3 Fidelity Funds calificados con 5 estrellas por Morningstar

Fidelity Investments es el cuarto administrador de fondos mutuos más grande del país con más de $ 3 billones en activos bajo administración, al 30 de septiembre de 2019, la información disponible más recientemente. Fidelity sirve a 30 millones de inversores individuales. Aquí hay un vistazo a tres de sus fondos que están calificados con 5 estrellas por el rastreador de fondos Morningstar. Toda la información es precisa al 31 de diciembre de 2019.

Conclusiones clave

  • Fidelity Funds es una de las familias de fondos más grandes del mundo, con más de $ 7.8 billones en activos totales de clientes y más de $ 3 billones en activos bajo administración.
  • Fidelity tiene 504 fondos mutuos a partir de 2019, y 31 de ellos están calificados con 5 estrellas por el rastreador de fondos Morningstar.
  • Entre los más destacados se encuentran dos fondos en la categoría balanceada, Fidelity Balanced y Fidelity Capital & Income.
  • Otro fondo de 5 estrellas que los inversores deben considerar es el índice Fidelity Mid Cap Enhanced, que rastrea el índice Russell Mid Cap.

Fidelidad equilibrada

Los fondos equilibrados invierten en una combinación de acciones, bonos y efectivo, por lo que se denominan fondos «equilibrados». Los fondos equilibrados son una buena opción para los inversores que desean tener una menor cantidad de fondos y, por lo tanto, les gusta el enfoque un tanto «todo en uno» que ofrece un fondo equilibrado, o que quieren un fondo que pueda representar una base sobre la que construir el resto de su cartera.

Fidelity Balanced se ubica en el medio en términos de riesgo. Es más riesgoso que un fondo de bonos puro, pero no tanto como un fondo de acciones puro. Se considera un fondo de asignación moderada, lo que significa que ofrece una asignación de activos de riesgo medio que es aproximadamente dos tercios de acciones y un tercio de bonos.

Desde la creación del fondo en 1986, ha tenido un rendimiento promedio de aproximadamente el 9%, similar a lo que podría ver un fondo de acciones. El índice de gastos para FBALX es 0.53% y la compra inicial mínima es $ 0.00. La rentabilidad de 2019 fue del 21,45%. El rendimiento anualizado a 3 años es del 11,21% y el rendimiento a 5 años es del 7,79%.

Capital e ingresos de fidelidad

El Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) es otro fondo equilibrado que se inclina más hacia los bonos, con aproximadamente el 20% de la cartera orientada a acciones y el 80% a la asignación de activos de bonos. El fondo ofrece una buena combinación de crecimiento e ingresos. El riesgo de mercado es mayor que el de un fondo de bonos puro, pero menor que el de un fondo de acciones puro. Los rendimientos a largo plazo son más altos que la mayoría de los fondos de bonos.

El índice de gastos de FAGIX es del 0,69% y la compra inicial mínima es de $ 0,00. La rentabilidad de 2019 fue del 16,03%. Los rendimientos anualizados a 3 y 5 años son del 7,46% y del 5,83%.

$ 72 millones

El monto total en cuentas de clientes mantenidas por Fidelity, a partir de 2019.

Índice mejorado de Fidelity Mid Cap

Otro fondo de Fidelity de 5 estrellas destacado por Morningstar, el Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) es una buena opción para los inversores que desean exposición a acciones de mediana capitalización. FMEIX rastrea el índice Russell Mid Cap, lo que brinda a los inversores exposición a alrededor de 300 acciones de capitalización media. Las acciones de mediana capitalización tienen potencial para un mayor crecimiento que sus homólogas de gran capitalización, pero también son vulnerables a mayores caídas a corto plazo. FMEIX es una opción más agresiva que los dos fondos equilibrados destacados.

El índice de gastos para FMEIX es 0.59% y la compra inicial mínima es $ 0.00. La rentabilidad de 2019 fue del 24,78%. Los rendimientos anualizados a 3 y 5 años son del 9,80% y del 7,69%.