Analista cuantitativo: descripción del puesto y salario medio
Un analista cuantitativo es un profesional que utiliza métodos cuantitativos para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales y financieras. Los bancos de inversión, los administradores de activos, los fondos de cobertura, las firmas de capital privado y las compañías de seguros emplean analistas cuantitativos o «quants» para ayudarlos a identificar oportunidades de inversión rentables y administrar el riesgo.
En el mundo comercial, los analistas cuantitativos están especialmente solicitados. El siglo XXI ha visto una explosión en la popularidad del comercio electrónico basado en algoritmos numéricos. En lugar de que los operadores en vivo paseen frenéticamente por el piso de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) gritando órdenes de compra y venta, el software de computadora se infiltra en varias bolsas de valores, comprando y vendiendo acciones cuando los precios alcanzan niveles que el algoritmo ha predeterminado que son rentables.
Si bien el algoritmo de la computadora hace el trabajo pesado, son los analistas cuantitativos quienes son los cerebros detrás de estos algoritmos. Los mejores en el negocio ganan a sus empleadores millones de dólares mensualmente simplemente programando algoritmos que son lo suficientemente rápidos y eficientes para ubicar las mejores operaciones antes que la competencia.
Conclusiones clave
- Un analista cuantitativo es un profesional que utiliza métodos cuantitativos para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales y financieras.
- En el mundo comercial, los analistas cuantitativos tienen una demanda especialmente alta.
- La gestión de riesgos es un campo de análisis cuantitativo que ha crecido en demanda e importancia percibida desde la crisis financiera de 2008.
Por el lado de las ventas, los analistas cuantitativos ayudan a los bancos a valorar sus valores. Por el lado de la compra, identifican oportunidades de inversión rentables y miden el riesgo frente a la recompensa. Fuera del mundo bancario, un analista cuantitativo podría trabajar para una compañía de seguros ayudando a desarrollar modelos de precios y estrategias de evaluación de riesgos.
Algunos analistas cuantitativos, en lugar de procesar datos reales para tomar decisiones de inversión o de gestión de riesgos, trabajan en el back-end desarrollando software informático para evaluar los datos financieros. Estos profesionales casi invariablemente tienen conocimientos avanzados de programación de computadoras, además de matemáticas y estadística.
Analistas cuantitativos de Front Office
Los analistas cuantitativos de front office trabajan para empresas que venden y negocian valores financieros. El papel del analista cuantitativo en estas empresas es identificar operaciones rentables, desarrollar estrategias de precios y gestionar el riesgo de manera eficiente.
En los días previos al despegue del comercio electrónico, los analistas cuantitativos solían trabajar por separado de los operadores de escritorio; los analistas desarrollaron las estrategias y los comerciantes las ejecutaron. Con tanto comercio realizado a través de algoritmos informáticos, los dos roles se han fusionado en gran medida. Los comerciantes de escritorio confían en el software de navegación para ejecutar operaciones; Aprovechar al máximo este software requiere un nivel de habilidad inherente en el análisis cuantitativo.
En el entorno comercial moderno, el desarrollo de modelos comerciales efectivos a través del análisis cuantitativo requiere un enfoque casi miope en la velocidad. El nombre del juego es ejecutar un comercio rentable antes de la competencia. Considere un algoritmo programado para ejecutar una orden de compra cuando una acción cae a un cierto precio por acción.
En el comercio electrónico, siempre existe un retraso entre el momento en que se ingresa una orden y cuando se ejecuta. Las fracciones de un segundo son importantes, ya que existe una buena posibilidad de que la caída del precio también haya desencadenado algoritmos competidores para colocar órdenes de compra. Los que ejecutan sus órdenes de compra primero obtienen el mejor precio; Dado que la actividad de compra eleva los precios, quedarse atrás de una línea de competidores significa aceptar un precio peor en el momento en que se ejecuta la operación y perder una medida de ganancia.
