19 abril 2021 12:56

Especialista acreditado en gestión de activos (AAMS)

¿Qué es un especialista en gestión de activos acreditado (AAMS)?

El Especialista Acreditado en Gestión de Activos (AAMS ® ) es una designación profesional otorgada por la Facultad de Planificación Financiera a los profesionales financieros que completan con éxito un programa de autoaprendizaje, aprueban un examen y aceptan cumplir con un código de ética.

Los solicitantes seleccionados obtienen el derecho a utilizar la designación AAMS ® con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades laborales, la reputación profesional y la remuneración.

Conclusiones clave

  • La designación profesional de Especialista Acreditado en Administración de Activos (AAMS ® ) es reconocida como un punto de referencia de la industria para las credenciales de administración de activos y está respaldada por las principales firmas financieras.
  • Para obtener la AAMS ®, los profesionales financieros deben completar con éxito un riguroso programa de autoaprendizaje, aprobar un examen y aceptar cumplir con un código de ética.
  • Para mantener la designación, los titulares de AAMS ® deben completar 16 horas de educación continua cada dos años y pagar una tarifa de renovación de $ 95.

Comprensión de los especialistas en gestión de activos acreditados

El programa AAMS ® comenzó en 1994 y ahora se enseña exclusivamente en línea utilizando la plataforma CFP. El College for Financial Planning (propiedad de Kaplan) es un proveedor de educación financiera para adultos que trabajan en la industria de servicios financieros.

El programa AAMS ® consta de 10 módulos, que comienzan con una revisión del proceso de administración de activos y luego cubren una amplia gama de temas, como inversiones, seguros, impuestos, jubilación y cuestiones de planificación patrimonial.

Para mantener los privilegios asociados con la designación, los profesionales de AAMS ® deben completar 16 horas de educación continua cada dos años y pagar una tarifa. El programa de educación continua AAMS ® se desarrolla en conjunto con algunas de las principales firmas de inversión del país. Los solicitantes exploran estudios de casos basados ​​en escenarios de la vida real, que están diseñados para prepararlos para la efectividad en el mundo real y ayudarlos a construir relaciones duraderas con los clientes.

Autoestudio y examen

El programa de autoaprendizaje cubre varios temas, como el proceso de gestión de activos; inversores, política y cambio; riesgo, rendimiento y rendimiento de la inversión; asignación y selección de activos; estrategias de inversión; y fiscalidad de los productos de inversión. También cubre oportunidades de inversión para la jubilación individual; consideraciones de inversión para propietarios de pequeñas empresas; planes de compensación y beneficios para ejecutivos; productos de seguros para clientes inversores; planificación patrimonial; y cuestiones normativas y éticas.

Los estudiantes siguen el curso en línea y generalmente completan el programa en nueve a 11 semanas. Para obtener la calificación, los estudiantes deben aprobar un examen final en uno de los centros de evaluación aprobados por CFP. El examen final del  programa AAMS ® contiene 80 preguntas. Los estudiantes tienen un año completo desde la fecha de inscripción para completar sus estudios. Para asegurarse de que los estudiantes estén progresando satisfactoriamente en sus estudios, se requiere que realicen exámenes al menos una vez cada seis meses hasta completar con éxito el programa. Un puntaje de aprobación en el  examen final de AAMS ® es 70 por ciento o mejor.



Las personas con la designación AAMS pueden trabajar como asesores financieros, asesores de inversiones registrados, representantes registrados, gerentes de relaciones con clientes, consultores financieros o asesores de inversiones.

Consideraciones Especiales

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) especifica que no aprueba ni respalda ninguna credencial profesional o designación, pero Lista se realiza la AAMS ® como una de las denominaciones disponibles en la industria de servicios financieros. Según el Colegio de Planificación Financiera (CFP ® ), algunas organizaciones reconocen la AAMS ® designación como representantes de 28 horas de crédito de educación continua.

Para informar al público sobre el estado actual de la AAMS ® designados, la PPC ® mantiene una base de datos en línea que contiene los nombres de todos los miembros y el estado de sus designaciones. Al graduarse, las personas  designadas por AAMS ® reciben crédito por completar FP511 en nuestro  programa educativo de certificación CFP ®.