Reserva de libertad
¿Qué era Liberty Reserve?
Liberty Reserve era anteriormente una empresa con sede en Costa Rica que permitía a las personas enviar y recibir pagos seguros sin revelar sus números de cuenta o identidades reales. Las Reservas Liberty (LR) eran la moneda electrónica de la empresa, que se podía convertir entre dólares estadounidenses o euros. Dirigida por Arthur Budovsky, quien renunció a su ciudadanía estadounidense para crear una nueva vida en Costa Rica, la compañía operó entre 2006 y 2013 hasta que las autoridades la tomaron enérgicamente cuando descubrieron que se trataba de un enorme negocio de lavado de dinero multimillonario.
Entendiendo Liberty Reserve
Los clientes utilizaron el servicio de intercambio en línea de Liberty Reserve para procesar transacciones de pago y agregar o retirar fondos de sus cuentas. Se podía configurar una cuenta simplemente con un nombre y una fecha de nacimiento, que no tenían que ser verificados, y una dirección de correo electrónico. Con poca o ninguna supervisión de las transacciones financieras internacionales en Costa Rica, Liberty Reserve tenía la libertad de construir un negocio de cambio de dinero en el que se pudieran realizar transacciones legítimas, aunque no reguladas, pero también donde el lavado de dinero ilegal pudiera escapar fácilmente de los ojos de la ley. Cada tarifa de transacción fue el 1% del monto procesado o $ 2.99, lo que sea menor. En su apogeo, Liberty Reserve atendió a más de un millón de clientes en todo el mundo, incluidos 200.000 en los EE. UU. Y procesó alrededor de 12 millones de transacciones al año, lo que enriqueció a Budovsky y sus asociados.
La Patriot Act permitió a las autoridades estadounidenses perseguir a Liberty Reserve porque la compañía manejaba USD en el extranjero. Parte del mandato de la Patriot Act era asegurarse de que los terroristas no pudieran utilizar USD para financiar sus actividades. En 2013, EE. UU. Confiscó y cerró Liberty Reserve, y un año después, Budovsky y varios otros ex trabajadores de Liberty Reserve fueron arrestados en España y extraditados a EE. UU. Para enfrentar cargos de conspiración para cometer lavado de dinero. Al principio, Budovsky se declaró inocente de los cargos, pero luego, varios meses después, cambió su declaración de culpabilidad en un acuerdo con los fiscales. Algunos de los ex trabajadores de la empresa recibieron penas y sentencias relativamente leves. El autor intelectual, Budovsky, por otro lado, fue sentenciado en 2016 a 20 años de encarcelamiento.