En última instancia, los analistas cuantitativos de la oficina principal desempeñan muchas funciones en la cultura financiera. Como siempre, su enfoque principal es desarrollar modelos de inversión rentables que funcionen de la manera más eficiente posible. Más allá de trabajar con números brutos, un analista cuantitativo de front office moderno debe estar íntimamente familiarizado con el proceso de negociación en sí. Además, los conocimientos informáticos de alta tecnología son cada vez más solicitados para este puesto.
Gestión de riesgos
La gestión de riesgos es un campo de análisis cuantitativo que ha crecido en demanda e importancia percibida desde la crisis financiera de 2008. Durante muchos años, los bancos asumieron riesgos que estaban muy desproporcionados con los rendimientos esperados, cuyo resultado culminó en uno de los períodos más aterradores. el mercado ha visto desde 1929.
A raíz de la crisis, las instituciones financieras se han comprometido a perfeccionar sus prácticas de gestión de riesgos para poder seguir buscando grandes beneficios sin exponerse a las pérdidas que sufrieron en 2008.
Los analistas de gestión de riesgos desarrollan modelos cuantitativos para mantener el riesgo bajo control para sus empleadores. Las pruebas de resistencia que se realizan a los bancos para determinar su capacidad para resistir crisis financieras de diversas proporciones suelen ser desarrolladas y realizadas por analistas cuantitativos que se especializan en la gestión de riesgos.
$ 106,751
El salario anual promedio de un analista cuantitativo en 2020.
Modelo de validación
El papel de este analista es probar modelos cuantitativos nuevos y antiguos desarrollados por analistas que trabajan en diversas capacidades y determinar su validez. Esta es una especie de papel de todo tipo, ya que la validación del modelo requiere un conocimiento práctico de muchas facetas del análisis cuantitativo, pero no requiere experiencia con nadie. El análisis cuantitativo es como muchas industrias en que la experiencia especializada tiende a ser recompensada con salarios más altos. Como tal, los analistas que trabajan en la validación de modelos a menudo informan salarios más bajos que sus pares en la oficina principal.
Habilidades
Un analista cuantitativo, ante todo, debe ser un experto en números. Esta no es una carrera para aquellos que luchan con las matemáticas. Incluso las habilidades cuantitativas ligeramente por encima del promedio son probablemente insuficientes para brillar realmente en esta profesión; El análisis cuantitativo es una carrera para los genios de las matemáticas.
Las habilidades informáticas avanzadas son cada año más importantes para los analistas cuantitativos. Esta es una función del rápido cambio en el mundo del comercio hacia el comercio electrónico y de alta frecuencia basado en algoritmos.
Estos algoritmos están programados en un software de computadora, que ingresa y ejecuta las operaciones. Los analistas cuantitativos que pueden desarrollar algoritmos que detectan las mejores operaciones y llegan a ellas antes de que la competencia nunca carecen de oportunidades profesionales bien remuneradas en la industria comercial actual.
Aunque los analistas cuantitativos trabajan en muchas industrias, se concentran desproporcionadamente en grandes centros bancarios y de inversión. Como todos los trabajos en este ámbito, el análisis cuantitativo tiende a requerir muchas horas y rara vez ofrece el mejor equilibrio entre el trabajo y la vida. Asumir esta carrera requiere una ética de trabajo imperturbable y un compromiso férreo de dedicar el tiempo necesario para tener éxito.
Salario promedio
A partir de 2020, el salario promedio anual de un analista cuantitativo es de $ 106,751. El rango promedio, es decir, del percentil 25 al 75, es de aproximadamente $ 76,000 a $ 156,000.1 El lugar donde un nuevo analista se encuentre dentro de este rango depende de su ubicación geográfica, empleador, habilidades y experiencia. El potencial alcista de esta carrera es enorme en lo que respecta a los ingresos. Los principales analistas cuantitativos de Wall Street ganan varios cientos de miles de dólares al año.
La perspectiva laboral para los analistas cuantitativos es sólida. La Oficina de Estadísticas del Trabajo (BLS) agrupa el análisis cuantitativo bajo el paraguas más amplios de análisis financiero, un campo que proyecta un crecimiento de al menos un 6% entre 2018 y 2028.