4 señales de que es hora de despedir a su asesor financiero
Romper puede ser difícil. Eso es particularmente cierto cuando se trata de su asesor financiero. Después de todo, él o ella no solo sabe todo sobre sus finanzas, sino también sus sueños y metas. Si bien despedir a su asesor financiero nunca es fácil, a veces es necesario. Desde no estar disponible hasta no tener en cuenta sus objetivos, aquí hay cuatro razones para despedir a su asesor financiero.
1. Su asesor financiero lo echa a perder
La piedra angular de cualquier relación es la comunicación. Sin él, es fácil que las cosas se comuniquen mal y que la ira se desarrolle, culminando en desconfianza. Una mala comunicación puede deteriorar rápidamente una relación, especialmente cuando hay dinero de por medio, razón por la cual un asesor financiero de calidad establecerá las reglas básicas en términos de la frecuencia y el momento en que se comunicará con usted. Si su asesor, de repente, deja de devolver sus llamadas o correos electrónicos o tarda demasiado en comunicarse con usted, eso podría ser una señal segura de que es posible que necesite un nuevo asesor. Después de todo, la gente recurre a los asesores financieros para tomarse de la mano y, si no lo está entendiendo, ¿por qué le paga a la persona para empezar?
2. El asesor financiero habla contigo, no contigo
Para lograr sus objetivos financieros, su asesor financiero debe saber mucho sobre usted, su tolerancia al riesgo, horizonte de inversión y naturaleza agresiva o conservadora. Él o ella no podrá obtener nada de ese conocimiento sin sentarse y hablar contigo y, lo que es más importante, escucharte. Pero si su asesor financiero pasa sus reuniones diciéndole qué hacer sin escuchar sus metas, sueños y temores, entonces él o ella no tiene en mente su mejor interés. Si su asesor financiero hace cada vez más eso, puede ser mejor comprar uno nuevo.
3. Demasiada jerga y poca información
Invertir puede resultar complicado y confuso para muchas personas, razón por la cual existen tantos asesores financieros. Pero no todo el mundo va a hacer un buen trabajo explicando en qué está invirtiendo su dinero. Los asesores financieros que usan jerga en su dirección pero no pueden explicar en términos simples lo que está sucediendo deberían mostrarle una bandera roja. O el asesor financiero no quiere o no puede brindarle la información necesaria sobre sus inversiones. De cualquier manera, no es bueno para usted ni para su bienestar financiero.
4. Las inversiones son demasiado caras
Una de las formas más rápidas de ver disminuir sus rendimientos es pagar demasiado por las tarifas y los gastos. Si bien el trabajo del asesor financiero es hacer coincidir sus inversiones con sus objetivos y expectativas, él o ella deben vigilar los gastos. No querrá terminar en una situación en la que su asesor lo esté dirigiendo hacia inversiones con una gran comisión, ni tampoco querrá pagar una cantidad exorbitante por un fondo cuando hay una inversión similar disponible por menos. Una buena forma de saber a cuánto ascienden sus tarifas y gastos es consultar su estado de cuenta mensual o trimestral. Vea una cantidad alta y es hora de llamar a su asesor. Si no puede rectificar la situación o no hay una buena razón por la que los gastos sean tan altos, es una señal de que es posible que deba despedir a su asesor financiero.
La línea de fondo
En este complejo mundo de inversiones, los asesores financieros desempeñan un papel importante y necesario para orientar a la gente común hacia las inversiones adecuadas. Pero estos profesionales son tan buenos como el servicio que brindan a sus clientes. Si su asesor financiero no le presta suficiente atención, no lo escucha o lo confunde con la jerga de la industria en lugar de ideas financieras sólidas, puede ser el momento de dejarlo y encontrar un nuevo asesor que esté dispuesto a hacerlo. haga un esfuerzo adicional para mantenerlo como cliente.