Cómo medir el éxito de su práctica de asesoría financiera
Como asesor financiero, probablemente dedique gran parte de su tiempo a estudiar negocios para determinar su éxito. En otras palabras, si valen el dinero de sus clientes. Pero no olvide vigilar el éxito de su propia empresa. Mídelo y evalúalo como lo harías con cualquier negocio. Seguimiento a lo largo del tiempo. Sepa qué está funcionando y qué necesita ajustarse. Ese es el punto de medir el éxito.
En lo que respecta a la gestión empresarial, existen varias formas de medir el éxito que pueden ayudar a garantizar que la empresa vaya por el camino correcto. Eche un vistazo a algunas de las mejores métricas para medir una práctica de asesoría financiera y algunos consejos para interpretar los números.
Los activos bajo gestión
Los activos bajo administración (AUM) es una métrica favorita desde hace mucho tiempo para la industria financiera, ya que está directamente relacionada con los ingresos generales de la empresa. Los dueños de negocios observan la tendencia en AUM a lo largo del tiempo para tener una idea de si una empresa está creciendo. Los clientes potenciales también lo miran. Un AUM saludable indica un asesor confiable y experimentado.
Esta métrica también se puede utilizar para establecer objetivos para el próximo mes o el próximo año. Además, las estimaciones de ingresos derivadas de AUM ayudarán cuando llegue el momento de crear un presupuesto anual.
El problema con las métricas tradicionales de AUM para un asesor financiero es que la tasa de crecimiento de la empresa puede convertirse en una cifra decreciente a medida que crece la práctica. En su lugar, un asesor financiero puede querer buscar nuevos activos bajo gestión netos (es decir, nuevos activos bajo administración) para el período, menos las cuentas perdidas.
Los propietarios de empresas pueden utilizar esta métrica para crear un objetivo de crecimiento constante para cada período en lugar de tener que ajustarlo con el tiempo. También proporciona una visión más clara en tiempo real del crecimiento de los activos.
Ingresos promedio por cliente
No se puede confiar en los activos bajo administración como una única métrica para medir el éxito de una práctica de asesoría financiera porque solo mide los ingresos de primera línea.
Por ejemplo, una práctica podría mostrar un aumento de AUM con el tiempo, incluso si los costos en rápido aumento están reduciendo la rentabilidad. Algunas prácticas pueden descubrir una serie de clientes no rentables. Puede que valga la pena dejarlos ir en lugar de continuar brindándoles servicios con pérdidas para la empresa.
El ingreso promedio por cliente (ARPC), o ingreso promedio por usuario, como se le llama en muchas empresas, es una gran métrica para medir y mejorar los márgenes de ganancia a lo largo del tiempo. En algunos casos, una cifra de ARPC baja indica que el asesor financiero se dirige a una base de clientes demasiado pequeña.
Si es así, el asesor podría aumentar el ARPC ofreciendo productos y servicios adicionales. Alternativamente, la empresa podría apuntar a clientes de mayor patrimonio neto para mejorar los márgenes de ganancia al reducir los costos de comercialización y retención.
Margen de beneficio neto
Los ingresos medios por cliente ofrecen una visión real de los márgenes de beneficio bruto antes de los costes fijos. El problema es que una práctica de asesoría financiera aún puede no ser rentable a nivel neto.
Por ejemplo, los altos costos fijos, como las oficinas en una ubicación costosa, pueden dificultar la rentabilidad en términos netos, aunque la empresa parece muy rentable cuando se analizan los márgenes brutos y las métricas de ARPC.
El margen de beneficio neto se puede calcular dividiendo el ingreso neto por las ventas totales y multiplicando el resultado por 100. Esa es una ecuación familiar para cualquier asesor financiero.
En general, las prácticas de asesoría financiera deben tratar de optimizar para obtener mayores márgenes de ganancia neta, pero es importante reconocer que algunos gastos de capital pueden ser necesarios para el crecimiento a largo plazo. Las soluciones tecnológicas en particular tienden a dar buenos resultados, proporcionando una ventaja competitiva a cambio de un alto costo inicial.
La línea de fondo
Los asesores financieros pueden lograr un mayor éxito midiendo su progreso operativo y financiero utilizando una serie de métricas clave. Si bien los asesores pueden estar acostumbrados a analizar empresas públicas, existen algunas métricas que pueden querer utilizar para medir el éxito de su propia empresa.
Los asesores deben asegurarse de que están empleando las métricas correctas y que las siguen de manera constante a lo largo del tiempo.
Además de estas métricas, es posible que un asesor financiero también desee considerar la posibilidad de considerar métricas no financieras como los toques de los clientes para optimizar la reputación de la empresa y otros activos intangibles a lo largo del tiempo. Estas mejoras eventualmente conducirán a beneficios más tangibles, como una reducción de la rotación de clientes, menores costos de marketing y una mejora de la rentabilidad.