Preguntas comunes de entrevistas para planificadores financieros

Tabla de contenido

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• Antecedentes educativos
• Certificaciones y designaciones
• Dime lo que sabes sobre ___

La planificación financiera es una carrera gratificante con una sólida perspectiva laboral hasta al menos 2022. Si bien los trabajos de planificación financiera son abundantes, la competencia por ellos es intensa, lo que hace que la entrevista de trabajo sea de suma importancia. Las primeras impresiones importan. Una buena primera impresión le da una ventaja inmediata. Una mala, por el contrario, puede ponerlo en un hoyo que puede ser insuperable. Vístase para impresionar, llegue temprano, mire a su entrevistador a los ojos y ofrezca un apretón de manos firme y seguro.

Una vez que la entrevista está en marcha, sus respuestas dictan su desempeño. Por esta razón, es aconsejable anticiparse a las preguntas y saber cómo va a responder. Las siguientes preguntas surgen con frecuencia durante las entrevistas para trabajos de planificación financiera.

Describe tu experiencia educativa

No existen requisitos educativos estrictos para aquellos que planean convertirse en planificadores financieros. Una persona con un historial comprobable de éxito en inversiones puede conseguir un trabajo de planificación financiera incluso si se especializó en historia del arte o no tiene ningún título universitario.

Dicho esto, el mercado laboral es competitivo y los empleadores buscan algo en su experiencia que lo distinga del resto. Si se especializó en economía, finanzas o estadística, o mejor aún, tiene un MBA, eso es fácil; resalte su título y cómo su educación lo ha preparado para una carrera en planificación financiera.

Sin embargo, si tu especialización no se encuentra en el campo de las finanzas o no terminaste la universidad, debes ser creativo. No evite la pregunta, porque los buenos entrevistadores se dan cuenta de esto en poco tiempo; Pase lo más rápido posible a otra experiencia relevante, no escolar, en su formación que demuestre que está preparado para el trabajo.

¿Qué certificaciones y designaciones tiene?

Los mejores planificadores financieros llevan designaciones específicas que indican que han dominado un área de su oficio. La más común es la designación de Certified Financial Planner (CFP), que requiere aprobar un examen que prueba su nivel de conocimiento profundo en una amplia gama de temas de planificación financiera.

Responder que tiene su CFP le da un impulso inmediato a su candidatura. Sin embargo, si no tiene un CFP u otra designación específica de la industria, como Asesor de inversionistas registrados (RIA), resalte un plan concreto para estudiar para los exámenes y obtener estas certificaciones dentro de un período de tiempo determinado.

Ya sea que actualmente tenga designaciones específicas de la industria o tenga un plan definido para obtenerlas, de cualquier manera le informa al entrevistador que es un candidato serio dispuesto a invertir en usted mismo y en su futuro.

Dime lo que sabes sobre (término de la industria esotérica)

Algunos entrevistadores pondrán a prueba su conocimiento específico sobre planificación financiera. Quieren candidatos que requieran una formación de recuperación mínima y que se tomen de la mano. Por lo tanto, es importante estudiar los entresijos del campo y estar preparado para cualquier pregunta técnica que el entrevistador pueda plantearle.

En el peor de los casos, el entrevistador pregunta sobre un término con el que no está familiarizado. No te asustes. Además, no intente eludir la pregunta. A menudo, las personas se salen de una pregunta que no pueden o no desean responder reemplazándola mentalmente con la pregunta que desearían haber recibido y respondiéndola en su lugar. Si bien esta táctica parece funcionar para los políticos en los debates televisados, es una mala idea durante una entrevista de trabajo. No solo le dice al entrevistador que no tienes la respuesta, sino que te hace lucir grasoso y poco sincero. Sea sencillo. Admita que no está familiarizado con el término y declare con seguridad que es un trabajo en progreso, que siempre está aprendiendo y creciendo en la profesión. En ese momento, demuestre su valor ofreciendo una pieza única de información que conozca.