7 habilidades no financieras necesarias en finanzas
Tabla de contenido
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- 1. Habilidades de comunicación
- 2. Habilidades de gestión de relaciones
- 3. Habilidades de marketing y ventas
- 4. Capacidad de gestión de proyectos
- 5. Habilidades para resolver problemas
- 6. Competencia tecnológica
- 7. Tenacidad y ética
- Anticipación
- Sabiduría e interpretación
- La línea de fondo
¿Sabía que tener habilidades matemáticas y conocimientos financieros de primer nivel es solo la punta del iceberg cuando se trata de sobresalir como profesional financiero?
Mitch Pisik, que ha ocupado numerosos puestos de alta dirección, incluido el de director ejecutivo de Breckwell Products, y tiene más de 20 años de experiencia en desarrollo empresarial, operaciones y finanzas, advierte que «el aspecto contable / financiero del trabajo es el piso: no el techo «.
En otras palabras, si no puede realizar las otras funciones básicas de su trabajo, no lo logrará. Para quedarse y salir adelante en las finanzas, debe dominar estas habilidades no financieras esenciales.
Conclusiones clave
- La profesión financiera puede parecer altamente cuantitativa, centrada en ecuaciones matemáticas, modelos financieros y montos en dólares.
- Sin embargo, otras llamadas «habilidades blandas» son necesarias para tener éxito en las finanzas.
- Estos incluyen habilidades de comunicación y relación, así como la capacidad de vender junto con la competencia para trabajar en el entorno de alta tecnología actual.
1. Habilidades de comunicación
Los profesionales financieros no solo pueden ser buenos calculando números, deben poder comunicar sus conocimientos con sólidas habilidades de expresión oral, redacción y presentación.
Beverly D. Flaxington, autora de 7 Steps to Effective Business Building for Financial Advisors, dice que cuando presenta a una junta, un inversionista o un prospecto, necesita saber cómo transmitir información compleja de una manera que la gente pueda entender fácilmente..
2. Habilidades de gestión de relaciones
Las habilidades sociales que necesita para tener éxito como profesional financiero incluyen comprender los diferentes tipos de personalidad, escuchar, hacer las preguntas correctas, resolver conflictos, educar a otros y asesorar a los clientes. La planificadora financiera Judith Cane, con sede en Ontario, dice que el éxito en las finanzas es «un 15% de conocimientos técnicos y un 85% de psicología. Cuando la gente viene a verme es porque tienen problemas con el dinero. Gastan demasiado, no ahorran nada o guardar todo «. Por lo tanto, lo que los clientes necesitan a menudo es un asesor imparcial que pueda comprender sus necesidades y ayudarlos a tomar decisiones financieras.
Manejar las relaciones es una habilidad importante para la vida, ya sea que esté tratando con subordinados, compañeros de trabajo, jefes o personas fuera de su empresa. Cuando las personas confían en ti, como tú y sienten que los respetas, querrán ayudarte a tener éxito, ya sea hablando bien de ti, promocionándote o registrándote para ser tu cliente.
3. Habilidades de marketing y ventas
Robert L. Riedl, director de gestión patrimonial de Endowment Wealth Management en Appleton, Wisconsin, dice que los profesionales financieros deben poder comercializar sus habilidades y conocimientos profesionales a los prospectos en sus nichos de mercado. Para hacerlo, es imperativo tener una comprensión completa tanto de sus fortalezas personales como de las fortalezas profesionales de su empresa.
Además, aconseja que al promocionarse a los clientes, no solo debe comunicar cuánto sabe, sino también cuánto le importa, porque «el activo más valioso del cliente y su mayor preocupación diaria no es su riqueza monetaria, sino su familia.. »
Los clientes quieren saber que usted puede ayudarlos a administrar su dinero para satisfacer mejor las necesidades a largo plazo de su familia.
4. Capacidad de gestión de proyectos
Cualquier tarea que requiera más de unos minutos es esencialmente un proyecto, uno que deberá administrar de manera efectiva para que sea rentable. Deberá programar su tiempo de manera eficiente y efectiva, administrar presupuestos, cumplir con los plazos y obtener lo que necesita de otras personas a tiempo para completar su proyecto con éxito.
