobación continúa bajando para los que lo toman con repetición.7 También debe haber trabajado en la industria financiera antes de ser elegible para recibir la licencia CFP. Hay otros requisitos éticos que debe cumplir y aquellos que ya poseen el certificado deben pasar por requisitos de educación continua.10

La línea de fondo

Ya sea que esté buscando obtener su licencia de CFP o simplemente esté buscando un planificador financiero en el mercado, no escatime en la designación de CFP. Esas tres letras muestran que alguien está calificado en planificación financiera y de inversiones, y que brinda un beneficio fiduciario honesto a sus clientes. No todos los que se llaman a sí mismos asesores financieros pueden decir eso. También puede asegurarse de contratar a un CFP de pago único al que no se le pagará en función de la cantidad de transacciones que realice.

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