20 abril 2021 4:53

Programa de gestión de activos llave en mano (TAMP)

¿Qué es un programa de gestión de activos llave en mano (TAMP)?

Un programa de gestión de activos llave en mano ofrece una plataforma de tecnología de cuentas de honorarios que los asesores financieros, agentes de bolsa, compañías de seguros, bancos, bufetes de abogados y firmas de contadores públicos pueden utilizar para supervisar las cuentas de inversión de sus clientes. Los programas de gestión de activos llave en mano están diseñados para ayudar a los profesionales financieros a ahorrar tiempo y permitirles centrarse en brindar a los clientes servicios en sus áreas de especialización, que pueden no incluir tareas de gestión de activos como la investigación de inversiones y la asignación de carteras. En otras palabras, los TAMP permiten que las empresas y los profesionales financieros deleguen la gestión de activos y las responsabilidades de investigación a otra parte que se especialice en esas áreas.

Comprensión de los programas de gestión de activos llave en mano

Delegar la función de administrador de activos a un TAMP puede ayudar a los profesionales financieros y las empresas a aumentar la rentabilidad al liberar más tiempo para tareas como atraer nuevos clientes y reunirse con clientes en persona. Estos programas también pueden ahorrarle dinero a sus clientes porque desarrollar un sistema de gestión de activos patentado puede resultar caro, especialmente si la empresa aún no cuenta con uno. Los TAMP también se encargan de la administración, facturación y generación de informes de cuentas.

Conclusiones clave

  • Los programas de gestión de activos llave en mano son plataformas basadas en tarifas para administradores de activos, agentes de bolsa, contadores públicos y otros profesionales financieros.
  • Los TAMP pueden ofrecer tecnología, soporte administrativo y tareas como investigación de inversiones y asignación de activos.
  • Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital y Orion Portfolio Solutions son ejemplos de proveedores de TAMP.
  • Los programas de gestión de activos llave en mano pueden ayudar a las empresas a ahorrar tiempo y permitirles concentrar más energía en encontrar nuevos clientes y atender a los existentes.
  • Al trabajar con un tercero, el usuario de un programa de gestión de activos llave en mano está renunciando a cierto control de parte del proceso de toma de decisiones, al mismo tiempo que paga una tarifa por el servicio.

El uso de TAMP también ayuda a los asesores patrimoniales a limitar el riesgo de ser demandados por un rendimiento deficiente de las inversiones. Al subcontratar la selección y gestión de inversiones, las empresas pueden transferir parte de ese riesgo al TAMP. Los principales proveedores de programas de gestión de activos llave en mano incluyen Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital y Orion Portfolio Solutions.

Ejemplos de programas de gestión de activos llave en mano

Las envolturas de fondos mutuos, las envolturas de fondos negociables en bolsa, las cuentas administradas por separado, las cuentas administradas unificadas y los hogares administrados unificados son cinco tipos de programas de administración de activos llave en mano, que generalmente cobran tarifas de aproximadamente 0.85% a 2.80% dependiendo de la cantidad de activos bajo administración y la complejidad de las inversiones realizadas.

Los TAMP están disponibles en variedades estándar y personalizadas. A menudo están etiquetados de forma privada, lo que significa que no es evidente para los clientes que un tercero esté manejando sus inversiones. Además, estos programas sirven a todo tipo de inversores, desde clientes del mercado masivo con un patrimonio neto más bajo hasta personas con un patrimonio neto ultra alto.

Los TAMP brindan tecnología básica y soporte adicional de » back office «, como la configuración de alertas automáticas, seguimiento e informes de activos y otras funciones del tablero. El servicio también puede incluir el suministro de propuestas, herramientas de gestión patrimonial, servicios de cumplimiento, declaraciones de política de inversión y también puede realizar un análisis de riesgo.

Incluso con estos beneficios, los TAMP incluyen advertencias. Por ejemplo, las tarifas por utilizar un programa de gestión de activos llave en mano pueden comenzar en un 0,85% y aumentar a partir de ahí. Además, al involucrar a un tercero, un asesor financiero no tiene tanto control directo en comparación con supervisar las cuentas de inversión de los clientes por su cuenta.