Tanto durante como después de cualquier proyecto, mantenerse organizado y prestar atención a los detalles también es clave.
El profesional de finanzas corporativas Myles Wolfe dice: «Para cualquier proyecto analítico, alguien generalmente tendrá preguntas sobre las entradas y las suposiciones. Si no puede entregar información de respaldo oportuna, incluso si es 100% precisa, la gente cuestionará la exactitud de la información final producción.»
Él dice que es fundamental tener organizados sus archivos electrónicos y copias impresas para acceder a la información rápidamente. Es posible que un director financiero le haga una pregunta meses después de su análisis inicial, que necesita la información en 30 minutos para una conferencia telefónica. «Especialmente en el mundo financiero, el descuido es intolerable», dice.
5. Habilidades para resolver problemas
Siempre encontrará problemas en cualquier trabajo, y ser capaz de resolverlos en lugar de agrietarse bajo presión es esencial.
Para salir adelante, también puede ser útil mirar más allá de sus propias responsabilidades personales. Pisik advierte que si ayuda a sus compañeros de trabajo a resolver sus problemas en lugar de simplemente informarlos a la alta dirección, lo considerarán un jugador de equipo.
«La gente se inclinará hacia ti y tu carrera prosperará», dice.
6. Competencia tecnológica
No importa dónde trabaje, deberá dominar el hardware y el software de la computadora y ser capaz de aprender rápidamente nuevos programas relacionados con su trabajo. Cuantos más atajos, teclas, programas y funciones conozca en Excel, mejor estará en finanzas. También debe familiarizarse con las herramientas de software de marketing y comunicación.
7. Tenacidad y ética
Una personalidad competitiva, pasión por su trabajo y la resistencia para trabajar muchas horas e ir más allá de lo que se espera de usted y de lo que están haciendo sus compañeros de trabajo y competidores son cruciales para el éxito en las finanzas. Al mismo tiempo, no puede ser tan competitivo como para tomar malas decisiones, o su carrera y reputación se verán afectadas.
Kevin R. Keller, CAE, director ejecutivo de la Junta de Estándares del Planificador Financiero Certificado, dice que adherirse a un conjunto de estándares éticos como los requeridos por los planificadores financieros certificados (CFP) es crucial para reconstruir la confianza que ha roto escándalos.
Los Estándares de Conducta Profesional de la Junta de Estándares del Planificador Financiero Certificado requiere que los CFP brinden servicios profesionales con integridad, objetividad, competencia, equidad, confidencialidad, profesionalismo y diligencia; las personas que trabajan en finanzas deberían adherirse a estos principios.
Anticipación
Mirar hacia adelante a lo que los jefes o clientes necesitarán de usted en el futuro inmediato o incluso lejano lo ayudará a llegar a la cima. No es suficiente resolver los desafíos diarios de su trabajo; debe poder pensar a largo plazo. Considera lo siguiente:
- ¿Qué habilidades puede desarrollar y qué logros puede poner en su haber que le permitan obtener un ascenso en su empresa actual, poner un pie en la puerta de otra empresa o hacer que lo vuelvan a contratar si lo despiden o?
- ¿Cómo puede facilitarle la vida a su jefe anticipando lo que él o ella necesitará de usted mañana, la semana que viene o el mes próximo, y ocupándose de ello con anticipación?
- ¿Cómo puede desarrollar relaciones con sus clientes prestando mucha atención a sus situaciones? Por ejemplo, si nota que la mujer que ha acudido a usted en busca de ayuda para administrar una herencia está embarazada y se da cuenta de que podría necesitar ayuda para ahorrar e invertir para la educación universitaria de su hijo, actualizar su testamento y posiblemente crear un fideicomiso puede ayudarlo a crear un relación comercial a largo plazo con ese cliente.
Sabiduría e interpretación
Elizabeth B. Danziger, consultora de redacción con sede en Los Ángeles, fundadora de Worktalk Communications Consulting y autora de «Get to the Point!», Dice: «Los clientes de los profesionales de servicios financieros buscan más que conocimientos y números: están buscando sabiduría e interpretación «.
La línea de fondo
Al combinar su capacidad para analizar números con habilidades como la comunicación, la gestión de proyectos y el desarrollo de relaciones, emergerá como un líder y se posicionará para ascender a la cima de su campo.