Consejero de inversiones colegiado (CIC)
¿Qué es un asesor de inversiones colegiado (CIC)?
Asesor de inversiones colegiado es una designación otorgada por la Asociación de Asesores de Inversiones. Los asesores de inversiones colegiados deben trabajar en un puesto elegible para una firma miembro de la Asociación de Asesores de Inversiones, respetar un código de conducta ética y presentar referencias profesionales y de carácter.
Comprensión de los asesores de inversiones autorizados (CIC)
El asesor de inversiones colegiado, o CIC, se refiere a una designación otorgada a personas con calificaciones y experiencia consistentes con las descritas en la Ley de Asesores de Inversiones de 1940. Esto incluye la responsabilidad fiduciaria y ética que el asesor tiene para con sus clientes, así como su experiencia y habilidades.
La Asociación de Asesores de Inversiones otorga la designación de CIC a las personas que actualmente trabajan como asesores de inversiones, han demostrado habilidades de asesoramiento de inversiones y gestión avanzada de carteras, a menudo supervisando grandes cuentas y fondos mutuos, y que tienen la designación de analistas financieros autorizados. El objetivo del premio es identificar a personas con experiencia significativa como asesores de inversiones y administradores de carteras.
Calificarse como asesor de inversiones colegiado
Como fiduciarios, los asesores de inversiones autorizados deben proporcionar un asesoramiento personalizado e imparcial que sea lo mejor para el cliente. La designación CIC también requiere al menos cinco años de experiencia laboral elegible. Las ocupaciones elegibles son aquellas en las que más del 50% del tiempo de trabajo se dedica a la asesoría continua de inversiones y la gestión de carteras. Los asesores de inversiones autorizados deben volver a certificarse anualmente.
Como parte del proceso de solicitud, los candidatos deben identificar sus responsabilidades laborales, como la investigación económica y el análisis de valores. Los candidatos también deben proporcionar referencias laborales y de carácter y completar un cuestionario de ética. Las solicitudes se revisan dos veces al año, y las fechas límite para su consideración son el 1 de abril y el 1 de octubre.
La Asociación de Asesores de Inversiones
La Investment Adviser Association es una asociación sin fines de lucro que representa exclusivamente los intereses de las firmas de asesoría de inversiones registradas a nivel federal. Fundada en 1937, la asociación jugó un papel importante en la promulgación de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940. Su membresía consiste en más de 640 empresas que administran colectivamente más de $ 20 billones para una amplia variedad de inversores individuales e institucionales.
Los propósitos declarados de la Asociación de Asesores de Inversiones son:
- Promover altos estándares de integridad, responsabilidad pública y competencia en la profesión de asesoría de inversiones.
- Proporcionar una representación eficaz y de calidad de la profesión de asesor de inversiones en todos los niveles de gobierno con respecto al desarrollo, formulación y promulgación de leyes, normas y reglamentos relacionados con los asesores de inversiones.
- Brindar beneficios, servicios y productos que ayuden y agreguen valor a las firmas miembro en el curso de sus negocios.