20 abril 2021 3:24

Historias de 3 de los asesores financieros más exitosos

Cuando busca asesoramiento financiero, no hay escasez de este en los medios de comunicación. Algunos asesores financieros se han convertido en nombres conocidos a través de programas de televisión y libros. Se necesita determinación para convertirse en un asesor financiero exitoso, por lo que no sorprende que tres de los asesores financieros más exitosos hayan superado obstáculos impactantes.

Suze Orman: De la pobreza a la riqueza

Ahora con un valor aproximado de 35 millones de dólares, podría sorprender a algunos que Suze Orman una vez viviera fuera de su camioneta y trabajara por solo $ 3.50 la hora limpiando árboles en 1973. Desarrolló su sólida ética de trabajo cuando era una niña lado sur de Chicago. Su padre era dueño de una tienda de delicatessen en Hyde Park llamada Morry’s Deli, donde ella y sus hermanos trabajaban todos los días después de la escuela desde 1960 hasta 1973, cuando ella dejó la Universidad de Illinois por pastos más verdes en California.

Fue por casualidad que Orman trabajó como desbrozadora de árboles durante dos meses en Berkeley, California. Mientras conducía, Orman y un amigo fueron detenidos por un equipo de carretera que estaba limpiando escombros de la carretera. Después de acercarse al capataz, Orman y su amiga fueron contratados como mano de obra para Coley Tree Service. Fue durante estos dos meses que Orman y su amiga se quedaron sin hogar y vivieron en su camioneta. Después de su paso por la tala de árboles, Orman se convirtió en mesera en Buttercup Bakery para trabajar en la universidad. Ella era una de las favoritas entre los clientes habituales, y después de enterarse de su sueño de tener su propio restaurante, juntaron $ 50,000 de su propio dinero para ayudarla a poner en marcha su negocio.

Orman invirtió el dinero, solo para perderlo después de tres meses debido a los tratos de un mal asesor financiero. Además de perder su inversión, también desarrolló un gusto por las tarjetas de crédito y logró endeudarse por más de $ 250,000. Decidida a recuperar su dinero para sus clientes, se aplicó y se convirtió en asesora financiera de la misma empresa que perdió su dinero. Tenía un don para la asesoría financiera y finalmente se convirtió en vicepresidenta de inversiones en Prudential Financial Inc. (NYSE: PRU ) antes de fundar Suze Orman Financial Group. Nunca olvidó de dónde venía, ya que devolvió cada centavo de su préstamo de $ 50,000 a sus antiguos clientes del restaurante.

Dave Ramsey: agobiado por la bancarrota

En 1988, Dave Ramsey ganaba aproximadamente 250.000 dólares al año y valía un poco más de 1 millón de dólares. Había invertido más de $ 4 millones en bienes raíces y él y su esposa se estaban divirtiendo con la vida. Pronto todo se vino abajo, cuando los Ramsey se dieron cuenta de que habían administrado tan mal su dinero que se enfrentaron a la perspectiva de declararse en quiebra. Al no ver ninguna otra salida, se declararon en bancarrota del Capítulo 7 y luego vieron cómo su mundo se desmoronaba. Los Ramseys tenían demasiadas deudas a corto plazo, e incluso después de luchar durante 36 meses, perdieron todo lo que tenían. Fue a través de este viaje infernal que Dave Ramsey decidió que aprendería a manejar adecuadamente su dinero. Partió en su viaje, reforzado por sus creencias cristianas. Comenzó Ramsey Solutions en 1992 para ayudar a enseñar a otros lo que había aprendido y es famoso por su lección más básica: Los 7 pequeños pasos hacia la seguridad financiera.

Mellody Hobson: Supervivencia básica

Mellody Hobson era la hija menor de una madre soltera en Chicago. Su madre era una emprendedora que renovó condominios para alquilar o vender. Si bien su madre era trabajadora, tenía un corazón blando y no podía soportar desalojar a los residentes que no podían pagar el alquiler, endeudando a la familia. También prefería ir de compras y compraba a sus hijos ropa y juguetes extravagantes en lugar de pagar las facturas. Mellody Hobson y sus hermanos fueron expulsados ​​del lado norte y sur de Chicago a medida que decaía la estabilidad financiera de su madre. En un momento particularmente bajo, Mellody Hobson calentó agua para bañarse en un plato caliente en la cocina. Fueron estos desalojos los que la motivaron a tener éxito, prometiendo nunca volver a ser colocada en esa situación. Ella llama a su carrera una de «supervivencia básica». Hobson ascendió en los rangos académicos y profesionales, y actualmente preside numerosas organizaciones benéficas filantrópicas, es miembro de la junta de tres compañías, incluida DreamWorks Animation SKG Inc.