20 abril 2021 5:10

Fondo unificado

¿Qué es un fondo unificado?

Un fondo unificado es un tipo de  estructura de fondo de inversión que utiliza dinero mancomunado para invertir con valores unitarios informados individualmente para los inversores. Los activos de la agrupación se gestionan con un objetivo específico, a menudo con concentración en una sola acción. Los inversores reciben un valor unificado diario por su parte de la inversión.

Los fondos de acciones unificados aumentan la eficiencia de las ofertas de acciones de los empleados en planes de beneficios como los ESOP. Su precio unitario puede ser general en comparación con el precio de la compañía Stock.

Conclusiones clave

  • Un fondo unificado es una forma de agrupar activos de varios inversores, a menudo en una inversión enfocada, como una sola acción.
  • Las pensiones y los planes de propiedad de acciones para empleados (ESOP) que ofrecen a los trabajadores acciones de la empresa a menudo utilizan una estructura de fondos unificada para aumentar la eficiencia en la gestión de estas acciones.
  • Los fondos unitarios normalmente mantendrán efectivo u otros activos en una pequeña cantidad además de la inversión focalizada, por lo que el valor unitario a menudo diferirá ligeramente de las acciones reales por sí mismas.
  • Las compañías de seguros del Reino Unido también pueden utilizar una estructura de fondos unificada para segregar las inversiones gestionadas en nombre de los asegurados.

Cómo funcionan los fondos unificados

Los fondos unificados se utilizan a menudo en planes de beneficios para empleados, como las pensiones. Los empleadores pueden ofrecer fondos de acciones unificados que incluyen las acciones que cotizan en bolsa de la empresa. Este tipo de fondo unificado normalmente también incluirá algo de efectivo. Un fondo unificado proporciona una mayor eficiencia en la gestión de los planes de compra de acciones de la empresa que se ofrecen a los inversores. Dado que el fondo está compuesto por acciones de la empresa con algunas tenencias de efectivo, su valor unitario variará del valor de las acciones de la empresa en el mercado.

Los fondos de pensiones también pueden utilizar un tipo de estructura unificada para ofrecer inversiones convertibles entre planes de beneficios definidos y aportes definidos. Los participantes tienen la opción de configurar subcuentas individuales dentro de una estructura unificada. Esto brinda a los inversionistas una mayor flexibilidad para transferir e intercambiar activos dentro de su plan.

Fondos unificados en seguros

Las compañías de seguros también pueden utilizar fondos unitarios. El fondo representa una inversión colectiva con opciones de fondos vinculados a unidades para los inversores. Los fondos invertidos están asociados con la inversión en un plan de seguro. En un fondo vinculado a unidades, el inversor designa la inversión en un fondo vinculado a unidades específico que forma parte de una inversión colectiva más amplia. Las inversiones de fondos vinculados a unidades varían según el fondo, sin embargo, las inversiones de muchos fondos vinculados a unidades se gestionan de forma conjunta. Un inversor recibe informes sobre su inversión en fondos individuales vinculados a unidades que pueden diferir de los valores de otros fondos en el colectivo.

El valor total de todos los fondos se informa de manera integral como el activo total de la inversión colectiva. Estos tipos de fondos generalmente se pueden encontrar en centros financieros extraterritoriales en el Reino Unido y las Islas Británicas.

Consideraciones sobre fondos unificados

Generalmente, una empresa de inversión también puede utilizar una estructura de fondos unificada especial para la gestión de fondos si cumple con la regulación de valores en su país individual. En general, la estructura puede proporcionar eficiencia en la compra de acciones de valores en el fondo. Con este tipo de fondo, los activos de los inversores se agrupan y el fondo calcula un valor unitario para cada participante. El valor unitario normalmente sirve como un valor comparable o un saldo personal para el inversor.

Los fondos unificados se ofrecen normalmente como una alternativa a las opciones de inversión convencionales. Los inversores deben examinar de cerca el prospecto de estos tipos de fondos para comprender su estructura. Pueden proporcionar eficiencias al administrar activos agrupados que invierten en posiciones concentradas. En otros casos, requieren un mantenimiento de registros complejo y pueden incluir altos gastos administrativos.

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