Los 3 mejores fondos de bonos TIPS de alto rendimiento

Los valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS) son una adición muy beneficiosa para muchas carteras de inversión debido a sus beneficios de diversificación y protección cuando la inflación está aumentando. Los TIPS se ajustan a la medida de inflación más utilizada, el Índice de Precios al Consumidor (IPC). Cuando el IPC aumenta, el monto principal de TIPS se ajusta al alza, y cuando el IPC cae, el capital se ajusta a la baja. La tasa de cupón se mantiene constante, generando así cantidades variables de interés basadas en el principal ajustado por inflación. El resultado final es que los inversores están protegidos contra la inflación.

Esta clase de activos generalmente no proporciona altos rendimientos debido a su naturaleza de bajo riesgo. Sin embargo, algunos fondos de bonos TIPS tienen rendimientos atractivos, incluida la Cartera de Bonos Protegidos contra Inflación VY BlackRock (IBRIX) y el Fondo de Valores Protegidos contra Inflación Vanguard (VIPSX).

Cartera de bonos protegidos contra la inflación de VY BlackRock (IBRIX)

La cartera de bonos protegidos contra la inflación de VY BlackRock invierte al menos el 80% de sus activos netos en bonos indexados a la inflación de diferentes vencimientos emitidos por los gobiernos de EE. UU. Y fuera de EE. UU., Sus agencias y corporaciones de EE. UU. Y no EE. UU. El fondo, clasificado con tres estrellas por Morningstar, puede invertir hasta el 20% de la cartera en cualquiera de los siguientes activos: bonos de alto rendimiento, deuda de mercados emergentes y valores no denominados en dólares de emisores no estadounidenses. A discreción del administrador de la cartera, IBRIX puede invertir en valores del Tesoro de EE. UU., Valores respaldados por hipotecas, bonos corporativos de grado de inversión, valores respaldados por activos u obligaciones hipotecarias garantizadas (CMOS).

IBRIX mantiene una duración promedio de la cartera dentro de más o menos el 20% de la duración del índice Barclays Capital Global Real US TIPS. La mayoría de sus 10 posiciones principales son TIPS de EE. UU., Que comprenden el 31% de sus $ 289,4 millones en activos netos. IBRIX tiene un rendimiento anual de 1,66% y no tiene una inversión mínima.

Fondo de valores protegidos contra la inflación de Vanguard (VIPSX)

El Vanguard Inflation-Protected Securities Fund es uno de los fondos TIPS más grandes disponibles con $ 31 mil millones en activos netos. El fondo invierte en bonos respaldados por la plena fe y el crédito del gobierno federal y cuyo capital se ajusta trimestralmente en función de la inflación. VIPSX tiene 49 participaciones, y el 100% de ellas son TIPS de EE. UU. Tiene una duración media efectiva de 7,9 años, un rendimiento al vencimiento del 0,4% y un rendimiento a un año final del 1,66%. La inversión mínima para este fondo es de $ 3,000.